Есть ли смысл в трейдинге

Лучшие брокеры за 2021 год:

Трейдинг — есть ли смысл им заниматься,или Гуру Трейдинга — продавцы мечты.

Последнее время интернет захлестнула волна инфо-бизнеса. Учат все, и учат всему. Учат, как зарабатывать, как продавать, как думать, как разбогатеть, как добиваться целей, в конце концов учат-как учить.Инфо-бизнес следует за модой, за спросом потребителей. В своё время, был в тренде покер, и вся сеть была переполнена гуру покера, обучающими курсами, системами. Сейчас эту нишу занял Форекс и Бинарные опционы, но также своё место пытается отвоевать ММВБ, ФОРТС.

Что касается инфо-бизнеса трейдинга (околорыночников) – он гениален. Людей желающих зарабатывать большие деньги, стать финансово свободными, людей уставших от серой жизни- всегда будет большое количество. И всегда будут, готовые им предложить волшебную таблетку от проблем, средство изменения жизни-трейдинг. Продавцы мечты. Но ни никто не расскажет об обратной стороне медали.

Индустрия обучение трейдингу хороша тем, что можно придумать любую торговую систему, главное преподнести какую-нибудь свою фишечку, придумать этой фишечке название(линии Вульфа-Месинга, алгоритм Марка-Аврелия и т.д.) и вперёд , обучай народ, курсы, лекции, семинары. Самое интересное в том, что обучаемый человек никогда не поймёт развода, всегда найдутся причины думать что косячит он сам, а гуру-трейдинга ему в этом поможет –рано зашёл, не по системе, не та точка входа, передержал и т.д.

Господа, перед тем, как проходить обучение, и заниматься трейдингом, досконально изучите обратную, отрицательную сторону торговли, то чем вся эта затея может закончится. Может настать время, после долгих лет упорных трудов, потраченных сил, денег, и главное времени –вы окажитесь у разбитого корыта. Хорошенько подумайте – ОНО ВАМ НАДО. Есть большая вероятность того, что приложив меньшее количества сил, времени и денег, вы сможете добиться успеха совершенно в другой деятельности.

В довершения к теме, о гуру-трейдерах, хочется привести ряд забавных фактов: В США автор книги о семейной гармонии «Как сохранить брак» застрелил свою жену, и выложил в Facebook фотографию трупа. Дейл Карнеги автор книги «Как завоёвывать друзей, и оказывать влияние на людей» умер в полном одиночестве. Бенжамина Спока автора бестселлера «Ребёнок и уход за ним» его собственные сыновья хотели сдать в дом престарелых. Мария Монтесори, известный педагог, отдала своего сына в приёмную семью, чувствуя, что её предназначение на этой земле –посвятить себя другим детям., а корейская писательница автор бестселлеров «Как быть счастливым» повесилась от депрессии. Это всё, что надо знать про разного рода гуру.

Вся правда о трейдинге, которую вам никто не скажет

Я предполагаю, что вы заинтересованы в трейдинге, потому что хотите вырваться из привычного рабочего ритма с 9 до 6. Или вы хотите иметь другой источник дохода и зарабатывать больше. Как бы то ни было, трейдинг вселяет надежду. Надежду на то, что вы сможете стать финансово независимым и лучше обеспечивать потребности своей семьи.

Однако одной надежды недостаточно, если вы не знаете, с чем имеете дело. Готовы ли вы узнать всю правду о трейдинге? Сможете ли вы заставить трейдинг работать на вас и преуспеть в нем?

Трейдинг – это средство медленного обогащения

Для многих это утверждение будет не совсем приятным, но нужно сказать: Трейдинг – это схема медленного обогащения.

Вы можете возразить, что слышали о трейдерах, которые начали торговать на маленьких счетах и смогли добиться на своем балансе семизначных цифр. Это могло быть так, но шансы здесь ничтожны. И вот почему. Единственный способ быстро заработать огромную сумму денег – это брать на себя слишком большие риски. Только если вам невероятно повезет, вы можете заработать много денег.

Однако 99,99% трейдеров, которые попытаются это сделать, просто сольют свой депозит. Лишь немногим счастливчикам удастся заработать хотя бы какую-то приличную сумму. И дело тут не в мастерстве, а лишь в удаче.

Послушайте, что Уоррен Баффет говорит о своем богатстве:

Мое богатство произошло благодаря сочетанию жизни в Америке, счастливых генов и сложных процентов.

Ключевое слово здесь – сложные проценты. Другими словами, Уоррен Баффет стал самым богатым инвестором в мире, так как он был лучшим в том, что он делает, и он постепенно накапливал свою прибыль. Это достигается не за несколько недель или месяцев, а за более чем 50 лет.

Поэтому если вы смотрите на трейдинг как на схему быстрого обогащения, вы будете разочарованы.

Вам нужны деньги, чтобы зарабатывать на трейдинге

Это один из самых больших торговых мифов, который обманул большинство трейдеров. Если вы считаете, что вам нужна прибыльная торговая стратегия, которую вы сможете использовать, чтобы заработать миллионы долларов на рынке. Так вот, это чушь.

Да, у вас может быть прибыльная стратегия, но это не значит, что вы можете заработать миллионы долларов. Почему? Потому что размер вашего депозита имеет очень важное значение!

Приведу пример. Допустим, у вас есть торговая стратегия, которая приносит 20% в год.

  • На вашем торговом счете сумма в 1000 долларов. Получается, вы сможете заработать 200 долларов в год.
  • Если сумма 10 000 долларов, это будет 2 000 долларов в год.
  • Если сумма в 1 миллион долларов, это будет 200 000 долларов в год.

Как видите, ваша торговая стратегия – это всего лишь одна часть уравнения. Другой не менее важный аспект – это размер вашего счета.

И по этой же причине хедж-фонды привлекают миллионы, если не миллиарды долларов – им нужны деньги, чтобы действительно зарабатывать на трейдинге.

Трейдинг – один из худших способов получать регулярный доход

Многие трейдеры начинают торговать, потому что хотят получить еще один источник дохода. Они хотят бросить свою работу с 9 до 6 и получить свободу заниматься любимым делом. Если вас тоже посещают подобные мысли, то позвольте вас предупредить. Трейдинг – это один из худших способов иметь постоянный источник дохода.

Почему? Потому что рынки всегда меняются! Торговая стратегия, приносящая прибыль на этой неделе, на следующей неделе может перестать работь. Это не означает, что вы больше не сможете торговать по этой стратегии, но вам потребуется время, чтобы рыночные условия вернулись в вашу пользу, а это может занять несколько недель или месяцев.

Поэтому вам не следует рассчитывать на получение прибыли каждый день, неделю или месяц. Вы сможете взять только то, что вам дают рынки, и не более того.

Вы всегда изучаете рынки

Вот моя кривая обучения как трейдера. Я начал с индикаторов, затем с торговли по прайс-экшн. В течение нескольких лет я думал, что это все, что мне нужно, чтобы стать прибыльным трейдером. Но это вредило моему росту, потому что я отключил все остальное (и ограничился только прайс экшен). Когда я осознал свою глупость, я быстро вернулся к изучению рынков.

Я спросил себя: «Что делают другие успешные трейдеры, чтобы получать прибыль от рынков?» Именно тогда я пришел к торговле по тренду, системной торговли, торговли с возвратом к среднему значению и т. д.

Сегодня я торгую по нескольким торговыми стратегиями на разных рынках, что приводит к более плавной кривой капитала моей доходности.

Урок таков. Вы можете быть прибыльным трейдером, но это не означает, что ваша кривая обучения окончена, потому что вы всегда должны изучать рынки.

Рынок всегда меняется

Вот реальная история.

Примерно с 2006 по 2022 год фьючерсы на Nikkei активно торговались частными трейдерами в Сингапуре. Это потому, что Nikkei торгуется на нескольких биржах, таких как SGX, OSE и CME, и это предлагает возможности арбитража.

Позвольте мне объяснить, как это работает. Предположим, вы можете купить 1 контракт Nikkei за 100 долларов на SGX, а затем быстро продать его на CME за 101 доллар, получив безрисковую прибыль в размере 1 доллара.

Теперь, когда вы торгуете большим количеством контрактов и делаете это много раз в день, можно зарабатывать шестизначные суммы в день. Многие частные трейдеры использовали эту неэффективность и несколько лет зарабатывали хорошие деньги. Затем что-то случилось. Компьютерные алгоритмы пришли на рынок, чтобы получить прибыль от этой неэффективности.

Как вы знаете, машины быстрее людей, рынок стал эффективным, и дни «легких денег» прошли. В конце концов, большинство трейдеров не смогли адаптироваться к этому и в конечном итоге вообще бросили торговлю.

Итак, урок. В трейдинге нет никаких гарантий. То, что что-то работало в прошлом, не означает, что это будет продолжать работать и в будущем. Вот почему вы должны продолжать изучать рынки, чтобы адаптироваться к постоянно меняющимся рыночным условиям.

Как стать успешным трейдером, если шансы против вас?

На данном этапе, мы поняли, что торговать не так просто, как кажется. Итак, что вы можете с этим поделать? Вот мои предложения.

Не изобретайте велосипед

Вы можете разобраться во всем самостоятельно, что будет стоить вам много времени и денег. Ключевым моментом является поиск торговых алгоритмов, которые содержат конкретные торговые правила с результатами тестирования на истории. К примеру, вы можете купить мой торговый алгоритм.

Не бросайте свою постоянную работу

Если торговля – ваш единственный источник дохода, вы психологически ставите себя в невыгодное положение. Почему? Потому что вам нужно будет зарабатывать деньги каждый месяц. Это заставляет вас принимать неправильные торговые решения, такие как расширение стоп-лосса, усреднение убыточных сделок, слишком частые сделки.

Вот почему многие профессиональные трейдеры не полагаются на трейдинг как на единственный источник дохода.

К примеру, некоторые трейдеры занимаются обучением других трейдеров. Большинство хедж-фондов взимают плату за управление каждый год, даже если это убыточный год. Если вы управляете хедж-фондом на миллиард долларов и получаете 2% комиссии за управление, это означает, что вы получаете гарантированно 20 миллионов долларов в год.

Как видите, профессиональные трейдеры и хедж-фонды структурируют свою торговлю таким образом, чтобы это был не единственный их источник дохода. Это означает, что если у вас есть работа, у вас есть постоянный источник дохода каждый месяц, несмотря ни на что. Это позволяет вам сосредоточиться на торговле, не беспокоясь о том, сможете ли вы оплатить счета в этом месяце или нет.

Погрузитесь в девятое чудо света

Альберт Эйнштейн однажды сказал: «Сложные проценты – восьмое чудо света». Но я собираюсь пойти дальше и представить вам 9-е чудо света. Итак, что это такое? Это регулярное добавление средств и увеличение вашей прибыли.

Если вы зарабатываете в среднем 20% в год со счетом в 5000 долларов, через 20 лет он превратится в 191 688 долларов. Не так уж плохо.

Но что, если вы добавляете на свой счет еще 5000 долларов каждый год и увеличиваете свою прибыль? Через 20 лет он будет равен 1 311 816 долларов. Видите, насколько это мощно?

Почему я против трейдинга?

Наверное каждый кто приходит на биржу надеется увеличить свои вложения. Вот только цели и способы у всех разные. Многие верят в то, что на бирже можно неплохо зарабатывать. Они находят подтверждение своим мыслям, читая в интернете различные статьи, обучения, стратегии, обещающие двухзначную доходность в месяц с минимальными рисками. Мечты о том, что однажды внесенные 30.000₽ на брокерский счет через несколько месяцев смогут превратиться в 300.000₽ заставляют новичков выбирать ту самую скользкую дорожку трейдера.

Трейдер — торговец, действующий по собственной инициативе и стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли. Как много успешных трейдеров вы знаете лично? Я – ни одного. Если вы скажете, что у вас есть сосед или друг, который ежемесячно на протяжении хотя бы 5 лет умудряется делать 10-20% в месяц – я вам не поверю. 20% в месяц означает увеличение первоначального капитала почти в 6,5 раз за 1 год, то есть 650% годовых. На земле закончились бы деньги, если бы ваш сосед делал 650% каждый год.

Но становится очевидным, что зарабатывает здесь вся экосистема, выстроенная вокруг трейдинга. Курсы, тренинги, марафоны, вебинары приносят своим авторам гораздо больше денег, чем та стратегия, о которой они рассказывают на своих курсах.

На самом деле я не против обучения, не против обучающих роликов, вебинаров, даже если за это приходится платить. Но только если полученные знания можно выгодно применить на практике. Грубо говоря – вы посмотрели курс, изучили теорию, прошли практику и приобрели навык, который помогает вам больше зарабатывать. Курсы по Photoshop или по AutoCAD с обратной связью от автора скорее всего повысят ваш уровень работы в этих программах и позволят зарабатывать чуть больше, если вы работаете в сфере дизайна и архитектуры.

Но что на счет курсов по трейдингу? Делиться за 15.000₽ стратегией или роботом, который дает 650% годовых – это даже звучит, как полная чушь. Можно дальше не копать.

Обогнать рынок

Но как на счет тех людей, которым удается обгонять рынок на протяжении нескольких лет. Опять же – я таких не знаю лично. Но я знаю, что это реально. Но стоит поинтересоваться – какой ценой они этого достигают? Чтобы обогнать рынок, вам нужно быть умнее и знать больше, чем знает большинство. Ещё можно быть просто удачливым перцем, но на удаче обычно выезжают только дураки и то недолго.

Знаю ли я больше, чем 95% участников рынка? Знаю ли я то, о чем не знает ни один автор книг об инвестировании? Или может быть я знаю что-то такое, о чем не имеет представления управляющий инвестиционным фондом? Нет, конечно, никаких сакральных знаний у меня нет.

Смогу ли я получить знания, приобрести навык и добывать информацию таким образом, чтобы быть умнее всех участников рынка? В теории такое сложно представить, а на практике я даже пробовать не стану.

Долгосрочные инвестиции

Я уже писал о том, что предпочитаю зарабатывать деньги на обычной работе, а инвестиции использую лишь как альтернативу банковскому вкладу. Долгосрочное инвестирование в акции стабильных компаний – это ставка на рост бизнеса и выручки этих компаний. Покупая акции из индекса, я не пытаюсь обогнать рынок и извлечь выгоду из самого процесса торговли. Но я рассчитываю на рост самого бизнеса (рост стоимости акций) и на свою часть прибыли (дивиденды).

Представьте 2-х товарищей. Один из них покупает и продает коров и кур, надеясь разбогатеть на таких спекуляциях. А второй, имея хозяйство из коров и кур, которое со временем растет, ещё имеет возможность продавать молоко и яйца. Если перевести трейдинг и инвестиции в плоскость коров и кур, то мне ближе путь второго товарища. А вам?

Зачем я вообще все это делаю?

Дело в том, что некоторое время назад я вместе со своей женой принял решение копить на собственную пенсию самостоятельно, откладывая ежемесячно некую часть своей зарплаты. Банковские вклады дают достаточно маленькую доходность, которой не хватает, чтобы покрыть хотя бы инфляцию.

Я не приемлю «быстрых и легких» способов заработка денег, которые сопряжены с огромными рисками. Поэтому я обхожу стороной все супер крутые методики «гарантированно зарабатывать на бирже по 20% в месяц». Ведь и дураку понятно, что там большой риск.

Покупка акций крупных американских компаний видится мне наиболее оптимальным вариантом сохранения и приумножения своих накоплений по соотношению доходность/риск. Если всё будет ок, то я могу выйти на пенсию (обеспечить своей семье доход от капитала) в возрасте 40-45 лет. О своем опыте достижения этой амбициозной цели я пишу в своем блоге (и иногда дублирую свои посты на Пикабу). Если вам интересна эта тема, можете почитать множество интересных статей у меня в блоге, который я веду в Телеграм (можно найти в поиске, вбив @wkpbro).

Найдены дубликаты

Кому нужен индекс SP с его жалкими 10% в год?Вот чувак в ютубе за неделю делает стока,я у него обучение за 7000 рублев куплю и милллионером стану.

вышли фото карточки с 6 сторон

мне тут маржинколл прилетел. Минус 27 косарей деревянных. Давайте вместе трейдить.

когда пришёл на рынок, тоже мечтал о 10% в месяц.

перепробовал кучу техник, в итоге от теханализа отказался вообще.

но 40% годовых примерно получается уже второй год. И я больше трейдер, чем инвестор.

сначала совершал 10-20 операций в день, но потом пришёл к среднесроку: примерно пара-тройка операций в неделю.

стал спокойнее относиться к колебаниям, иногда зависаю в каких-то акциях до полугода, но чаще беру на месяц-два.

@immagine, давно читаю и у меня вертится один вопрос:

Почему американские компании? Ведь экономика Китая растёт более интенсивно, чем у США. Можно ли таким же образом покупать акции китайских компаний?

@immagine, забыл раньше спросить.

При условии, что ситуации будет стабильна и проектировании на будущее, то какой доход в долларах будет к концу этой инвестиций?

Так сказать, загадать на будет)

Эти деньги считаются дивиденды за год/12, верно?

Не продавать же акции, в самом деле.

А не проще в качестве инвестиций скупать недвижимость в курортном городе и сдавать в сезон втридорога?)

Армяне как-то живут хорошо на такие доходы.

Я живу в курортном городе ) Недвижка — это не так просто как кажется) К примеру какую недвижимость я могу себе позволить на 7000$? Никакую ) Когда будет приличный капитал — взять и диверсифицироваться на 10-20% коммерческой недвижимостью — норм. Но не при моих суммах и не сейчас уж точно.

Я даже знаю в каком городе живёшь (Геленджик), что работаешь инженером ОТП, что переехал с Москвы и что ездишь на велосипеде, ну и тому подобные мелочи.

Например, такой вариант. Вроде в теории можно будет каждые 5 лет новую квартиру для сдачи покупать.
Более подробно по недвижимости отвечу днём.

А что делать с акциями американских компаний, когда кризис грянет окончательно, и все частные пенсионные фонды станут банкротами из-за падения этих акций?

хотите разбогатеть на акциях? С вашим капиталом проще лотерейных билетов купить, шанс не прогореть больше)

Откройте калькулятор сложных процентов, возьмите первоначальную сумму в 30.000 руб, ежемесячные пополнения в 30.000 руб, доходность 650% в год и посмотрите поместятся ли все циферки на вашем экране, если вбить временной отрезок в 40 лет))

тю.. циферки можно любые нарисовать. В наше время деньги даже печатать не обязательно

А можно я в пику рекламе надёжных американских компаний прорекламирую отечественные? Газпром и МТС ничем не хуже IBM и General Motors.

А я не против российских компаний) Просто я не верю в силу рубля )

80-летние пенсионерки из воронежского села скинулись пенсиями и отремонтировали дорогу

Улица Донская в селе Вознесеновка считается малочисленной, на три километра приходится всего десяток домохозяйств. Местная дорога с асфальтом никогда не встречалась, но ее большая часть проходит по равнине и вполне пригодна для передвижения. Кроме 350-метрового куска, который расположен под уклоном.

До прошлого года из-за распутицы этот участок улицы становился недоступным для экстренных служб. Пенсионерам приходилось подниматься в гору по грязному месиву, чтобы получить медицинскую помощь.

А потом у двух 80-летних пенсионерок Анны Синеоковой и Марии Варениковой лопнуло терпение, они скинулись месячными пенсиями, заказали грейдер, приобрели песок и попросили равномерно распределить его по спуску. Общественники направили обращение в местную администрацию с просьбой отсыпать щебнем и в дальнейшем следить за состоянием дороги.

Когда во все горящие избы вошли и всех коней на скаку остановили.

TAL Education: инвесторы поставили всё на зеро и проиграли (снова)

История о том, как можно потерять весь капитал на рынке за 1 день!

Три крупнейших образовательных компании Китая: TAL Education, New Oriental Education и Gaotu Techedu. Все трое зарабатывают на платных курсах для школьников и студентов всех возрастов в трех форматах занятий: небольшие классы, персональное репетиторство и онлайн-курсы.

Что произошло?

В пятницу 23 июля в массмедиа появилась новость, что компартия Китая хочет сильно ограничить работу частных образовательных школ. Грубя говоря, будет запрет на коммерческое репетиторство по основным школьным предметам. Также будут запрещены иностранные инвестиции в сектор образования, а самим компаниям запрещено собирать деньги через листинг ценных бумаг на бирже или любым подобным образом. Переводя на язык инвестора — это значит «срочно бежим с тонущего корабля»!

Gaotu Techedu (GOTU)

New Oriental Education (EDU)

TAL Education (TAL)

Нас больше всего интересует TAL Education, т.к. только она одна доступна большинству российских инвесторов.

У компании феноменальные показатели: гигантские темпы роста выручки (средний за 5 лет 49% г/г), двузначная рентабельность, огромный рынок с потенциалом в десятки млрд USD. Продажи выросли с $37,4 млн в 2009 году до $4,496 млрд в 2022 году — за 12 лет рост в 120 раз или по 50% год к году. За последний год количество студентов выросло на +50% и в добавок на балансе лежит $4.2 млрд. Идеальная компания роста для инвестора, о которой трубили все брокеры на протяжении целого года!

В июне (всего лишь месяц назад) консенсус-прогноз аналитиков с Уолл-стрит для бумаг TAL составлял $78,98, что предполагает потенциал роста в размере почти в 200%. Из 30 аналитиков 25 — рекомендовали покупать акции, 4 — держать и всего лишь 1 — продавать. На секунду, это было мнение самых авторитетных аналитиков США. Ещё раз. Месяц назад всего лишь 1 аналитик рекомендовал продавать акции.

На нашем рынке самый популярный брокер это тиньков и у него в июне была вот такая рекомендация. Нужно ли говорить, что огромная толпа новичков скупила акции не думая, а самые смышленые купили с плечом (на заёмные средства брокера).

Всё что нужно знать о рекомендациях брокера:

Да, в пятницу 23 июля случился крах акций, НО (!) если капнуть чуть дальше, то мы увидим, что НИ У КОГО не было шанса выйти сухим из акций TAL.

Купили акции вчера? потеряли 69%

Неделю назад? потеряли 68%

Месяц назад? потеряли 73%

Полгода назад? потеряли 92%

Год назад? потеряли 92%

Очень интересный беспроигрышный аттракцион) больше всего удивляют горе инвесторы, которые хотели заработать миллионы, но не фартануло. В пятницу у многих брокер автоматически закрыл убыточные позиции, потому что люди использовали заемные средства самого брокера. Это называется маржинколл — когда брокер даёт в долг, но если активы начинают резко падать, то брокер автоматически закрывает вашу позицию, чтобы вернуть свои деньги обратно. При этом сам инвестор в лучшем случае остаётся с нулем на балансе, в худшем вообще с минусом.

Вот одна из реальных историй инвестора тинькова, который потерял 2,5 миллиона:

Вот ещё один пример:

Самое ужасное, что такие истории ничему не учат молодых инвесторов. В данном случае «инвестор» хочет обратиться в прокуратуру для расследования ситуации, чтобы брокер и биржа были наказаны. Это абсурд. Человек сыграл в рулетку, проиграл и теперь винит в этом казино. Я вижу в этой ситуации отсутствие знаний, игнорирование рисков и абсолютное нежелание нести ответственность за свои действия.

Есть инвесторы, которые потеряли 5.5 млн руб, но при этом адекватно оценивают ситуацию. Таким ребятам я искренне хочу посочувствовать.

Но есть и позитивные инвесторы) которые потеряли около 2 млн и принимают это с улыбкой:

Точно всё так ужасно?

Теперь давайте взглянем на ситуацию с другом стороны. TAL ещё в пятницу на официальном сайте опубликовало сообщение, что не получали никаких рекомендаций от правительства и не понимают что происходит.

Сейчас цена акций $6.23, значит капитализаций всей компании примерно $3,8 млрд. При этом на балансе сейчас $4.2 млрд. Получается, что теперь у компании денег больше, чем капитализация.

На 18 мая 2022 года Morgan Stanley был крупнейшим индивидуальным акционер TAL Education Group с долей 27,7% компании (более $320 млн). На данный момент ещё неизвестно, успели ли они скинуть акции или все таки получили огромные убытки.

При этом точно известно, что их конкуренты JP Morgan успели продать акции Tal Education , New Oriental и Gaotu до минимума после сообщения о том, что Китай принимает жесткие меры.

Неужели Китай решил таким образом повлиять на США? Убили внутри страны весь сектор частного образования, но при этом наказали американских брокеров на $320 млн. Выглядит как выстрел себе в ногу.

Псевдо-факт 4:

Это уже из разряда конспирологии, может кто-то их крупных инвесторов захотел закупиться по минимальным ценам перед официальным разъяснением новых ограничений. Может быть само правительство Китая решило так получить выгодную позицию в переговорах с представителями рынка частного обучения.

Псевдо-факт 5:

Инсайт друга из Шанхая) работает в сфере образования, не воспринимайте серьёзно, выводы делайте сами, но ситуация интересная.

Вместо вывода:

Не пытайтесь обыграть рынок! Нереальные доходности молодых инвесторов в 99% случаях фактор простой удачи, которая рано или поздно заканчивается.

Четко осознавайте свои риски и придерживайтесь широкой диверсификации своего портфеля. НЕ используйте маржинальную торговлю и НЕ доверяйте слепо рекомендациям брокеров.

У меня не было позиций в TAL, но куплен фонд на весь Китай (FXCN) по которому сейчас тоже минус 16%. В рамках всего портфеля это менее 0,5% убытков. Всё благодаря хорошей диверсификации активов.

Интересно, есть на пикабу пострадавшие?

Я планирую выйти на пенсию через 15 лет, о чём пишу в небольшом тлг канале, и точно не готов так бездумно рисковать.

История Джима Коллинза, который достиг финансовой независимости 30 лет назад

Практически каждый день в свободное от работы и домашних дел время я ищу интересные истории людей, которые на пути к финансовой независимости или уже достигли её. Большинство историй и постов меня не цепляет, но иногда я нахожу целые “алмазы”, а именно такие блоги, где практически каждый пост находит отклик внутри меня и мне хочется этим сразу же поделиться.

На днях я нашел блог Джима Коллинза. Джим достиг финансовой независимости ещё в 1989 году! Сегодня ему 70 лет (если не ошибаюсь), он по-прежнему в здравом уме, наслаждается жизнью и не стесняется давать интервью.

Мне было очень интересно узнать как рассуждает человек, который достиг финансовой независимости 30 лет назад. Забавно то, что он говорит о простых вещах, которые работали тогда и продолжают работать сейчас. В то время не было концепции FIRE, но зато было понятие “Fuck You Money” (если грубо, то эта та сумма денег на счету, при которой ты можешь себе позволить сказать “Пошел ты…” своему боссу, не беспокоясь об увольнении).

Если вам интересно узнать на что похожа жизнь человека, которым уже много лет не движет необходимость получать зарплату, то предлагаю ознакомиться с этой замечательной историей. Ниже будет перевод гостевого поста Джима Коллинза.

Это никогда не было просто пенсией!

Для меня это никогда не было пенсией. Мне нравится работать, и мне нравится моя карьера. Здесь скорее речь о возможности выбора, о возможности сказать «нет». Речь о том, чтобы иметь определенную сумму денег «Fuck You Money». Мечты лежать на пляже и попивать коктейли у меня никогда не было:

Сейчас мне 61 год (примечание: это пост от 2022 года, то есть сейчас Джиму 70 лет).

Я начал работать, когда мне было 13 лет, или даже раньше, если учесть продажу мухобоек нашим соседям. Скажу честно, мне нравилась работа, и мне всегда нравилось получать деньги.

Мне всегда удавалось делать некоторые сбережения и это происходило естественным образом. Было опьяняюще приятно наблюдать за тем, как растет моя копилка. Я даже не знаю, с чего всё это началось. Может быть, это заложено в моих генах.

Я помню, как у моего отца начались проблемы со здоровьем и это отразилось на его бизнесе. Все мои сбережения тогда пошли на оплату учебы в колледже, и тогда я узнал, что это небезопасный с финансовой точки зрения мир. По сей день меня удивляет, когда я читаю истории молодых людей, уволенных с работы и почти мгновенно разорившихся. Как можно это допустить? Конечно, я понимаю как это происходит, но блин…

Fuck You Money

Если мне не изменяет память, я узнал о термине «Fuck You Money» от Джеймса Клавелла. В своем романе «Тай-Пэн» он рассказывал о молодой женщине, пытающейся скопить 10 миллионов долларов. Она называла эту сумму «F-You Money».

Еще одна вещь, которую я быстро понял, заключается в том, что финансовая независимость – это не только наличие большого количества денег, но и способность вести скромный образ жизни. Вот моя любимая притча:

Двое близких друзей детства вырастают и их пути расходятся. Один становится скромным монахом, другой – богатым и могущественным служителем короля. Спустя годы они случайно встречаются. Служитель короля в дорогой одежде начинает жалеть худого и потрепанного монаха. Желая помочь, он говорит:

“Знаешь, если бы ты мог научиться угождать королю, тебе не пришлось бы жить на рисе и бобах”.

На что монах отвечает:

“Если бы ты мог научиться жить на рисе и бобах, тебе не пришлось бы угождать королю”.

Большинство из нас находится где-то посередине, но мне кажется, что лучше быть ближе к монаху.

Помню, как в свои 25 лет мне удалось скопить королевскую сумму в 5000 долларов. Это после двух лет работы за 10000 долларов в год. Этих денег, конечно, недостаточно, чтобы прожить на них всю оставшуюся жизнь, но даже эта сумма повлияла на некоторые мои решения.

У меня была первая «профессиональная» работа, и мне потребовалось два долгих года после учебы, чтобы найти ее, выполняя всё это время черную работу с минимальной заработной платой. Но я хотел путешествовать. Я хотел провести несколько месяцев, бродя по Европе. Я пошел к своему боссу и попросил четырехмесячный отпуск без сохранения заработной платы. В то время такая просьба была неслыханной. Он сказал “нет.”

Я пошел домой и около недели обдумывал все это. В конце концов, как бы мне ни нравилась эта работа и как бы трудно ни было найти другую, я решил уволиться ради поездки в Европу. В то время я ещё не знал термина «Fuck You Money», но по факту я уже обладал такой суммой денег, которая позволяла мне принимать такие смелые решения. Но произошла забавная вещь. Мой босс сказал: «Не делай опрометчивых действий. Позволь мне переговорить с руководством».

Лучшие брокеры за 2021 год:

В итоге мы сошлись на шестинедельном отпуске, который я провел, катаясь на велосипеде по Ирландии и Уэльсу.

Мой запас денег «F-You Money» не только оплатил мою поездку, но и дал мне возможность договориться. Я больше никогда не стану рабом!

Папа, мы бедные?

С тех пор я бросал работу еще четыре раза и один раз меня уволили. Я просидел без работы целых пять лет. За это время я успел сменить сферу деятельности, сосредоточиться на поиске бизнеса для покупки, расслабиться в путешествиях и, честно говоря, у меня не было никаких четких планов. И только в прошлом году в возрасте 60 лет я снова отошел от всех дел. Но кто знает что будет дальше? Мне действительно нравится, когда мне платят…

Кстати, моя дочь родилась во время одного из этих, кхм, неоплачиваемых отпусков. Такие вещи случаются, когда у вас есть время. Сейчас ей 20, и она выросла с отцом, который иногда работал по 18 часов в день и постоянно был вдали от дома. Но она всегда знала, что я делаю по большей части именно то, что я хотел делать в то время.

Когда она была в первом классе, я пришел на родительское собрание. Моя жена представила меня, и учитель сказал: «О! Мистер Коллинз. Как приятно наконец познакомиться. Вы тот отец, которого никогда не бывает дома». Это был период моих многочисленных деловых поездок.

Но вскоре после 11 сентября 2001 года моя компания “оставила меня на обочине”, без работы и дохода.

Шестью месяцами ранее президент нашего подразделения пригласил меня на праздничный обед, чтобы отметить рекордный по показателям год. Мы стремительно росли и делали невероятную прибыль. За бутылкой хорошего вина мы обсуждали мое очень светлое будущее. Это была лучшая работа, которая когда-либо у меня была. Отличная команда, отличное руководство и высокий оклад. Я только что обналичил премию на сумму больше, чем когда-либо зарабатывал за целый год до этого.

Лучшие брокеры за 2021 год:

Год спустя мы с дочкой сидели на диване и смотрели выпуск новостей. Показывали людей, стоящих в очереди за хлебом в стиле эпохи депрессии. Репортер, затаив дыхание, сказал, что они недавно стали бедняками, потерявшими работу. А я все еще был безработным и “зализывал свои раны” дома.

Лучшая наша «покупка» — это время, которое мы проводили с дочерью

Когда ей было около двух лет, мама вернулась в школу. Это было на этапе покупки моего бизнеса, и у меня было много свободного времени.

Пока мама пропадала по вечерам в школе, мы с дочкой проводили бесконечные часы, играя и пересматривая мультфильм «Король Лев». Я, наверное, смотрел этот мультфильм больше раз, чем все остальные фильмы вместе взятые. Мы до сих пор смеемся, вспоминая башни из кружек, которые мы строили. Это время легло в основу наших крепких отношений, которыми мы дорожим.

Несмотря на то, что у меня не было зарплаты, примерно тогда же мы решили, что моя жена должна бросить работу и стать домохозяйкой. Для нее это был очень сложный вызов. Как и я, она работала с детства и любила это. Проблема заключалась в её отношении к работе. Она чувствовала, что без работы перестанет вносить свой вклад в благосостояние семьи. Мне не удавалось убедить ее, пока я не озвучил ей это:

«У нас есть F-You Money», — сказал я. «Нас не интересуют модные машины или дом побольше. Если ты продолжишь работать, то что мы сможем купить на эти деньги? Неужели есть что-то, что окажется более ценным, чем твое пребывание дома с нашей дочерью?».

Безусловно, это была наша лучшая «покупка», которую мы когда-либо совершали, и мы никогда об этом не сожалели. Да, у нас не было активного заработка, но несмотря на это за три года наш общий капитал даже вырос.

Целься в Луну. Даже если промахнешься, то все равно окажешься среди звезд!

Что касается меня, то мне не удалось найти бизнес для покупки. Но поиск превратился в консультационную работу, и через пару лет меня нанял клиент за большее количество денег, чем я зарабатывал на предыдущей работе. Такова цена неудач в США. Как однажды сказал Лео Бернетт:

В своем собственном блоге я рассказывал чем мы владеем и почему мы этим владеем, поэтому я никого здесь не стану утомлять. Если вы посмотрите, то увидите, что все до ужаса просто. Три индексных фонда и немного денег.

Вы также увидите, что я не поклонник школы инвестирования с «множественными источниками дохода». Я считаю, что чем проще, тем лучше. Так что никаких ферм, золота, ренты, роялти и тому подобного.

Есть также пара вложений, оставшихся от прежних времен. Мы их понемногу растрачиваем. Это последние остатки многих инвестиционных ошибок, которые я совершил за эти годы. Большинство из них связано с идеей, что я могу выбрать такие инвестиции, которые превзойдут базовый фондовый индекс. Мне потребовалось слишком много времени, чтобы осознать, насколько это невероятно трудная задача.

Добиться всех наших успехов в плане финансов нам помогли три вещи:

1. Наша неизменная 50%-ная норма сбережений.

2. Избегание кредитов и долгов. У меня не было даже кредита на машину.

3. И наконец, усвоение уроков индексного инвестирования, которое Джон Богл довел до совершенства ещё 40 лет назад.

Оглядываясь назад, я поражаюсь, сколько ошибок я сделал на этом пути, и все же эти три простые вещи привели нас к цели. Это должно воодушевить всех, кто на своем пути сделал неправильный выбор и готов к переменам.

Ошибки на моем пути

Осознание того факта, что финансовая независимость возможна без выигрыша в лотерею, имеет огромное значение.

Когда я начинал свой путь, я не знал никого, кто делал бы тоже самое. Я понятия не имел, к чему это приведет или может привести. У меня не было никого, кто мог бы сказать мне, что выбор отдельных акций – это бесполезная и глупая игра. Но что ещё более важно: мне никто не мог подсказать, что для достижения финансовой независимости не нужно стремиться сорвать куш на фондовом рынке. Одно только это знание могло бы спасти мои 50 000 долларов, которые не сделали меня богатым, но были похоронены вместе с золотодобывающей компанией Mariah International.

Что ж, теперь я снова на пенсии и это прекрасно. Мне нравится, что у меня нет никакого расписания. Я могу не спать до 4 утра, а затем спать до полудня. Или я могу встать в 4:30 и полюбоваться рассветом. Я могу кататься на мотоцикле в любое время, когда меня позовет погода или мои друзья, я могу торчать в Нью-Гэмпшире или на месяцы уехать в Южную Америке. Я пишу в своем блоге, когда чувствую вдохновение и, возможно, я даже наконец закончу книгу, которую всегда хотел написать. Или я могу просто посидеть на крыльце с чашечкой кофе и почитать книги, написанные другими.

Цените жизнь! Деньги — это лишь малая часть этого мира

Одно из моих очень немногих сожалений заключается в том, что я потратил слишком много времени, беспокоясь о том, как все может сложиться. Какая пустая трата времени, но таков уж я. Не повторяйте этого. Вместо этого живите на меньшую сумму, чем зарабатываете, инвестируйте разницу и избегайте долгов. Сделайте только эти три вещи, и вы будете обречены на успех.

Но что, если случится беда? Сегодня я больше всего беспокоюсь о возможных серьезных проблемах со здоровьем. Это, конечно, все испортит. Но если вы собираетесь жить достаточно долго, то это неизбежно. Если несчастные случаи не заберут нас, мы все в конце концов заболеем и умрем. Круговорот жизни. (Видите, как бесчисленное количество просмотров «Короля Льва» влияет на сознание😃).

Чем старше я становлюсь, тем более реальным это становится. В ответ на это я стал больше ценить каждый прожитый день. Я становлюсь все более безжалостным в вычищении из своей жизни вещей, занятий и людей, которые больше не несут никакой ценности. В то же время я нахожу и добавляю то, что является ценным и важным для меня.

Финансовые кризисы вызывают меньше беспокойства. Мы всегда можем скорректировать наш уровень жизни, и мы готовы к переезду в менее дорогие уголки планеты. Мы можем сделать это и просто так. Там снаружи большой и прекрасный мир. Деньги — это лишь малая часть этого мира. Но F-You Money могут дать вам свободу, ресурсы и время, чтобы исследовать его на своих собственных условиях, на пенсии или нет.

Приятного путешествия!

Российские IPO — есть ли смысл в них участвовать?

Одним из последствий массового прихода российских граждан на фондовый рынок стал интерес компаний к тому, чтобы выйти на наш фондовый рынок. Ряд компаний решились на это впервые, сделав первичное публичное размещение (IPO), а некоторые российские компании, которые размещены уже давно на иностранных биржах (чаще всего, это Лондонская биржи или американский Nasdaq), решили вернуться в «родную гавань».

Существует устоявшееся мнение, что участие в таких публичных размещениях в качестве акционера, покупающего акции на самом старте, — дело убыточное. Мол, российские компании проводят активную работу, привлекают большое количество неопытных хомяков, распродаются дороже, чем они стоят в действительности, а затем падают в цене.

Ваш покорный слуга из Pikabu Observers Holdings United Incorporated (или сокращённо — POHUI) решил проанализировать все громкие размещения 2022 и 2022 годов, дабы понять, выгодно ли было это?

1). Эталон — строительство

Компания занимается строительством человейников в Санкт-Петербурге и Москве. В Санкт-Петербурге известна также под названием «ЛенСпецСМУ». Зарегистрирована на Кипре, и с 2022 года размещена на Лондонской бирже. Правда, с момента размещения, вот уже более 10 лет, торгуется в минусе в фунтах стерлингов, снизившись в цене в 3,5 раза к моменту размещения на Мосбирже. Но кого это когда-либо останавливало! Как итог, размещенные на Мосбирже депозитарные расписки с начала февраля 2022 года, сейчас в заметном минусе, и так ни разу не достигли цены размещения 149₽. Справедливости ради, компания заплатила осенью 2022 года дивиденды в размере 12₽.

Сегодняшний результат с начала февраля-2022: -19%, а с учётом выплаченных дивидендов -10%, против результата индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +33%.

2). En+ Group — энергетика, металлургия

Компания впервые разместилась на Лондонской бирже в 2022 году и пришла на «родной» рынок в конце февраля 2022 года — прямо перед началом падения. В марте 2022 года падала синхронно с широким рынком. Однако, рынок начал расти, а En+ Group — не очень.

Сегодняшний результат с конца февраля-2022: -7% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +30%.

3). Петропавловск — добыча золота

Компания «Петропавловск» занимается добычей золота преимущественно в Амурской области, но зарегистрирована в Великобритании. Изначально размещалась на Лондонской бирже, а в июне 2022 года «вернулась домой». В первые месяцы инвесторы не понимали, как оценивать компанию, акции сильно гуляли то вверх, то вниз. Однако, начиная с сентября 2022 года акции взяли курс «на юг». Компания сегодня является компонентом индекса Мосбиржи.

Сегодняшний результат с июня-2022: -20% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +44%.

4). Mail.ru Group — медиа и информационные технологии

Мэйл уже давно размещён на Лондонской бирже, не имея там особой популярности, ликвидность была крайне низкой. Но год назад, в июле 2022 года, компания решила разместиться дополнительно и на Московской бирже. Сначала всё шло очень хорошо, но в ноябре 2022 года что-то пошло не так, и Мэйл полетел кубарем вниз. Компания сегодня является компонентом индекса Мосбиржи.

Сегодняшний результат с июля-2022: -8,5% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +42,5%.

5). HeadHunter — доска объявлений

Возможно, вы не в курсе, но вот тот сайт, где можно разместить резюме и поискать вакансию — многомиллиардный бизнес. Компания с 2022 года размещена на модной американской бирже NASDAQ, а в конце сентября 2022 года она разместилась на Мосбирже. Компания сегодня является компонентом индекса Мосбиржи. Компания платит дивиденды, но они несущественные (порядка 1-1,5% годовых), так что ими можно пренебречь.

Сегодняшний результат с сентября-2022: +71% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +35%.

6). Совкомфлот — морской транспорт

Совкомфлот, сменив в названии «Советский» на «Современнный» долгое время был госкомпанией, и принадлежал российскому государству. Однако значительную часть компании (чуть меньше 20%) государство продало в рынок в октябре 2022 года, и с того момента счастливые обладатели акций практически не видели плюса по своим инвестициям в Совкомфлот.

Сегодняшний результат с октября-2022: -13% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +35%.

7). Глобалтранс — грузовые перевозки

Компания из Санкт-Петербурга, но зарегистрирована на Кипре. Торгуется на Лондонской бирже с 2008 года, правда через 13 лет после первичного размещения она торгуется дешевле. В октябре 2022 года сделала вторичное размещение на Московской бирже. Компания сегодня является компонентом индекса Мосбиржи. Компания выплатила примерно 5% дивиденды, но они несущественные в апреле 2022 года.

Сегодняшний результат с октября-2022: с учётом дивидендов +18% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +43%.

8). Самолет — строительство

Очень удачный пример! Несмотря на то, что акции целых три месяца не росли, в отличие от индекса широкого рынка, с февраля 2022 года они пошли в рост, который только ускоряется вслед за растущими денежными потоками.

Сегодняшний результат с октября-2022: +127% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +42%.

9). Мать и Дитя — медицинские центры

Компания разместилась на бирже в ноябре 2022 года, и вновь удачный пример! Несмотря на то, что акции в июле значительно снижаются, они значительно обгоняют индекс широкого рынка даже с учётом дивидендов.

Сегодняшний результат с ноября-2022: +65% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +28%.

10). Озон — интернет-магазин

Публичное размещение Озон, как мне кажется, событие года для российского фондового рынка. Во-первых, это крупная известная повсеместно компания, работающая в растущем секторе. Во-вторых, размещение было одновременно на американской бирже NASDAQ и Мосбирже. В-третьих, это символ 2022 года — размещена на бирже технологическая компания, которая не только с 1998 года ни разу не получала прибыль по итогам года, но и судя по опубликованным прогнозам, ещё непонятно когда в будущем компания будет зарабатывать. Но кого это волнует сейчас! Компания сегодня является компонентом индекса Мосбиржи. Правда, лично я акции Озон не покупаю (возможно, это ошибка) по критерию «убыточности».

Сегодняшний результат с конца ноября-2022: +34% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +24%.

11). О’Кей — гипермаркеты

Компания торгуется на Лондонской бирже ещё с 2022 года. Правда, в 2022 году компания рухнула в цене в 6 раз относительно цены размещения, а сейчас вообще демонстрирует жалкие -94% за 11 лет. Российские инвесторы были осторожны (особенно, после предыдущих неудачных размещений), поэтому О’Кей вышел на Мосбиржу в декабре 2022 года незаметно.

Сегодняшний результат с конца декабря-2022: -23% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +18%.

12). Fix Price — супермаркеты

Я помню это событие марта 2022 года, и оно проходило с помпой! Все брокеры советовали неопытным инвесторам набивать портфели Фикс Прайсом, ведь это растущая компания! Прожжённые участники фондового рынка, помня что происходило с размещениями на протяжении года, натирали клавиатуры чесноком и окрапляли мониторы святой водой. Похоже что незря. Компания с недавних пор (около месяца) является компонентом индекса Мосбиржи. Я планирую в ближайшем будущем покупать в портфель немного Фикс Прайса, так как он подходит мне по стратегии. Здесь можно напомнить о большом моём преимуществе над биржевыми индексными фондами: они набрали акции по 650₽, потому что какие-то дельцы разогнали акции на новости о включении в индекс. Сейчас цена опустилась ниже 600₽, так что я куплю выгоднее, чем покупали индексные фонды, связанные регламентами по рукам и ногам.

Сегодняшний результат с марта-2022: -16% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +10%.

13). Сегежа — деревообработка

Сегежа вышла на биржу недавно. Это одно из долгожданных размещений компании, подконтрольной холдингу АФК «Система». Несмотря на то, что компания не имеет аналогов на бирже и может быть очень интересна в долгосрочной перспективе, это не отрицает того факта, что публичное размещение произошло по максимально возможным ценам, компания решила не расти, а падать в цене.

Сегодняшний результат с апреля-2022: -13% против индекса Мосбиржи с учётом дивидендов +7%.

Совокупный результат

Несомненно, мы — свидетели инвестиционного бума в России. Бума не только в плане роста частных инвесторов, но и бума с точки зрения заинтересованности компаний в том чтобы стать публичной. Правда, результаты выглядят довольно скромно. Я смоделировал две ситуации:

Частный инвестор равными долями (по 100’000₽) инвестирует в каждое IPO/SPO и ничего не делает, держит акции до сих пор — каков его совокупный результат?

Частный инвестор равными долями (по 100’000₽) инвестирует в каждое IPO/SPO и закрывает позиции ровно через месяц после размещения — может, фиксация прибыли помогает получить лучший результат?

Для сравнения я привёл ситуацию, при которой такой же частный инвестор просто отправляет эти же деньги в эти же даты в индекс широкого рынка Мосбиржи. Сделать это очень легко, буквально нажатием пары кнопок, если мы интересуемся соответствующими индексными фондами.

Поучаствовать во всех размещениях и сохранить все эти акции — это лучше, чем продавать их через месяц. Вариант с продажей через месяц накормит брокера (брокерские комиссии за сделки здесь даже не учитываются), но не вас — вы получите отрицательный результат в реальном выражении (с учётом инфляции). А инвестиции в индекс Мосбиржи заметно обгоняют инвестиции в публичные размещения российских компаний, если брать все крупные размещения с начала 2022 года.

А может потрейдим?

Хорошо, индекс широкого рынка обогнал инвестора в IPO. А что если спекулировать на публичных размещениях? Может, в этом грааль? Я смоделировал две ситуации:

Человек участвует в первом размещении на 100’000₽ и продаёт всё в первый же день за минуту до закрытия рынка. Потом он берет вырученные деньги и перекладывается в следующее размещение, снова продавая в последнюю минуту первого дня торгов. Оперируя одной и той же котлетой, в каком плюсе он будет в конце концов?

Человек участвует в первом размещении на 100’000₽, и у него есть стратегия! Он ставит take profit на +5% от цены размещения. Если акция так и не выросла на 5% внутри дня, она продаётся в последнюю минуту перед закрытием. Это нужно для того чтобы переложиться в следующее размещение.

Из предыдущего расчёта мы уже знаем, что если человек инвестирует свои деньги в индекс Мосбиржи и ничего не будет делать с момента самого первого размещения, его 100’000₽ вырастут до 133’000₽. Этот результат получен несмотря на крайне неудачную точку входа — прямо накануне грандиозного обвала 2022 года!

Участвовать в публичных размещениях и продавать в тот же день при закрытии рынка — худшее что можно придумать! Это дало бы отрицательный результат. Дожидаться хорошей цены — неплохая идея, однако результат в реальном выражении также будет отрицательным — если посчитать инфляцию за почти 1,5 года, всё будет хуже. Даже если человек предусмотрительно будет класть на депозит эти деньги между размещениями, его результат будет примерно на уровне инфляции. Результат индекса Мосбиржи полной доходности значительно превышает оба результата.

Я посчитал все циферки, и народная мудрость: «Участвовать в IPO/SPO российских компаний — вредно для кошелька» — подтверждена. Агентство POHUI подтверждает.

Видя, как активно рекламируют некоторые публичные размещения и как навязчиво брокеры рекомендуют участвовать в публичных размещениях своих клиентов, можно даже поверить в распространённый мотив: мол, брокеры и компании-эмитенты вступают в сговор и продают несчастным физлицам акции по цене, которой они не стоят.

На самом деле, мне кажется, что всё проще. Брокеры получают доход от вашей активности. Чем активнее вы будете торговать, тем больше доход брокера. Публичные размещения — это всегда яркий информационный повод и шанс срубить много комиссий на торгах, которые в случае с такими акциями в первые дни демонстрируют очень высокие, многомиллиардные объёмы.

И только в последнюю очередь брокеры задумываются о прибыльности ваших инвестиций. Имейте это ввиду 😉

Все расчёты мои, текст мой, тег Моё.

Крах финансовой пирамиды «Финико». Истории обманутых вкладчиков

Я уже много раз в своих постах упоминал различные финансовые пирамиды и своё негативное отношение к ним. Иногда я узнаю, что кто-то из моих родственников, друзей, коллег или просто знакомых вложил деньги в “супер прибыльный проект”. Названия таких проектов и легенды как зарабатываются деньги каждый раз меняются, но суть везде одна: заведи деньги на счет и получай пассивный доход в районе 30% в месяц. Буквально несколько месяцев назад подруга моих родителей чуть не втянула их в финансовую пирамиду «Ai.Marketing». Рассказывал об этом во второй части вот этого поста.

На днях я узнал о скаме популярной в России финансовой пирамиды «Финико». Скам пирамиды означает, что выплаты вкладчикам прекратились, то есть всё подошло к своему логическому завершению. А разве когда-то было иначе? Эту пирамиду много раз разоблачали в интернете, но люди, которые уже успели вложить свои деньги в Финико, отчаянно не хотели верить фактам и называли всех несогласных “хейтерами”.

Конечно, зачем верить какому-нибудь блогеру на YouTube, когда у тебя каждый день растет сумма в личном кабинете? И даже новость от 01.06.2022 года о том, что ЦБ РФ выявил у Финико признаки “финансовой пирамиды” не оказала сильного воздействия на доверчивых вкладчиков.

Что случилось с Финико?

Я не хочу повторяться и рассказывать историю скама пирамиды Финико. Достаточно вбить в поисковике фразу “скам Финико”. Вы увидите достаточно много статей и видеороликов на эту тему с подробным разбором.

Что же происходит сейчас? Выплаты приостановлены, но основатель пирамиды Кирилл Доронин уверяет всех, что это вынужденная мера и как только вкладчики выполнят определенные требования, выплаты возобновятся. Организация запрашивает у клиентов документы, доказывающие законное происхождение средств, которые были внесены на счет Финико.

Уровень абсурдности даже не хочется обсуждать. Организация, которая не имеет лицензий на ведение своей деятельности в России, запрашивает документы, доказывающие законное происхождение средств. Для смышлёного человека здесь все очевидно: просто придумывают причину не выплачивать деньги, чтобы снизить панику и растянуть это всё максимально по времени. В это время можно постелить соломку и подготовиться к переезду. Да, Кирилл Доронин уже получил турецкое гражданство, но даже этот факт не смущает самых преданных адептов пирамиды.

Что происходит в чатах «финикейцев»?

Я не знаю что происходило среди вкладчиков, когда рушилась знаменитая пирамида Сергея Мавроди «МММ», так как интересовали меня в то время (1994 год) немного другие пирамидки. Я также не очень много знаю о развалившейся пирамиде «Кэшбери». Но мне всегда было интересно узнать: кто все эти люди, которые в 20-й раз наступают на одни и те же грабли? Неужели прошлый опыт ничему не учит?

Я вступил в несколько Telegram-чатов, посвященных пирамиде Финико, чтобы понаблюдать за происходящим и пообщаться с вкладчиками пирамиды. Если честно, то я был поражен преданности некоторых адептов пирамиды. Несмотря на новости в СМИ и многочисленные разоблачения, несмотря на факты (обрушение курса токена FNK, невозможность вывода средств, полученное турецкое гражданство создателем пирамиды) находились люди, которые продолжали верить, ждать и убеждать всех остальных, что сейчас самое удачное время заходить в Финико.

Всех кто высказывал опасения по поводу скама Финико практически мгновенно банили админы. Мне поначалу казалось, что это просто жирные интернет-тролли, но нет, все эти люди действительно верят в то, что говорят.

В соседнем чате собрались люди, которые считают себя пострадавшими и вот здесь я увидел реальную драму. Практически все эти люди вкладывали в Финико кредитные деньги в надежде улучшить свою жизнь или помочь своим родственникам.

Пострадавшие люди собираются подавать заявления в правоохранительные органы на тех людей, которые их позвали в Финико. Ох я и не завидую тем людям, которые по незнанию вовлекли в эту пирамиду своих родственников, друзей, детей или родителей. Помимо ухудшения финансового положения, люди бонусом получили испорченные отношения с близкими людьми.

Я попросил людей поделиться своей историей, но желающих оказалось немного.

Однако, я всё-таки нашел нескольких людей, которые не постеснялись рассказать о том как они попали в Финико, сколько денег вложили и какую финансовую цель преследовали.

Артур, вложил в Финико 200.000₽

Мне 24 года, я учусь на заочной форме и работаю мастером в строительстве. Узнал о Финико от одногруппника. Он рассказывал мне, что его знакомые хорошо живут благодаря Финико, покупают себе дорогие машины и квартиры. Он сам зашел на 600 тысяч и я подумал, что тоже нужно. Позвонил в офис и когда приехал туда, меня начали уговаривать вложить деньги. В итоге вложил я в FNK (токен Финико), мне сказали подержать его. На тот момент курс летел в цене, на утро я уже потерял половину вложенных денег. Позвонил наставнику, он говорит держи. Додержал блин, до тех пор пока уже сам не продал, в итоге спас только 10%.

Вложил я 200 тысяч рублей и это были кредитные деньги. Хотел помочь закрыть матери кредит, да и свою машину сменить, а то разваливается вся. Когда принимал решение, то ни с кем из своих близких не советовался. На отзывы в интернете мой одногруппник сказал не смотреть. Я знал, что у Финико нет лицензии, но всё-равно доверился. Хорошо, что я не успел никого привлечь из своих знакомых.

На днях я написал заявление в прокуратуру на того человека, который принимал у меня деньги. Считаю, что меня зомбировали. Больше желания вкладывать в подобные проекты свои деньги у меня нет.

Когда я спросил Артура кто же виноват в этой ситуации, он ответил: “В первую очередь я сам, да и тот кто меня подключил, ведь это он меня заманил и убедил вложить деньги”.

Я задал Артуру заключительный вопрос: “Знал ли ты, что существуют законные способы инвестирования в России, а при использовании ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) можно получать налоговые вычеты?”. На что получил следующий ответ: “Да, это полный бред, который не приносит прибыли. А чтоб приносил, то таких больших средств у меня нет”.

Артур также признался, что помимо кредита на Финико, у него есть ещё ипотека. Чтобы закрыть кредит, Артур планирует продать старую машину.

Елена, вложила в Финико 2.000.000₽

Мне 33 года, я работаю в сфере продаж. Узнала о Финико от подруги, которая рассказала насколько стало легче жить с этим проектом. В марте 2022 года я вложила 2 миллиона рублей заемных денег. Хотела обернуть капитал и вывести деньги. Хотела нормально жить, иметь возможность обеспечить маленького ребенка и родителей-инвалидов. Сама работаю с 14 лет.

До этого момента ни в какие подобные авантюры не вкладывала. Ни с кем не советовалась и знала, что у Финико нет лицензии ЦБ. Однако у крупного игрока Альпари (форекс) тоже нет лицензии, поэтому этот факт меня не смутил. Никого не звала в Финико и структуры у меня нет.

Подруга, которая меня позвала, сейчас тоже по уши в кредитах. Собираюсь идти писать заявление на тех людей, которые заводили деньги в систему за наличку. Вряд ли стану вкладывать свои деньги в будущем в нечто подобное. Про ИИС, о котором вы говорите, ранее не слышала.

Вместо вывода

Я заметил, что абсолютное большинство пострадавших людей – это те, у кого низкий уровень дохода и сложная финансовая ситуация в жизни. Что является причиной, а что следствием разобраться сложно. Люди живут плохо, потому что берут кредиты или берут кредиты, потому что живут плохо? В любом случае такие проекты, как Финико продают людям надежду и причем очень успешно. Люди видят, что их знакомые зарабатывают на этом, покупают себе новые машины, квартиры и хотят того же.

Уберечь от подобных ситуаций может только повышение уровня финансовой грамотности. Элементарная проверка организации на сайте ЦБ РФ уберегла бы от попадания в руки профессиональных мошенников, которые умеют создать “красивый фасад”. А если взять в руки калькулятор (или открыть Excel), то можно самостоятельно проверить обманывают вас или нет.

Проект Финико обещает погасить вашу долг (кредит/ипотеку) за 35% стоимости через 4 месяца. То есть при долге в 1.000.000₽, необходимо внести 350.000₽ на счет Финико, а оставшиеся 650.000₽ добавит проект и погасит весь долг. А теперь считаем. Доходность в месяц составляет 30% (350 х 1,3 х1,3 х 1,3 х 1,3 = 1000). Финико существует 2 года. Если взять 350.000₽ и положить под 30% в месяц, то через 2 года будет 189 миллионов рублей. Слишком космическая сумма, чтобы быть правдой.

К сожалению, то что конкретно вы все это понимаете и 100% не отнесете свои деньги мошенникам, нет никаких гарантий, что на это не поведутся ваши близкие люди. Предупредите своих родителей и близких людей, пусть они всегда советуются прежде всего с вами (если сами не сильны в таких делах), ведь они из лучших побуждений (помочь детям) могут наломать дров… Будьте физически и финансово здоровы!

Источник: мой блог в Telegram https://t.me/wkpbro где я рассказываю о личных финансах, о том как я пытаюсь сохранить свои накопления от инфляции и уберечь от мошенников.

Это были правильные пчелы: в Красноярском крае погибли около 20 миллионов полезных насекомых

В Боготольском районе Красноярского края после обработки рапсовых полей химикатами погибли более двухсот пчелиных семей, при этом в каждой семье в среднем около 100 тысяч насекомых. О предстоящей обработке пасечников никто не предупреждал. Порядка 50 пчеловодов понесли ущерб в несколько миллионов рублей.

Общественники считают, что фермеров должны были заблаговременно предупредить об обработке. В Алтайском крае, например, работает специальное приложение, в которое растениеводы и пчеловоды вносят свои данные. Благодаря этому видно, какие хозяйства могут пострадать во время обработки и кого нужно заранее предупредить.

Закрываем ИИС без распродажи портфеля! Выводим акции на обычный брокерский счет. Пошаговая инструкция!

Сегодня хочу рассказать о том, как я закрывал ИИС. Причем я не распродавал свой портфель и целиком вывел его на обычный брокерский счет.

СПОСОБЫ ЗАКРЫТИЯ ИИС

Существует 2 способа закрытия ИИС. Расскажу о них ниже.

Способ №1. Закрытие ИИС с продажей всех активов и выводом денежных средств

Это самый простой и попсовый способ, который предлагает каждый брокер — ведь он просто производит перевод денежных средств на банковский счет. Кроме того он условно бесплатный, брокер не берет за него плату.

У данного способа есть пара минусов:

— Комиссии. Продав все акции, вы естественно заплатите брокеру комиссию за совершение сделок. Если брать среднерыночную комиссию в 0,06% за сделку, то с каждых 100 тысяч рублей вы заплатите 60 рублей.

— Налоги. Если вы в хорошей бумажной прибыли, то продав всё — вы попадаете на нехилый налог (13% от прибыли), который брокер удержит при закрытии ИИС.

Способ №2. Закрытие ИИС переводом все ценных бумаг на обычный брокерский счет

Этот способ сложнее предыдущего, потому что здесь брокер уже работает через депозитарий. Как правило, он платный и у каждого брокера свои тарифы на эту услугу свои.

У этого способа отсутствуют те минусы, которые есть в первом варианте. Более того, есть один жирный плюс, о котором стоит рассказать отдельно. Речь идет о льготе долгосрочного владения.

Даже если вы держали на ИИС бумаги более 3 лет, при продаже вам все равно придется заплатить налог с прибыли, т.к. ЛДВ распространяется только на обычный брокерский счет.

Однако, при переводе ценных бумаг с ИИС на брокерский счет, у вас сохраняется отметка о том, в какой день вы приобрели те или иные акции. Таким образом можно держать на ИИС акции 3 и более лет, перевести их на обычный брокерский счет, продать и не платить налог с прибыли, воспользовавшись льготой долгосрочного владения.

ЗАЧЕМ Я ВООБЩЕ РЕШИЛ ЗАКРЫТЬ ИИС

В июле 2022 года моему первому ИИС исполнилось 3 года. И вот тут я начал задумываться о его дальнейшей судьбе. Честно говоря, долго думал на эту тему и где-то к февралю 2022 созрел — буду закрывать, причем с переводом портфеля на обычный брокерский счет.

Одной из причин закрытия ИИС было его основное ограничение — невозможность вывода денежных средств со счета. Некоторые брокеры (к примеру, ВТБ и Сбербанк) позволяют выводить хотя бы дивиденды или купоны на банковский счет, но мой брокер Открытие не радовал своих клиентов и такой возможностью. И здесь не то, чтобы я прям хотел вывести деньги с ИИС и потратить их на что-то материальное. Нет, не хотел, но мне было важно иметь саму такую возможность.

Кроме того, я понимал, что получение льготы ЛДВ через такое закрытие ИИС является «читерской» опцией и рано или поздно ЦБ своим решением может поставить крест на такой практике.

ЗАКРЫВАЕМ ИИС ПЕРЕВОДОМ ЦЕННЫХ БУМАГ НА БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ

Далее буду рассказывать о собственном опыте в Открытие брокере.

Шаг 1. Узнаем о наличии возможности закрыть ИИС переводом ЦБ и стоимость данной услуги

Я написал обращение своему брокеру и получил от него по электронной почте следующий ответ:

Для инфо. Мой друг узнавал в марте 2022 года о возможности такого закрытия ИИС в Сбербанке. Возможность есть, но стоить это будет 450 рублей за каждую позицию.

Шаг 2 (необязательный). Снижаем налог, который удержит брокер при закрытии ИИС

Речь идет о так называемой налоговой оптимизации.

Перед тем, как я принял решение закрыть ИИС, на моем счету за 3 года владения накопилась приличная налоговая база, с которой при закрытии брокер должен был бы удержать налог.

Так как на фондовом рынке на март 2022 еще не все акции из моего портфеля успели восстановиться, я решил зафиксировать по ним убытки чтобы снизить налоговую базу.

Для тех, кто не понимает о чем я, поясню на условном примере:

Такими операциями я снизил себе налоговую базу примерно в 4 раза.

Шаг 3. Заготавливаем на счету сумму под списание налогов

В личном кабинете практически каждого брокера можно посмотреть сумму накопленного налога. При закрытии ИИС она будет удержана брокером и соответственно необходимо обеспечить ее наличие на счету.

Возможно, есть вариант не заготавливать необходимую сумму на счету заранее. И возможно, при закрытии брокер не сможет ее удержать (денег то нет) и соответственно отправит в ФНС необходимую информацию и уже затем налоговая направит вам запрос о необходимости уплатить налог. Но все это «возможно». Я не хотел проверять это на своей шкуре, ведь в моих планах было закрыть ИИС, а не проверять взаимоотношения брокера и налоговой 🙂

Шаг 4. Получаем от брокера все необходимые документы о жизни счета

Когда ИИС закроется, все следы о его существовании исчезнут из личного кабинета брокера и вы уже не сможете оперативно заказать документы по счету. Скорее всего придется обращаться лично в офис.

Поэтому формируем и сохраняем себе все документы, которые могут нам пригодиться в будущем (брокерские отчеты, всевозможные справки и т.п.).

Шаг 5. Пишем заявление в офисе брокера

В офисе я обратился к первому попавшемуся менеджеру и он, не задавая лишних вопросов, пригласил меня к столу. Для него процедура была знакомой и понятной.

Он подготовил мне заявление на закрытие ИИС, где в специальной графе о способе закрытия стояла галочка напротив перевода ценных бумаг на брокерский счет. Это не заняло много времени. Я его подписал.

Затем он начал готовить комплект документов в депозитарий о том, что я перевожу бумаги с ИИС на брокерский счет. Комплект состоял из отдельного заявления на каждую акцию отдельной компании из моего портфеля.

У меня было 28 бумаг в портфеле и менеджер соответственно подготовил 28 заявлений. Здесь уже времени ушло прилично, где-то полчаса. Я также все подписал.

На этом бюрократическая часть закрытия ИИС закончилась. Дальше оставалось только ждать. Согласно регламенту — 30 календарных дней.

Шаг 6. Акции зачисляются на брокерский счет

24.02.2022 я подписал все бумаги на закрытие ИИС, а уже через 6 дней 02.03.2022 получил смс от брокера:

Зашел в личный кабинет — действительно, акции уже на счету. Также проверил правильность перевода бумаг, а именно сохранились ли даты покупки акций. Все было в норме:

Скрин с ЛК Открытие брокера. Дата сделки — это когда акции поступили на счет. Дата приобретения — когда акции реально были куплены.

Ради интереса, попробовал продать минимальный лот акций — продалось. То есть не смотря на то, что ИИС формально еще не был закрыт, переведенными на брокерский счет акциями я уже мог свободно пользоваться. Это приятный бонус.

Шаг 7. Получаем письмо о закрытии счета от брокера

27.03.2022 по электронной почте мне пришло письмо от брокера:

Зашел в личный кабинет — счет исчез, будто его и не было. Никаких следов. Закрылся.

Таким образом вся процедура закрытия ИИС у меня заняла 30 календарных дней, а сами акции фактически были переведены вообще за 6 дней.

В самой же процедуре закрытия ИИС переводом ценных бумаг на обычный брокерский счет нет ничего фантастически сложного и непонятного. По крайней мере в Открытие брокере.

И если вы долгосрочный инвестор, которому важно максимальное снижение налогов, и у вас истек трехлетний срок владения ИИС, вам однозначно стоит рассмотреть вариант закрытия индивидуального инвестиционного счета с выводом акций на обычный брокерский счет. Ведь если сегодня фишка с ИИС и ЛДВ проскакивает, то вот завтра ЦБ уже может прикрыть эту лавочку.

Надеюсь данный пост был полезным. По крайней мере, когда я интересовался данной темой, не нашел ни одного гайденса о том, как это сделать. Всю информацию приходилось собирать по крупицам.

P.S. Где-то через месяц после закрытия ИИС я открыл себе новый. Мне нравится данный инструмент и особенно те плюшки, которые он предоставляет в сравнении с обычным брокерским счетом (писал о них в отдельном посте). И пока государство дает нам такие возможности — не вижу смысла отказываться.

О своих личных финансах и том, как я пытаюсь их сохранить и приумножить, рассказываю в своем авторском блоге. Вдруг кому интересно 🙂

В Белоруссии вступил в силу указ о конфискации валюты

Указ президента Белоруссии Александра Лукашенко от 20 апреля, позволяющий Нацбанку в случае угрозы экономической безопасности начать конфискацию валюты и вводить различные валютные ограничения, вступил в силу.

С 9 июля регулятор имеет право полностью запрещать покупку валюты, устанавливать предел по количеству и срокам обменных операций, вводить их разрешительный порядок.

Конфискация будет проводиться под видом принудительного обмена валюты на счетах юридических лиц на белорусские рубли по официальному курсу. Отдельно Нацбанку разрешено требовать обязательную продажу валюты и ограничивать открытие и ведение счетов в иностранных банках для резидентов республики. Под угрозой национальной безопасности подразумевается критическое снижение золотовалютных резервов и резкие колебания курса национальной валюты.

Дивидендные Аристократы — самая понятная инвестиционная стратегия

Если всё-таки интересно, но ничего не понятно, — рекомендую на досуге изучить пост, получивший награду Пикабу «Самый сохраняемый пост недели» как-то раз: Инвестиции в России. 45 фактов, о которых должен знать каждый

Дивидендные аристократы США в июне 2022 года — это целых 65 компаний из индекса S&P500, и все 65 компаний непрерывно каждый год повышают свои дивиденды (выплата части своего дохода всем держателям акций, вне зависимости от места их нахождения) на протяжении как минимум 25 лет.

Это легче сказать, чем сделать, ведь компаниям приходится распределять эти дивиденды ежеквартально, независимо ни от чего. Я лишь отмечу, что чтобы иметь этот статус сегодня, компании должны как минимум с 1996 года не только не прекращать выплаты дивидендов, но и каждый год повышать их. А за это время мы увидели: пузырь доткомов, ипотечный пузырь и мировой финансовый кризис, мировой локдаун и вирусную пандемию. Чтобы выплачивать и приумножать дивиденды в такие разные по своей сути кризисы, необходима очень устойчивая бизнес-модель.

Какие-то компании из списка известны во всём мире — Coca-Cola, Pepsi, McDonalds или Procter&Gamble. Какие-то компании хоть и являются очень крупными, но их деятельность сконцентрирована только в США, и нам эти названия мало о чём говорят — Expeditors International of Washington или People’s United Financial.

Известный во всем мире Procter&Gamble платит дивиденды, повышая их из года в год, вот уже 64 года. Понятное дело, что костяк индекса аристократов составляют компании из промышленности и потребления, а из технологических компаний там только «пенсионер» IBM.

Именно поэтому индекс дивидендных аристократов очень популярен — он позволяет людям, со скептицизмом относящимся к слишком дорогой оценке технологических компаний найти свое место под солнцем в мире инвестиций, покупая акции таких вот стабильных «дивидендных коров». Я хоть их подход не разделяю, но уважаю и понимаю.

И поэтому среди прочих у меня уже давно есть табличка и на этот случай — она позволяет российским частным инвесторам со скромными сбережениями (которым почему-то не дают доступ к индексному фонду на индекс дивидендных аристократов ProShares S&P 500® Dividend Aristocrats ETF, но дают свободный доступ ко всяким очень сомнительным компаниям типа Triterras или Lordstown Motors) увидеть какой-то ориентир и собрать свой скромный портфель самостоятельно, из акций компаний-аристократов.

В табличке есть вкладка «Aristocrats», так вот она с небольшими задержками повторяет состав ProShares S&P 500® Dividend Aristocrats ETF и помогает понять, насколько ваш портфель похож на этот ETF.

Если вдруг вместо окошка с кнопкой «Создать копию» вы увидели саму табличку, то вам нужно нажать меню ФАЙЛ -> СОЗДАТЬ КОПИЮ, и у вас будет своя копия, которая обновляет состав и вес компаний. Напомню, что только 61 компания (из 65) доступна для покупки каждому пользователю приложений для инвестиций в России — они торгуются на российских биржах. Оранжевым отмечены те компании, которые недоступны обычному человеку в России.

Кстати, очень часто можно встретить информацию о том, что индекс дивидендных аристократов обгоняет пресловутый широкий рынок — S&P500. Здесь не обошлось без небольшого лукавства, т.к. в 2005 году ни у кого не было открытого доступа к этому индексу. Это точка, с которой начал вестись расчёт индекса. Это можно сравнить с сегодняшними IRDIV/IRGRO от Дохода — расчёты индексов начинаются аж с 2007 года. Но сами индексы и индексные фонды на них появились лишь в 2022/2022 году.

А вот доступ у широких масс к индексу появился в 2022 году, и ProShares честно говорит о том, что за эти 8 лет индекс немного проигрывает рынку:

«Все мы умны задним числом», «прошлое не гарантирует будущего» и прочая и прочая.

Я долго думал над тем, почему мои таблички привлекают людей. И, похоже, я всё понял.

Все — от инфобизнесмена до професора и миллиардера — твердят одни и те же общие красивые слова про яйца и корзины, плохие инвестиции и хорошие. В чатах и соцсетях с важным видом обсуждают «норку», «галю» и «котлеты».

У человека со скромным опытом или без опыта в мире финансов и инвестиций возникает вопрос: «А мне-то что делать? У меня нет никакой стратегии — как мне обзавестись хоть какой-то?»

Эти таблицы выглядят как готовый план. Такой человек, натыкаясь на таблицу, видит структурированный список из компаний, видит распределение долей в % от портфеля по каждой из них — и за всем этим стоит какая-то понятная логика — индекс, укомплектованный по понятным и общепринятым правилам уважаемыми людьми-экспертами.

С Дивидендными Аристократами та же ситуация — наиболее простая для понимания долгосрочная инвестиционная стратегия: вот акции компаний, и все эти компании стабильно делятся с акционерами деньгами. Дивиденды приходят, кризисы им нипочём. Ну выбывают иногда, ну AT&T скоро не сможет эти критерии соблюсти, ну и что с того! Это уже мелкие детали. Не надо ни на ебитду смотреть, ни теслу шортить — очень понятная стратегия. Поэтому они и на слуху. Поэтому так много материалов на тему в интернете.

Так что я вновь напомню: это не готовый план. Это лишь ориентир. Здесь есть свои риски. Вы можете использовать табличку по своему усмотрению, чётких правил использования нет и быть не может.

Но у меня есть видео об этой табличке с Аристократами, оно может быть полезным для вас:

Падение рынка акций неизбежно! Уже со следующей недели [сарказм]

Постоянно слышу от окружающих, что фондовый рынок вот-вот упадёт, и я потеряю все свои деньги! Ни в коем случае нельзя покупать акции сейчас, ведь они ужасно перегреты!

Я уже 141 неделю покупаю акции в свой маленький личный пенсионный фонд (и не продаю), и за это время я слышал 141 железобетонную причину, почему акции упадут в цене уже на следующей неделе — да, каждую неделю без исключения! Из 141 недели недель этак 130 эти несчастные акции были перегреты. Не верите? А я проверил, и у меня есть все пруфы.

Знаете, как я провёл вчерашний вечер? Я несколько часов посвятил тому чтобы проверить свою гипотезу, которую могу сформулировать так:

Как я проверял? Пользуясь поиском Google, я выставлял интервал с понедельника по воскресенье для каждой из 52 недель, начиная с текущей недели и до июня 2022 года. Можно пойти дальше и проверить несколько лет, но я уверен, нет смысла себя дальше мучить.

Дабы не превращать этот пост в простыню из ужасных заголовков, я спрятал их под отдельную ссылку: «52 недели — 52 причины», вы можете зайти и проверить каждый источник. У меня был плохой сон, меня всю ночь мучили ночные кошмары. Не завидую тем людям, которые годами аккумулируют плохие новости, переживают и ждут падения рынка акций каждую неделю.

Вот несколько наблюдений:

1. Есть два типа источников, которые любят армагеддон сильнее остальных — это российские СМИ (старался брать их только там, где они перепечатывают и ссылаются на западные издания) и индийские СМИ (их не брал вообще). Индийские издания — это вообще квинтэссенция армагеддона. Если ваш оппонент в споре ссылается на индийскую версию форбса или бизнес-инсайдера — имейте это ввиду. Я бы поставил под сомнение любой индийский источник, каким бы громким брендом они ни прикрывались.

2. В западных изданиях статьи про армагеддон тоже нередко пишут авторы с индийскими корнями! Может, потому что их в принципе много в индустрии написания статей.

3. Чаще всего за очень громким кликбейтным заголовком кроется материал, который рассказывает, что всё не так уж и плохо, просто есть немного рисков. Возможно, самые впечатлительные пробегаются по заголовкам и составляют неверную картину мира.

4. Все 52 недели можно было бы составить из ссылок н аопасения вокруг ковида, но я старался разнообразить и охватить все страшилки.

5. Сам я помню очень немногие страхи. Наверное, в большинстве своем они оказываются настолько незначительны, что все вокруг быстро их забывают, когда появляется новая страшилка. Например, я улыбнулся и подумал «точно, эта страшилка была!» когда листал новости про индикатор Баффетта или про опасность не-передачи власти Трампом после выборов.

6. Выглядит так, будто бы человек, живущий в страхе и ожидании сильного падения для того чтобы удобно зайти в акции — теряет в доходности. А зная себя — когда некоторые риски реализовываются у тебя на глазах и рынок действительно падает на 30%, тебе этот момент тоже не кажется хорошим для покупки акций, а может и наоборот. Можно прождать, дождаться и. ничего так и не купить. Очень вероятен такой исход событий. Знаяю кучу людей, которые пропустили весну 2022 года, да так до сих пор и ждут.

Некоторые аргументы за падение рынков и график S&P500

Отмечу, что рынок, несмотря на повторяющиеся ужасные опасения вырос на измеряемом периоде на 36% без учёта выплаченных дивидендов.

Так уж получилось, что мои потуги в описании своего опыта в инвестициях оказались популярными, и я не скрываюсь от своих подписчиков и всегда стараюсь помочь советом или ссылкой. И мне несколько раз в день пишут люди по разным темам. По крайней мере раз в неделю мне пишут о своих страхах и опасении, что рынок вот-вот упадёт. Кто-то присылает ссылку из разряда тех что я нашел по каждой неделе, в попытке помочь мне и предупредить, что вот, мол, уважаемое издание говорит, что всё, кранты, выйди а то потеряешь деньги! А кто-то просто спрашивает моего мнения. Ещё одно наблюдение:

Как итог, большинство людей, усвоив какие-то базовые принципы, сталкиваются с препятствием: почитав ленту новостей, инвестировать свои кровно заработанные уже никак не хочется, ведь эксперты рассказали о том, как всё плохо вокруг, и что это обязательно вызовет сокрушительные последствия уже на следующей неделе! Лучше подождать. Ну или поспекулировать внутри дня, так как руки нечем занять, и хочется всё попробовать.

Одна из самых бредовых версий, почему акции должны упасть: захват Капитолия — это конец Америки!

Не забуду обновить знакомую старым подписчикам статистику:

Но вот ведь незадача: с момента начала моих инвестиций (октябрь 2022), несмотря на нагнетание обстановки и несмотря на мощнейшее падение в 2022 году и падение поменьше в конце 2022 года, индекс американских акций S&P500 вырос на 50% (с учётом выплаченных дивидендов) или на 56%, если учитывать, что все выплаченные дивиденды тут же были реинвестированы.

Мой личный результат рядом с этими цифрами, ведь вы знаете о моей стратегии — она жестко привязана к рынку. Ну и дивиденды — они постоянно приходят тем, кто покупает и держит акции и не приходят (вот это открытие!) тем, кто ждет падения.

Совет тем, кто боится падения акций:

Если цель не будет звучать как «постараться заработать на разнице между стоимостью сегодня и через неделю/месяц/год», а горизонт ваших инвестиций окажется дальше 3 лет, то может есть смысл немного фильтровать новостную ленту от подобных армагеддонов?

Ну и перестаньте меня предупреждать очередной страшилкой 🙂

Бонус: моё видео, где я собрал нарезку целого года выпусков популярного шоу «Деньги не спят», где как раз каждую неделю ведущие ждут падения акций:

Ни в коем случае не воспринимайте как хейтерство, очень уважаю ведущих и редакцию шоу, они делают большое дело. Правда, на впечатлительных влияют сильно.

Текст мой. Тег моё. Взято из моего скромного блога о пути к финансовой независимости и о мини-пенсионном семейном фонде, который я создал в условиях суровой российской реальности и которым управляю самостоятельно. Продаж никаких нет. Деньги в управление не беру. Курсы об успешном успехе не продаю.

Щедрость Лензолота как повод насторожиться

С утра 4-го июня обыкновенные акции золотодобывающей компании Лензолото стоили примерно 18 600 рублей, но уже днём цена достигла 26 360 рублей, и торги были приостановлены. Причиной этого стали объявленные компанией щедрые дивиденды в размере 15 291,5 рублей, что даёт совершенно космическую доходность в 81,8% от изначальной цены и 65,1% от цены закрытия (при средней дивидендной доходности российского рынка около 7%).

Но довольно быстро стали очевидны причины такой щедрости. Итак. Лензолото принадлежит по сути компании Полюс — другому золотодобытчику, но не напрямую. ПАО Полюс владеет АО Полюс Красноярск, ему принадлежит 94% ПАО Лензолото, а оно владеет ЗДК Лензолото, которое и ведёт операционную деятельность.

Полюс решает избавиться от ненужной компании-прокладки и ПАО Лензолото продаёт ЗДК Лензолото компании Полюс Красноярск, получая за это 23 млрд. рублей, из которых 18,6 млрд отправляется на дивиденды. Остатки скорее всего пойдут на выкуп акций. Таким образом на каждую акцию приходится 19 319 рублей на счетах компании. И больше ничего. По отчёту компании видно, что активы компании выросли, но это почти полностью деньги на счетах; от основных средств и запасов ни осталось ни следа. Вероятнее всего, компания будет ликвидирована.

Тем удивительнее, что после того, как эта информация стала известна каждому, акции не упали, а выросли. Сейчас одна ценная бумага, которая является эквивалентом 19 319 рублей на счетах компании, стоит 34 550 рублей. Доходность упала до 43,5%.

Надо добавить, что на бирже торгуются и привилегированные акции компании, там рост не такой бурный и текущие котировки превышают дивиденд «всего лишь» вдвое.

На что рассчитывают люди, покупая рубль за 2, непонятно. Тем более, что уже не нужно даже лезть в отчёт. Причины таких дивидендов хорошо известны. Разве что можно надеяться успех на весьма рискованной спекуляции.

Вот такие интересные случаи бывают на бирже. Будьте осторожны и думайте своей головой.

Как инвестировать на 10 лет на основании лишь одного критерия?

Если бы вам предложили инвестировать в компанию на 10-20 лет на основании лишь одного параметра, что бы это было? Мой ответ однозначен — R&D (Research & Development). По-русски: НИОКР (Научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы).

Именно R&D показывает сколько компания инвестирует в своё развитие. Чем больше эта статья расходов, тем больше шансов, что компания займёт (или продолжит занимать) лидирующее положение в своей отрасли. Конечно, зависимость не прямая, но она однозначно есть. Как вариант, можно оценивать мультипликатор R&D/Sales — так мы увидим какие компании прикладывают максимум «усилий», чтобы оставаться инновационными. Однако, на мой взгляд, именно абсолютное значение R&D имеет наибольшую ценность, ведь если ты можешь позволить себе тратить десятки миллиардов долларов на разработки и нанимать лучшие умы, то именно твои технологии будут приносить максимальную пользу и пользоваться максимальным спросом.

Конечно, теоретически, пара ребят в гараже, имея в качестве ресурсов только мозги, компьютер и последний доширак, могут создать инновационную технологию. Теоретически, многие убыточные компании (а порой и без прибыли) обладают технологиями, которые потенциально могут изменить мир. Но не очень понятно, по каким критериям и в каких пропорциях делать на них ставку. Потому что невозможно измерить их потенциал эмпирически. А вот с R&D всё гораздо проще. Кстати, лайфхак для составления долгосрочного портфеля: взять топ-50 компаний по R&D, где в качестве веса в портфеле будет именно этот показатель (не инвестиционная рекомендация).

Ну и напоследок. Есть тезис, что лидеры приходят и уходят. Это вполне справедливо и об этом важно помнить. Но не менее важно — то, что делают лидеры, чтобы ими оставаться.

С полным списком (113 компаний) в виде таблицы можно ознакомиться здесь. В выборку попали все компании США c R&D > 1 млрд. Некоторые компании из других стран могли быть пропущены, т.к. по ним гораздо сложнее искать агрегированную информацию. Также был включен Яндекс с R&D

Как искать лучшие и худшие акции за определенный период?

Tesla выросла за 1 год на 665% (если брать период с марта 2022 года по март 2022 года). Даже тот, кто далек от инвестиций и фондового рынка, в курсе такого взрывного роста акций этой компании. Но что на счет других компаний? Неужели кроме Tesla никто не показал таких же впечатляющих результатов?

Сегодня я вам покажу простой способ самостоятельного поиска компаний, акции которых показали наибольший рост за последний год или наоборот – тех компаний, акции которых больше всего потеряли в цене. Данный пост будет полезен прежде всего новичкам, которые не используют в своем арсенале такой инструмент, как скринер акций и ищут ТОП выросших акций через статьи в интернете, которые быстро теряют свою актуальность.

Скринеры акций

Скринеры акций – это своеобразные поисковики по компаниям. Фильтров для поиска огромное количество. Вы можете выбрать определенную страну, индекс, рыночную капитализацию, размер дивидендов, рост выручки, динамику роста стоимости акций и т.д.

Я могу посоветовать 2 популярных скринера:

TradingView – универсальный скринер, подойдет для поиска акций компаний США, России и других стран

Finviz – скринер заточен только под американский фондовый рынок
(не реклама)

Я воспользуюсь скринером от TradingView и отсортирую компании из индексов S&P500 и МосБиржи по динамике роста стоимости акций за последний год.

Лучшие акции индекса S&P500 за год

Скорее всего вы даже не слышали о такой компании, как ViacomCBS Inc. (американский многонациональный медиа-конгломерат), акции которой за год выросли ещё больше, чем акции Tesla – на 713%! Возможно уже месяц этот ТОП будет выглядеть совсем иначе, поэтому скринер в этом деле – вещь незаменимая.

В моем портфеле пока ещё нет ни одной из этих компаний. Но это не помешало мне получить доходность близкую к S&P500 и даже немного выше. Я не расстраиваюсь, если вижу взлетающую ракету, на которую я не успел сесть. К счастью для меня, моя стратегия не заключается в предугадывании и выборе акций, которые покажут наилучший результат за определенный период.

Худшие акции индекса S&P500 за год

На самом деле я был очень удивлен, когда посмотрел через скринер худшие акции из S&P500 за год (а именно с марта 2022 года по март 2022 года). Из 505 акций только 4 акции показывают отрицательный результат! То есть остальные акции в количестве 501 шт. оттолкнулись от дна и находятся в зеленой зоне. Причем худший результат -12,01%, а лучший +713,28%. Если бы мы год назад купили ETF на индекс S&P500, то сегодня доходность составила бы 77,3%!

Я как обычно победил в номинации “самый удачливый парень”, ведь в моем портфеле есть одна из этих 4-х акций, которые показали отрицательный результат за год, а именно Biogen Inc. Однако, даже она показывает у меня небольшой плюс (+0,46%), так как я умудрился взять её по цене ещё ниже, чем в марте 2022 года.

Лучшие акции индекса МосБиржи за год

На российском фондовом рынке результаты ТОПа немного скромнее, чем в США, но тем не менее результаты тоже неплохие. Акции TCS Group (Тинькофф) успели вырасти аж на 336% за год! Причем TCS Group попали в индекс МосБиржи только в 2022 году, как и Tesla в S&P500.

Худшие акции индекса МосБиржи за год

И только одна компания из индекса MOEX показывает отрицательный результат за год – QIWI. Все остальные компании в хорошем плюсе.

Я не хочу сказать, что фондовый рынок это то место, где можно сегодня купить десяток акций из индекса, а через год в любом случае получить двухзначную доходность. Просто так совпало, что я решил написать статью про скринеры акций именно сегодня и на конкретном примере показал вам доходность за период с марта 2022 года по март 2022 года. Это как раз тот отрезок времени, когда акции оттолкнулись от дна и начали отрастать. Можно сказать, что март 2022 был идеальной точкой входа в фондовый рынок, но предугадать такую точку невозможно.

Целью данного поста было показать вам удобный инструмент с различными фильтрами для поиска акций. Но в процессе подготовки этого поста я и сам удивился, когда обнаружил всего 4 компании из индекса S&P500, акции которых сегодня стоят дешевле, чем год назад.

О своем собственном опыте достижения «ранней пенсии» и финансовой независимости в условиях нашей страны я уже более года рассказываю на Пикабу и в Telegram-канале «Движение FIRE», откуда и был взят данный пост.

Знаменитое исследование с Reddit: Покупать акции сейчас или ждать обвала?

Многие из нас мечтают вернуться на машине времени в прошлое, продать все свои активы (квартиры, машины) и прикупить на все вырученные деньги акции Tesla, а ещё лучше Bitcoin’ов. Кажется, что покупая акции на самом дне, мы получим максимальную прибыль когда они отрастут. Но так ли это на самом деле? Ниже будет знаменитый пост-исследование на эту тему с Reddit.

Я уверен, что некоторые из вас уже видели интерпретацию или перевод поста-исследования с Reddit про сравнение финансовых результатов 3-х друзей-инвесторов, которые инвестировали в индекс S&P500, придерживаясь различных стратегий относительно времени входа на рынок. Но в связи с тем, что многие читатели моего блога не понимают о каком исследовании речь, я хочу представить свою собственную интерпретацию этого интересного исследования, сохранив все цифры и расчеты из оригинальной статьи.

Я нашел и загрузил исторические данные S&P 500 за 41 год в Google Таблицы и смоделировал три разных портфеля, названных в честь трех известных вам друзей: Росса, Чендлера и Джо. Все трое экономили по 200$ в месяц и вкладывали их в индекс S&P500 в течение 41 года. В общей сложности каждый из них вложил в индекс по 99 000$. Но через 41 год все они получили разные суммы в зависимости от их инвестиционных стратегий.

Buy and Hold (Покупай и держи)

Росс, Чендлер и Джо были в курсе, что обыграть рынок достаточно сложно, поэтому придерживались стратегии “Buy and Hold”, покупая на протяжении всего этого времени один и тот же индексный фонд S&P500. Однажды купив паи данного фонда, они никогда их не продавали и всегда реинвестировали дивиденды. Однако, у них были разные стратегии относительно того, когда нужно входить на рынок.

Обвалы фондового рынка США 1979-2022

Росс и Чендлер понимали, что фондовый рынок не может расти вечно и история это подтверждает. За последние 40 лет было пять крупных рыночных обвалов:

Неудачник Росс

Один из друзей, а именно Росс, оказался самым неудачливым из всех. Он откладывал ежемесячно по 200$ на сберегательный счет, получая 3% годовых. Получалось так, что он вкладывал свои сбережения в индекс S&P500 в самое худшее время из всех возможных, то есть прямо перед обвалами. Он начал с того, что откладывал деньги 8 лет только для того, чтобы вложить все свои сбережения в индекс S&P500 на пике рынка в 1987 году, прямо перед Черным понедельником.

После падения рынка на 33% Росс ничего не продавал и не покупал на фондовом рынке, но продолжал откладывать ежемесячно по 200$ на сберегательный счет в банке. Каждый раз когда он инвестировал все свои накопления в фондовый рынок, рынок постигал очередной кризис, сопровождавшийся значительным падением. В феврале 2022 года он вложил все свои деньги в индекс S&P500, чтобы начать наблюдать падение рынка в 34%.

Даже учитывая тот факт, что Росс выбирал самое неподходящее время для инвестиций за последние 40 лет, его вложенные 99 000$ выросли до 773 358$. Согласитесь, что это не такой уж и печальный результат. Стратегия “Купи и держи” в самом пессимистичном варианте всё-равно дала возможность неудачнику Россу увеличить свои вложения почти в 8 раз, ведь рынок всегда восстанавливался и рос дальше, превосходя первоначальные точки входа.

Всевидящий Чендлер

Чендлер, в отличие от Росса, мог видеть будущее. Он также сохранял свои деньги на сберегательном счете, приносящем 3% годовых, чтобы каждый раз инвестировать свои деньги в фондовый рынок на самом дне каждого из пяти кризисов. После инвестирования он продолжал держать свой индексный фонд и параллельно откладывал по 200$ каждый месяц на сберегательный счет под 3% годовых, ожидая очередного обвала.

Невозможно представить в реальной жизни такого счастливчика или провидца, который бы каждый раз с невероятной точностью угадывал дно рынка.

Чендлер был вознагражден за свое идеальное время входа на рынок. Сегодня его сбережения в 99 000$ выросли до 1 123 573$. Это впечатляющий результат, но интересно отметить, что сравнивая идеальные точки входа на рынок с самыми ужасными, мы получаем разницу в результатах всего лишь в 45%. И Росс, и Чендлер смогли преумножить свои вложения благодаря покупке индексного фонда и стратегии “купи и держи”.

Стабильный Джо

Джо никогда ничего не откладывает на сберегательный счет, а автоматически инвестирует каждый месяц 200$ в индексный фонд. Джо, в отличие от своих друзей, не пытался угадывать дно или пик рынка. Он не следил за ценами на акции и не слушал предсказаний судного дня.

В день открытия своего брокерского счета в 1979 году он вложил первые 200$ в индексный фонд S&P 500. Каждый месяц, получая очередную зарплату, он вкладывал 200$ в индексный фонд по любой текущей цене. Джо инвестировал всегда: на пике и на дне рынка; в первый и в последний месяц года, а также в каждый месяц между ними. Он никогда не откладывал свои деньги на сберегательный счет, приносящий 3% годовых.

Спустя 41 год после начала инвестирования счет Джо вырос с вложенных за все время 99 000$ до 1 620 708$. Его незамысловатый подход “стабильно и каждый месяц инвестировать в индексный фонд по любой цене” показал лучший результат. Несмотря на то, что у Джо не было таланта предугадывать дно рынка, его инвестиции принесли ему на 500 000$ больше, чем всевидящему Чендлеру.

Итоги эксперимента

Сэкономлено и проинвестировано каждым из друзей: 99 000$

Стратегия: Купи и держи индексный фонд S&P 500

Росс (худшие точки входа): 773 358$

Чендлер (лучшие точки входа): 1 123 573$

Джо (ежемесячное инвестирование): 1 620 708$

В данном эксперименте Росс, Ченлдер и Джо – вымышленные персонажи. Никто не может точно предсказать рыночный пик или точку дна. Но все цифры реальны, они основаны на точной доходности индексного фонда S&P 500 и сберегательного счета с 3%-ой ставкой за последний 41 год. Вот таблица, которую я использовал для получения этих результатов.

Если вы беспокоитесь, что рынок слишком перекуплен, и нас ждет обвал в скором времени; если вы хотите дождаться неизбежного падения, прежде чем вкладывать деньги, то подумайте: настолько ли вы хорошо умеете предсказывать рынок, что сможете сделать это лучше, чем Чендлер, который знал когда нужно инвестировать с точностью до дня. И даже если вы настолько хороши, поймите, что это все еще проигрышная стратегия по сравнению с незамысловатым подходом Джо (стабильно покупать индексный фонд каждый месяц). Выходит, что самая простая и самая скучная стратегия являлась самой выгодной на протяжении последних 40 лет.

Если статья показалась вам интересной, то буду рад вашей подписке на мой Telegram-канал «Движение FIRE», где я уже больше года рассказываю о своем собственном опыте достижения «ранней пенсии» и финансовой независимости в условиях нашей страны через инвестиции в фондовый рынок.

Вот таблица, которую я использовал для получения этих результатов.»

Как «Ревущий Котёнок» с Reddit заработал 28 500% на акциях GameStop: объясняю простым языком

Все обсуждают безумно красивую историю про то, как пацаны с Reddit смогли одолеть зазнавшиеся хедж-фонды, но далеко не все понимают, что именно происходило на рынках. В этой статье я объясняю простым языком, что конкретно привело к текущей ситуации.

Что произошло: Roaring Kitty атакует!

GameStop — это международная сеть магазинов видеоигр, которая переживает далеко не лучшие времена. Низкая прибыльность и непонятные дальнейшие перспективы (кто вообще будет ходить в магазин за тем, что можно просто качнуть из Steam?) привели к тому, что акции компании упали с $55 в 2022 до $4 к середине 2022 года.

Несколько крупных хедж-фондов были убеждены, что падение котировок акций GameStop продолжится: как говорят профессионалы, они «зашортили» эти акции на крупную сумму. Однако, в январе 2022 года акции внезапно резко пошли вверх — особенно в течение 26-27 января, когда котировки достигли $360 (рост в 20 раз по сравнению с ценами на 1 января!).

Оказалось, что за внезапным взлётом акций GameStop стоят скоординированные действия диванных инвесторов из Reddit-сообщества r/WallStreetBets. Причём возглавил атаку на фондовый рынок анонимный финансовый гуру под ником Roaring Kitty («Ревущий Котёнок»), который раздаёт инвестиционные советы более чем 50 тысячам своих фолловеров на YouTube.

В итоге ставка Roaring Kitty на рост акций GameStop помогла ему превратить $56.000 в $16.000.000 (фантастическая прибыль в размере более чем 28.500%!), а хедж-фонды с умными дядьками в дорогих костюмах потеряли миллиарды долларов (что почти привело к банкротству одного из них).

Крутая история, не правда ли? Но у многих, кто далёк от мира трейдинга, возникает масса вопросов: Что имеют в виду, когда говорят, что кто-то «шортит» акцию? Как конкретно пользователи Reddit смогли поднять котировки акций в десятки раз? Что заставило «умные» хедж-фонды так подставиться? И, наконец, что будет с акциями GameStop дальше?

Без паники — сейчас мы на максимально простых примерах разберёмся с ответами на эти вопросы.

Ликбез: как работает рынок

Давайте для простоты представим, что фондовый рынок рынок работает примерно так же, как продуктовый, а акции GameStop — это условные мешки картошки, которые на нём продаются.

И ещё представим Фёдора, который работает в хедж-фонде, и пришёл на рынок зарабатывать. Если сейчас мешок картошки можно купить на рынке за ₽100, и Фёдор ожидает, что цена будет в будущем расти, то заработать на этом нетрудно — просто покупаешь картофельный запас и ждёшь подходящего момента, чтобы продать с прибылью.

Но если Фёдор думает, что картошка на самом деле подмороженная и её цена в будущем упадёт (например, до ₽60) — то чтобы превратить эту идею в деньги, ему придётся придумать что-то поинтереснее. Например, он может занять у кого-нибудь мешок картошки с обещанием вернуть через месяц и сразу же продать его по текущей цене за ₽100. И если через месяц цена действительно упадёт до ₽60, то он сможет обратно купить с рынка картошку по этой цене, вернуть её согласно уговору, а разница в размере ₽40 станет его прибылью (ну, за вычетом оговоренного процента по займу, конечно). Вся эта операция и называется «встать в шорт», или «зашортить».

Пока всё просто. Теперь давайте подумаем: а у кого Фёдор мог бы занять мешок картошки? Обычным продавцам у прилавка заниматься таким не с руки: они пришли на рынок продавать, а не заниматься долговыми операциями. Поэтому Фёдору придётся идти к Борису-брокеру — «смотрящему за рынком». Борис — уважаемый человек: он следит за тем, чтобы все сделки на рынке осуществлялись честно, никто никого не обманывал, и заодно он хранит в своём защищённом погребе картошку, принадлежащую большому количеству покупателей и продавцов.

Так что Борис без проблем может одолжить Фёдору часть имеющейся в закромах картошки в рамках сделки «шорт». Однако, Бориса гложет мысль: а что если Фёдор вырученные от продажи заёмной картошки средства пропьёт? На что он тогда потом купит мешок картошки, чтобы вернуть Борису? Риск серьёзный: ведь если Борис-брокер вовремя не получит от должника причитающееся, то отвечать перед конечным владельцем корнеплода придётся ему лично (иначе авторитету конец).

Чтобы не попасть в такую неприятную ситуацию, Борис говорит Фёдору: «Братиш, давай так — я тебе мешок картошки ссужу на время, и даже помогу продать. Но деньги от продажи давай тоже у меня полежат — на всякий случай. И ещё давай ты мне сверх этого из своих хотя бы ₽20 на хранение отдашь — а то времена нынче турбулентные, всякое бывает!» Теперь Борису гораздо спокойнее — с денежным обеспечением сделки вероятность того, что он окажется крайним, сильно снижается: имея на руках ₽120, при текущей цене в ₽100 можно быть уверенным, что в случае роста цен можно будет успеть откупить картофель для закрытия шорт-позиции.

«Маржин колл» — надо, Федя, надо!

Теперь давайте представим, что будет, если на следующий день картофельные котировки пойдут не вниз (как того хотелось бы Фёдору), а вверх — и достигнут ₽115. В этот момент Борис-брокер начнёт в панике звонить Фёдору и, периодически срываясь на жаркий мат, кричать: «Федя, срочно неси бабло! Если сейчас же ещё ₽15 не принесёшь — то я все твои деньги потрачу на то, чтобы купить мешок картошки и закрыть твой шорт!»

Эта ситуация называется «маржин колл» (margin call) — брокер просит довнести обеспечение под угрозой ликвидации позиции. Пока текущая рыночная цена (₽115) не превышает общей суммы обеспечения (₽120), брокер может в любой момент откупить картошку обратно и ничего не потерять (все убытки лягут на Фёдора — он принёс Борису своих денег ₽20, а обратно получит всего ₽5, то есть потеряет 75% своих вложений).

Никакие увещевания Фёдора на тему «да это всё временно, картошка мороженная на самом деле, через неделю цена будет не больше ₽60!» Бориса-брокера волновать не будут — своими деньгами он рисковать ни за что не захочет, и при любом намёке на недостаточность обеспечения от Фёдора, быстро закроет его шорт (пусть даже это будет означать потерю всех денег для Фёдора).

«Шорт сквиз» на овощебазе

Мы уже вплотную подбираемся к тому, что же произошло с акциями GameStop. Но сначала нам нужно разобраться с так называемым «коротким сжатием» (short squeeze).

Давайте представим, что на нашем рынке Фёдор — не один такой гениальный агроном, и другие эксперты тоже подозревают, что картошка — мороженная, и цена её как пить дать упадёт. Естественно, они тоже хотят на этом сакральном знании нажиться, и самозабвенно шортят рынок корнеплода.

В какой-то момент оказывается, что общий объём шорт-сделок приближается к объёму всего рынка картофеля. Пока рынок находится в равновесии, ничего страшного не происходит: цена стабильна, Борис-брокер особо не волнуется, да и срок окончания у шортовых сделок разный — поэтому закрытие каждой из них не оказывает большого влияния на ситуацию на рынке.

Потом вдруг возникает какая-нибудь неожиданная новость: «Британские учёные доказали, что мороженный картофель защищает от ковида!» Ба-бах, цены на картошку сразу подскакивают с ₽100 до ₽130 — брокеры мгновенно предъявляют маржин коллы по всем сделкам «шорт». Естественно, деньги на довнесение обеспечения есть не у всех; так что большая часть шорт-позиций идёт под ликвидацию.

И тут начинается самое весёлое: по рынку бегает огромное число Фёдоров с квадратными глазами, которые пытаются купить картофеля, чтобы закрыть свои «шорты». А его на всех не хватает! Хуже того: продавцы, видя такой ажиотаж, думают: «Ну, уж если всем так нужен мой анти-ковидный картофан, то я пожалуй уже не за ₽130, а за ₽150 буду предлагать!» Фёдоры в шоке, Борис одной рукой пытается накапать себе валидолу, другой — отправляет заявки на ликвидацию ещё большего числа шорт-позиций. Веселуха!

По сути, «шорт сквиз» — это аномальная ситуация, когда небольшой первоначальный импульс запускает самоподдерживающийся циклический процесс, в котором каждый следующий виток приводит к ещё более значительным последствиям. Парадоксально, но на финансовых рынках повышенное количество тех, кто ставит на падение цены (то есть, «шортит») может в итоге привести к неконтролируемому росту котировок — и обеспечивающим это механизмом как раз является short squeeze.

Как разогнать цену: «гамма сквиз»

Итак, у нас с вами теперь достаточно знаний, чтобы понять завязку ситуации с GameStop. В январе 2022 года объём шортовых сделок по акциям GameStop превысил общий объём акций в обращений (это возможно, так как одну и ту же акцию можно взять взаймы и продать несколько раз). По сути, все акции на рынке были заёмными — это значит, что у игроков на понижение в совокупности имелись обязательства по откупу ценных бумаг в объёме больше, чем самих этих ценных бумаг на рынке.

Эту ситуацию заметили ребята из r/WallStreetBets во главе с нашим героем Roaring Kitty и правильно её просчитали: если обеспечить должный первоначальный импульс, то можно спровоцировать short squeeze и отправить стоимость акций в космос (как говорят на форумах — «to the moon!»).

Остаётся вопрос: как устроить шорт сквиз? Как придать акциям первоначальное ускорение вверх? Самым простым способом мог бы быть обычный топорный подход: начать массово скупать акции GameStop, по любым ценам. Массированный приток покупателей на рынок заставит цены поползти вверх, приближая опасность губительных для шорт-селлеров маржин коллов. Но у этого способа есть недостаток — он требует очень большого капитала, которого у множества мелких частных инвесторов нет. Поэтому вместо скупки самих акций, парни из r/WallStreetBets стали покупать опционы на покупку акций.

В наших картофельных терминах call-опционы выглядят так: приходишь к Борису-брокеру и договариваешься с ним, что в течение месяца у тебя есть право купить у него мешок картошки за ₽150. За это право ты ему платишь сейчас ₽10. Борис думает: «Сейчас цена картошки всего ₽100, вряд ли она вырастет на 50% — как хорошо, что этот дурачок готов отдать за это бесполезное право целых ₽10!» Вы думаете: «Если вдруг цена скакнёт аж до ₽200, то я смогу купить акции у Бориса по опциону за ₽150 и заработать целых ₽50 при первоначальных вложениях всего ₽10. To the moon!1»

Теперь представьте рынок, где огромное число инвесторов купили у Бориса-брокера call-опционов на акции GameStop. Пока текущая цена далека от цены исполнения опциона, Борис спокоен: никто не захочет использовать право купить бумагу по ₽150, чтобы продать её, например, по ₽110. Но как только текущая цена пересекает заветную точку исполнения в ₽150, опцион превращается в очень ценную штуку — а Борис начинает серьёзно нервничать. Ведь потенциально безграничная прибыль держателя опциона является потенциально безграничным убытком Бориса!

И чем выше растёт цена акции, тем больше у Бориса желание зафиксировать текущие убытки и не позволить им вырасти ещё выше. А как Борису не позволить своему убытку вырасти? Очень просто: надо купить акцию по текущей котировке, чтобы когда придёт время продавать её держателю опционов — не пришлось её брать по ещё более высокой цене.

Если очень (очень) сильно упрощать, то такая ситуация на рынке называется «гамма сквизом» (gamma squeeze). Продавцы опционов думали, что их риск невелик; а когда цены на акции поползли вверх и замаячили перспективы гигантских убытков — поспешили подстраховаться и стали эти акции скупать по тем ценам, по которым дают сейчас. Естественно, массовая скупка акций приводит к ещё большему росту котировок. Возникший «гамма сквиз» вызывает «шорт сквиз», все эти тенденции влияют и усиливают друг друга, и в конце концов — вуаля, акции растут в 20 раз!

Что в итоге

Ситуация ещё далека от завершения, но на текущий момент промежуточные результаты такие:

— Крупный хедж-фонд Melvin Capital (более $12 млрд), который больше всех шортил акции GameStop, упал на 30% — от банкротства его спасло только экстренное вливание внешнего капитала в размере почти $3 млрд. По заявлениям, на текущий момент все его шорт-позиции закрыты.

— Дерзкие ребята с r/WallStreetBet хвастаются прибылями во многие тысячи процентов. Впрочем, пока эти позиции не закрыты — это только так называемая «бумажная» прибыль. Все одновременно текущие держатели акций и опционов на GameStop продать на пике и зафиксировать прибыль не смогут — как только они начнут это делать массово, цена спикирует и вся эта прибыль может так же легко испариться.

— Среди рыночных аналитиков нет практически никого, кто бы всерьёз верил в то, что справедливая стоимость акций GameStop близка к текущим уровням (она продолжает бешено колебаться в диапазоне от $200 и выше).

— Крупные брокеры Robinhood и Interactive Brokers ввели ряд ограничений на торговлю акциями GameStop, а также некоторых других компаний, которые обсуждаются на r/WallStreetBets. Потому что манипулировать рынками — дело серьёзных дядь в костюмах, а не каких-то мутных ютуберов и чуваков с форума!

— По состоянию на 28 января, акции GameStop всё ещё «зашортены» в совокупности на 139% (больше, чем объём бумаг в обращении) — а это значит, что предпосылки для очередного «шорт сквиза» сохраняются.

В общем, спустя год акции GameStop почти наверняка будут стоить существенно меньше, чем сейчас. Но если вы хотите на этом подзаработать — то будьте готовы потерять всё. В конце концов, если уж команда Ревущего Котёнка смогла завалить многомиллиардный хедж-фонд — то почему вы думаете, что у вас шансов больше?

Если статья показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям. В частности, всё самое важное, что нужно знать про инвестирование, попробовал ужать в 40 минут в этой лекции «Личные финансы для разумного человека».

P. S. Личность Roaring Kitty наконец раскрыли. Его зовут Кит Гилл, ему 34, у него вроде как счастливая семья с маленьким сыном, и он (внезапно!) финансовый советник. Теперь главный вопрос у всех — будет ли SEC предъявлять обвинения в манипуляции рынком, и насколько велика вероятность, что Котёнок присядет.

Стоит ли обучаться трейдингу? Разъясняем важные моменты

Всем привет. Сегодня вдруг вспомнилось одно письмо, которое мне прислали уже наверное пол года назад. В том письме человек спрашивал: «Стоит ли обучаться трейдингу?«. Вопрос был не в том, заниматься ли трейдингом в принципе, автору надо было узнать, можно ли самому во всем разобраться?

Мельком пробежавшись по статьям моего сайта, я обнаружил, что ответа на данный вопрос или хотя бы намека на ответ, нет.

Конечно же данный факт нельзя оставить без внимания и стоит детально разъяснить всем тем, кто стоит у развилки дорог и пытается найти ответ на поставленный выше вопрос.

Поэтому, данная статья, постарается дать исчерпывающий ответ и ни у новичков, ни у продвинутых трейдеров, не останется и доли сомнения, отвечая на вопрос: «Стоит ли обучаться трейдингу».

Как обычно, составляя план статьи, отметил для себя важные пункты:

  • Стоит ли начинать торговать в принципе?
  • Стоит ли обучаться трейдингу?
  • И в заключении подведу итоги.

Стоит ли начинать торговать в принципе?

Раз уж вопрос статьи, звучит двусмысленно, попытаюсь описать свое мнение, что называется от и до.

Способен ли я, стать трейдером

Самый первый вопрос, который должен родиться у человека выбирающего путь трейдера, должен звучать так: «Способен ли я, стать трейдером?«

Безусловно, ответить нужно ни кому то, а именно себе, поэтому врать, по меньшей мере глупо. А раз так, для начала вспомните чего вы уже добились в жизни?

Не устаю повторять, трейдинг, это самый что ни на есть обыкновенный бизнес, подразумевающий энтузиазм, стремление к совершенству, новаторству и в конечной цели, финансовой независимости.

Да, им многие восхищаются, потому что здесь можно много заработать, но его же и бояться, ставя знак равенство между словами «трейдинг» и «лохотрон», потому что при безграмотном отношении к капиталу, здесь же можно потерять все.

У меня есть большое количество друзей и знакомых и только единицы из них, я называю это, правильно идут по жизни. Они не овощи и не плывут по течению жизненной реки, они пытаются постоянно что то делать, обучаться, прогрессировать, в общем работать над собой. Иногда получается, и они прыгают от счастья, иногда не получается, они терпят фиаско, но я всегда знаю, что они снова встанут на ноги и пойдут дальше.

Совершенно не важно наемный ты работник или владелец собственного бизнеса, важно другое: «Готов ли ты меняться, чтобы стать лучше».

Именно этот психологический критерий, очень важен для кандидата в трейдеры, именно про эту черту характера я пытался узнать, спрашивая: «Чего вы уже добились в жизни?». Если к своим, к примеру 20 — 25 годам, у вас ничего нет, и вы работаете не потому что вам нравится это занятие, а потому что так надо, то скорее всего дорога в трейдинг для вас закрыта.

Вы не стремитесь к саморазвитию, вам не нужен карьерный рост, а значит, скорее всего, вы не сможете упавши раз, подняться снова и приведет это к банальному сливу депозита, а не к волшебному возрождению феникса.

С людьми владеющими своим бизнесом, пусть он даже маленький, но он свой, все обстоит иначе. Подобные люди упорны и целеустремленны, очень часто про них говорит: «Стену головой прошибет». Ставя перед собой задачу, они не ищут отговорок, а пытаются найти пути решения.

Мне легко об этом говорить, потому что я знаю о чем говорю. У меня был свой бизнес, я поднял его с нуля и добился поставленной задачи.

Во время моего руководства, приходилось работать с разными людьми: были те, которым нужен был карьерный рост, а попадались и другие, люди, которые способны только выполнять поставленную задачу, без инициативные, безжизненные и неинтересные «субъекты».

Не хочу никого обидеть, но дело обстояло именно так и с первого взгляда было видно на кого можно было положиться и доверить что то серьезное, а на кого нет. А между тем прогресс личностный, это крайне важная часть любой работы.

Хватит ли мне денег на трейдинг

Второй не мало важный момент заключается в деньгах. Как ни странно, но придя в трейдинг, кандидат не должен нуждаться в деньгах, в противном случае вы попадете под пресс, под названием «в этой сделке надо обязательно заработать».

Вы не сможете выждать лучшую позицию и постоянно будете суетиться, а как известно, суета хороша только при ловле блох.

Кандидат в трейдеры обязан иметь альтернативный вид дохода, он не должен задумывать над тем: «А чем я завтра буду кормить мою семью?». Его основная задача, сосредоточится на рынке и дождаться лучшего момента входа.

После того как все вопросы получили свои ответы, и вы окончательно решили что можете и способны стать трейдером, появляется новый вопрос: «Стоит ли обучаться трейдингу?».

Стоит ли обучаться трейдингу

Любой здравомыслящий человек поймет, раз уж решили заниматься трейдингом, то нужно обучиться этой профессии. У меня есть некий опыт, я работаю в плюс уже не первый год и могу с уверенностью сказать: «Не так страшен черт, как его малюют».

Трейдинг, дело конечно серьезное, не редко можно встретить хорошего управляющего, в чьем счете присутствуют шесть нулей, но надо не переоценивать свои возможности и не завышать требования к себе. Кто то владеет Газпромом и получает неплохую зарплату, кто то является владельцем газетного бизнеса и получает гораздо меньшую зарплату, но что один, что второй ЗАРАБАТЫВАЮТ на своем деле.

Так же и в трейдинге. Я не просто так охарактеризовал бизнесмена, как новатора. У кого то хватает головы заработать миллионы, у другого хватает головы заработать тысячи, но и первый и второй трейдеры, способны ЗАРАБОТАТЬ.

Прежде всего нужно набраться должного опыта и постигать искусство торговли с базовых знаний.

Обучение трейдингу в Дилинговых центрах (или аналогах)

Самый легкий способ получить базовые знания, пройти бесплатное обучение в одном из ТОП Дилинговых центров (далее ДЦ), на мой взгляд такими являются:

Стремитесь с первых дней работы трейдером, совершать правильные поступки и делать адекватные выводы. Не переоценивайте стремление ДЦ обучить новичков. Идиоту (прошу прощения за жесткое высказывание) должно быть понятно, что ДЦ`кам важно навешать лапшу на уши новичков, рассказать как легко и быстро можно стать фантастически богатым и сагетировать открыть торговый счет.

Не редко встречаются ситуации, когда в какой либо ДЦ, идет, якобы, набор на должность секретаря, менеджера, или какую нибудь другую должность. Кандидат на вакансию, приходит в назначенный срок и во время собеседования узнает, что для работы в подобного рода конторе, каждому кандидату обязательно нужно пройти базовое обучение, чтобы быть в курсе дела.

В лучшем случае обучение является бесплатным, но встречаются нахальные конторы, которые пытаются выудить деньги за свое базовое обучение. Очень обидно, что многие люди соглашаются и оплачивают курсы, не понимая что они пришли для другой цели, им надо было заработать в этой конторе, а не отдать деньги, но это уже другой вопрос.

Не важно как вы попали на базовые курсы, Вам не надо вестись на все что говорят тамошние учителя, не в коем случае не пытайтесь подрожать предлагаемым стратегиям (они уже давно не работают), у вас другая задача.

Вам надо изучить базовые навыки!

Каким бы плохим не был ДЦ, но в нем вас обязательно научат:

  • что такое рынок Forex;
  • за счет чего зарабатывает трейдер;
  • какими бывают трейдеры (скальперы, дейтрейдеры, и тд.)
  • познакомят с торговым терминалом;
  • расскажут про технический и фундаментальный анализ;
  • покажут некоторые индикаторы;
  • приведут примеры торговых стратегий;
  • и многое другое.

На мой скромный взгляд, если умный человек собрался заниматься трейдингом, то полученный багаж информации, это очень большой шаг вперед.

Повторюсь, ваша цель не открыть торговый счет и начать сиюминутно зарабатывать, ваша цель получить базовые знания и способность на первой стадии обучения выбрать интересный именно Вам путь развития.

Многую перечисленную выше информацию, можно получить из книг и книголюбы обязательно обратят на это внимание, но живое общение, как мне кажется в сто раз лучше книжного.

Во первых, в открытом доступе находятся книги, написанные очень давно и по большей части про старые фондовые рынки.

Во вторых, учитель ДЦ живет в наше время, соответственно в примеры он будет приводить нынешние примеры.

В третьих, кроме Вас, на обучение придут и другие новобранцы. Это Ваш шанс завести новые, интересные знакомства, и кто знает, может именно Ваш сосед по парте, через какое то время станет успешным трейдером. Думаю Вам такой знакомый не повредит.

Обучение трейдингу у практикующих трейдеров

С другой стороны, было бы идеальным, с первых дней вашего трейдерства, найти наставника. Практикующий трейдер даст в 100 раз больше ценной информации для размышления, чем базовый курс любого ДЦ.

Теми же самыми знаниями, владеют и, не знаю можно ли их так назвать, мошенники (трейдеры в теме, но не способные самостоятельно заработать). Поэтому новичок стоит перед серьезным выбором. Способен он отделить мух от котлет? Сможет ли он не владея темой, понять зарабатывает его наставник или нет?

В интернете присутствует масса трейдеров — учителей, предлагающих обучение новичкам. На одном из своих вебинаров, А. Герчик рассказывал, как к нему на реабилитацию попала студентка, доверившая свое обучение, умеющему только разговаривать «трейдеру».

Тот, за 10 000 рублей, обучил студентку азам торговли и познакомил с индикаторами из торгового терминала. Пройдя обучение, девушка открыла реальный счет, завела n-ую сумму денег, и . слила конечно.

Поэтому, чтобы не попасть на подобных горе учителей, предлагаю заранее поинтересоваться о:

  • план обучения;
  • стиль торговли (скальпинг, дейтрейдинг, краткосрочная торговля, и тд.);
  • примеры торговых сделок;
  • история торговых сделок (не все согласятся показать);
  • торговля в реальном времени (признак очень сильного трейдера);
  • дальнейшая поддержка учеников.

Так же, вы должны понимать, что не каждый умеющий торговать трейдер, способен передать свои навыки ученику. В моей жизни попадались люди, которые фантастически знали свое ремесло, но стоило им попытаться что то объяснить, как у него кончается словарный запас.

Но бывали и другие примеры. В детстве, я занимался плаванием и меня обучал однорукий тренер. Конечно же он умел плавать, но спортсменом не являлся, зато технику плавания ставил на раз. К слову говоря, не одно соревнование было выиграно с его помощью.

Другой пример, многим известный Роберт Кийосаки. Преподавая законы бизнеса и способы заработка, выпуская в большом тираже книги, сам не является миллионером. Его основной заработок идет от семинаров и продажи книг, этот факт известен.

Поэтому, следует искать хорошего учителя, а если он в добавок будет и зарабатывающим трейдером, то вообще замечательно, но не стоит недооценивать и сливаторов (трейдер, который не может заработать на рынке). Вполне возможно, трейдер чисто психологически не может заработать (ему мешают страхи к сделками, иные психологические моменты), но он прекрасно понимает технику, видит паттерны и способен донести ее до ученика.

Не обращайте внимание на провокаторов, которые говорят: «Зачем сливатору обучать, понятно, а зачем набирать учеников зарабатывающему трейдеру?»

Ответ прост, как все в этом мире, самообразование. В момент, когда учитель рассказывает по 100 раз одно и тоже разным ученикам, учитель сам начинает лучше осознавать картину происходящего.

Совсем недавно просматривал вебинар одного ГУРУ, и он сказал классные слова: «Если бы я не обучал, то торговал бы только один инструмент, но тк я обучаю, мне задают вопросы по разным инструментам и я развиваюсь, анализирую незнакомые мне графики».

Заключение

Подводя итог статье, надеюсь вы поняли, что самостоятельное обучение, хорошо, но можно воспользоваться бесплатными курсами, где все то же самое до вас донесут гораздо быстрее. Дальше перед вами стоит более сложный выбор, обучаться ли у практиков? Если да, то у кого лучше учиться?

Я постарался объяснить, что порой у сливатора, выгодней пройти обучение, чем у преуспевающего трейдера. Этот выбор должны сделать вы сами, я лишь рассказал свое личное видение ситуации.

Мне повезло, я обучался у классных трейдеров и прекрасных учителей в одном флаконе. Если я сам когда либо решусь заняться преподаванием, то скорее всего буду обучать так же, как учили меня, плюс конечно мой опыт.

В данной статье я не пытался расписать план вашего становления трейдером, не хотел навязать свое мнение в вопросе стоит ли обучаться трейдингу, я попытался рассказал про имеющиеся у вас возможности. Выбор, как всегда, остается за Вами.

Надеюсь моя статья поможет ответить на некоторые ваши вопросы. Я попытался разжевать и положить в рот все то, что знаю я, а что думаете вы по этому поводу? Мне будет интересно Ваше мнение.

yahaldey

Знаю, что этим постом я вряд-ли смогу кого-то разубедить испытать судьбу на рынке. Ежедневно на ваших глазах миллиарды рублей переходят из рук в руки, деньги, которые, кажется лежат под носом, только протяни руку — будут всегда будоражить новое биржевое мясо: ведь каждый из нас считает себя самым умным что в жизни, что на рынке. Да и есть истории успеха растиражированные инвестиционными и брокерскими компаниями, которые заставляют нас протягивать алчные ручонки… и в 80% случаев получать по шее.

Неэффективность трейдинга или у тебя есть 8 миллионов?
За то время, которое я был на рынке, я убедился, что торговля для частного трейдера – это абсолютно неэффектиное занятие. Даже те трейдеры, которые успешны, а их, по сути ограниченности денег на бирже, меньшинство, зарабатывают гораздо меньше, чем могли бы, если бы занимались какой-то иной деятельностью.

Меня часто спрашивают, на какой результат в торговле можно ориентироваться. Мой ответ последние года четыре не менялся: если ты выдаешь результаты в два раза выше, чем банковский депозит – это отличный показатель, потому, что в этом случае, теоретически, заработки трейдера не ограничены, потому, что люди вместо того, что бы отдавать деньги в банк, точно понесут их ему. Да и по факту это так: если твой доход двойной от процентов по вкладу – это отличный результат, потому, что подобного результата нет у подавляющего большинства трейдеров. Точных цифр не знаю, но могу делать подобные выводы по наблюдения за результатами трейдов в бытность сотрудником инвестиционной компании.

Что бы доказать неэффективность торговли частником давайте посчитаем. Сейчас банковский процент по рублям где-то 8%. То есть 15% годовых по результатам трейдинга – это вполне приличный результат. Трейдеры — люди амбициозные, и думаю, что на доход меньше чем тысяч на 50 в месяц не согласятся. Теперь вопрос: какая сумма собственных средств должна быть у трейдера, что бы получить подобный результат? Считаем грубо: 50 000*12=600 000. 600 000 *100/15= 4 млн. рублей. На самом деле, эти деньги еще нужно защитить от инфляции и обеспечить хоть какой-то рост на будущее. Поэтому сумму нужно смело удвоить, что бы половина заработанных денег оставалась на счете. Итого, что бы жить на 50 тыс. в месяц, при нормальной торговле, у вас на счете должно быть 8 млн. рублей. У вас есть 8 млн. рублей?! Причем учтите, что даже имея эти деньги, не факт, что вы будете зарабатывать, а не терять. Вероятность, что вы будете терять выше, чем то, что вы будете зарабатывать. А вероятность, что вы будете зарабатывать столько как в примере или больше, не более 20%.

Понятно, что эти выкладки – это сферический конь в вакууме, но эти расчеты помогают понять, насколько неэффективно лезть в трейдинг, не имея значительной суммы.

Тупое занятие
Второй момент, на который я бы хотел обратить внимание, что трейдинг – это занятие, которое требует сосредоточенности и самоотдачи, но при этом на выходе вы получаете лишь деньги. Причем не ДЕНЬГИ, а деньги. До тех пор, пока вы будете ждать ДЕНЬГИ, вы их будете терять Когда же научитесь зарабатывать, это будут деньги. Небольшие, но стабильные.. Трейдинг – это обычная скучная работа, на выходе которой ты не гарантированно получаешь деньги. И все. Будь я сантехником, я бы имел установленный унитаз, дворником – расчищенные тропинки или чистый двор. Я уже молчу про инженеров, программистов, учителей, врачей и блогеров. После трейдинга, ты не имеешь ни чего кроме денег. Для кого-то это приемлемо: купи-продай — это занятие многих, но для тех, у кого есть созидательные потребности – эта работа бессмысленна. Для меня это так.

Что я буду использовать
Трейдингом я заниматься не буду. Но!
1. Я буду использовать биржу для накопления и роста собственных средств. Составлять портфели я научился еще когда делал аттестационную работу. И до сих пор считаю, что еще в 2005 году я разработал оптимальный подход: использовать технические и фундаментальные факторы с разделением по отраслям. Единственное добавление, полученное с опытом, лишь в том, что инвестировать нужно не в компанию, а в основного владельца. Там где менеджмент с головой и заинтересован в развитии компаний их и нужно покупать. Такие фишки как АФК Система, Новатэк, Полиметалл, Северсталь, ММК – всегда были моими любимцами потому, что я знаю, что за люди стоят за этими компаниями. Единственное разочарование РБК – она тоже была одной из любимых фишек, но ребята слишком рисковали, но ее фактор не стал бы критичным для портфеля.
2. Я надеюсь прийти на биржу за деньгам. Обналичить капитализацию и привлечь деньги– именно для этого придумана биржа и именно подобным образом и нужно ей пользоваться.

А биржевого мяса и без меня полно. =)

Правда про трейдинг от трейдера — что реально скрывает торговля

Это статья написана трейдером о трейдинге на бирже. Вся правда этой деятельности. Здесь даны общие мысли и соображения о биржевой торговле как она есть.

В этой статье мы поговорим про различные вопросы касающиеся мира торгов:

  • Торговые мифы и на что реально можно рассчитывать;
  • Сколько можно заработать на бирже;
  • Насколько это доступно физическим лицам;
  • Может ли новичок начать зарабатывать большие деньги;
  • Профессия трейдера — стоит ли начинать;
  • и т.д.

1. Введение в биржевой трейдинг

Биржевая торговля в XXI веке прорвалась в массы благодаря доступности доступа. Любой желающий может начать торговать даже со смартфона. Мы должны сказать спасибо технологиям за такую доступность трейдинга, котировок.

До компьютеризации трейдинга пришлось бы платить деньги за место в биржевом зале. Плюс это бы отнимало 100% времени, поскольку торговать можно было лишь из зала. Ну или по телефону, но в этом случае это напоминало бы больше инвестиции.

Я уже довольно опытный трейдер и инвестор, поэтому многое повидал и поторговал на многих рынках. Но начнём мы с некоторых аксиом.

Зарабатывать на трейдинге можно совершенно разными методами и подходами. Можно заниматься скальпингом, а можно быть долгосрочным инвестором. Можно быть чем-то средним. История знает примеры успешных трейдеров и тех, и тех.

Советую прочитать книгу: «Биржевые Маги», там собрано десятки интервью с успешными трейдерами. При этом у каждого из них был свой индивидуальный подход и все добились потрясающих результатов.

Наивно и ошибочно полагать, что трейдер сможет заработать кучу денег, угадывая направления движения цены. Начинающему будет крайне сложно, поскольку из-за незнаний и отсутствия опыта можно обжечься и даже потерять часть денег. В худшем случае слить свой депозит полностью.

Чтобы зарабатывать понадобится длительное время на обучение и приобретения навыков, опыта. Даже все великие трейдеры не начинали делать быстро деньги. Они несколько раз обжигались, теряли деньги.

2. Аксиомы и мифы о трейдерах

1 Как показывает статистика большое количество сделок обычно ведет к сливу депозита. Есть такая поговорка среди игроков на бирже:

Скальпинг это подход в никуда. Лучше совершать меньше сделок, но зато более прибыльных.

2 Куда пойдёт биржевые котировки не знает никто. Трейдинг напоминает погоду. То жарко, то прохладно. Но никто не знает точно, какая погода будет через неделю и тем более месяц. Все прогнозы это как «попасть пальцем в небо».

Финансовые аналитики дают прогнозы, которые чаще не сбываются, чем сбываются.

3 Невозможно стать миллионером с мизерным депозитом. Чтобы сделать большие деньги, нужен хороший стартовый капитал. Есть такая шутка в мире финансов:

Приходя на биржу нужно понимать, что речь идет об увеличении капитала в первую очередь, а не о том, чтобы его умножить в разы за короткий промежуток времени.

На бирже можно увеличить 50 тыс. рублей на 20%, можно 10 млн рублей увеличить на 20% таким же образом. Фактически, результат легко масштабируется при условии, что вы торгуете ликвидные активы без скальпинга.

4 Средняя годовая прибыль трейдера в 20%-30% за 5-10 лет считается отличным результатом. Учтите, что в этот период входят и кризисы, и года с супер ростом. Мало кому удается торговать в большой плюс (например, по 50-100% годовых) стабильно на протяжении длительного периода.

Никто не спорит, что можно сделать 50% за один месяц. Но, скорее всего, для такого дохода пришлось сильно рисковать. В какой-то другой период можно словить убыток в 50%.

5 Трейдинг делает успешных ещё более богатыми. Большое число денег даёт очень большие возможности на финансовых рынках. Поэтому лучше начинать копить прямо сейчас.

6 Быстрая прибыль возможно только в случае удачного стечения обстоятельств.

7 Те, кто живут чисто на заработок с торговли — единицы. Чаще всего даже и у них есть стабильные пассивные источники дохода.

8 Не существует безрисковых стратегий и сделок. Любая стратегия в прошлом не гарантирует доходность в будущем.

Даже известные трейдеры заявляют, что сейчас их принципы торгов из 80 и 90 уже не работают. Да и в целом торговать стало сложнее.

9 Не существует торговых роботов приносящие колоссальные деньги. Поэтому не стоит их искать и тем более покупать. В лучшем случае можно рассчитывать на 5%-15% годовых, что можно заработать по стратегии купи и держи или просто купив корпоративные облигации. Так стоит ли рисковать?

10 На бирже регулярно случаются проигрыши. Мало, кто к ним готов морально из обычных людей.

Пусть трейдер заработал 300 тыс. рублей, а потом потерял 100 тыс. рублей. Боль от последней потери будет сильная. Несмотря на то, что еще пару дней назад он заработал куда больше.

11 Обязательно ставить стоп-лоссы. Ограничивать свои потери это важный навык, который потребуется приобрести новичкам. Есть такая поговорка:

12 Чаще всего самые большие потери случаются после больших выигрышей.

13 Большинство склоны искать дешёвые активы. Психологически нам кажется, что мы поступаем правильно покупая дешево. Однако в торговле бывает все наоборот. Мы продаем сильную акцию, которая подорожала, чтобы купить сильно падающую.

Это понимание приходит лишь с опытом. К кому-то чуть раньше, к кому-то позже. Но самые большие деньги делаются на трендах.

14 Отсутствие стратегии на все случае жизни. В большинстве случаев новичкам кажется, что все дело в стратегии. Они уверены, что профессионалы знают какие-то уникальные торговые системы. Но правда состоит в том, что их не бывает.

В техническом анализе существуют сильные графические паттерны и ситуации на рынках. Но никто не даёт гарантии, что даже самый сильный паттерн принесет прибыль. Любая сделка это 50 на 50.

15 Успешный трейдер должен быть гибким. Это следует из выше описанного пункта. Поскольку единой стратегии нет, рынки постоянно изменяются, то нужно следовать в тренде с этим направлением.

16 Правила управления капиталом (мани менеджмент) является важной частью.

Например, если мы заработаем 100%, а потом потеряем 50%, то вернемся к исходной точке. Если мы будем зарабатывать по 1% и сразу терять 1%, то наш баланс будет медленно снижаться. И это без учёта расхода на комиссионные для брокера.

Мани менеджмент как раз помогает избежать подобных проблем. Если мы зарабатываем, то много, а если теряем, то частично. Этой гибкости сложно научиться.

17 Опыт — главный секрет успеха в прибыльном трейдинге.

18 Люди не любят рисковать прибылью. Поэтому рано продают и сами выкидывают себя из ралли.

3. Сколько можно заработать на трейдинге

Если вы скажете кому-то, что занимаетесь торговлей, то сразу можно услышать в свой адрес вопрос «Сколько ты зарабатываешь?». Услышав в ответ 15-25% годовых, многие посмеются. Люди далекие от мира инвестиций считают эту прибыль мелкой. Хотя по средним показателям, она превосходит инфляцию и гораздо выше банковских вкладов.

Сколько можно заработать на трейдинге? В абсолютных цифрах этот вопрос зависит от количества денег на брокерском счёте. Поэтому лучше ориентироваться на относительные цифры (в процентах от счёта).

В среднем показатель успешного трейдера находится в районе 20-30% годовых. Это в среднем. С учетом супер годов (50% и более) и убыточных. Трейдинг напоминает американские горки. Можно заработать 1 млн рублей за месяц, а потом медленно терять по 50 тыс. рублей в течении 10 месяцев.

Если торговать на акциях, анализировать компании и докупать на падение, то можно повысить прибыль до 50-100% годовых. Исключением будут кризисные года, когда все падает.

4. Профессия трейдера — какая она

Профессия трейдера представляет из себя почти настоящий «ад». Вечное сиденье за монитором, а точнее за группой мониторов. В любую минуту может случиться на рынке какая-то ситуация, поэтому трейдер как рыбак с удочкой — ждет подходящего клева.

Нервное истощение, постоянная смена настроения, упущенные выгоды, эйфория от большой прибыли и досада от больших проигрышей — всё это сопровождает трейдера, который работает в компании.

Реальная торговля на Форекс и фондовой бирже не имеют ничего общего с фильмами про рынки. Там все сделано, чтобы сделать кино интересным, но реальная профессия трейдера совершенно иная.

Работа в конторе вряд ли доставит кому-то радость. Нервы, напряжение, правила. Такой ритм мало кто выдерживает. Успешные трейдеры уходят от туда потому что им просто не имеет смысла приносить компании деньги, когда они с таким же успехом сделают это дома.

5. Стоит ли пробовать себя в роли трейдера

Попробовать стать трейдером может каждый из нас. При этом бесплатно. Например, Форекс-брокер (alpari.com) может открыть демо-счет. На нём будут все абсолютно реально, кроме денег. Вы можете торговать и видеть реальные котировки с рынков. Но только деньги не настоящие.

Научиться торговать на виртуальных деньгах невозможно. Поскольку главная проблема трейдера — это эмоции. Мы тупим, когда что-то идёт не так. Берём необоснованный риск. Если оказались правы, то говорим, что мы такие «крутые», если же нет, то виноват рынок или так получилось.

Только на реальных деньгах человек может испытать все свои чувства и проверить свои нервы. Я не советую класть туда большие деньги. Но хоть какие-то можно. В любом случае Вы получаете за это непередаваемые эмоции и опыт.

Я бы лучше рекомендовал обратить внимание не на Форекс, а на фондовый рынок. Это более прозрачный и спокойный рынок. Даже если купить акцию не удачно, то можно не продавать ее в убыток, а сидеть ждать лучших времен.

Фондовая биржа склонна расти на большом промежутке времени. Поэтому можно просто подождать.

Открыть брокерский счёт можно у следующих брокеров (сам работаю через них):

  • Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
  • БКС Брокер

Более подробно про то как купить и торговать на бирже можно прочитать в статьях:

6. Почему у большинства негативное отношение к финансовым рынкам

В России сложилось негативное мнение к финансовым рынкам. Это связано с тяжелыми временами в 1990-ых годов. В то время почти каждый гражданин так или иначе обжегся. При чем несколько раз:

  1. Вложили ваучеры в непонятные активы, которые обесценились. А вложили, потому что не имели представления о том как и во что инвестировать;
  2. Бум финансовых пирамид; 1998 года;

Три удара, которые отпугнули почти всё население. Теперь можно услышать, что все это обман и мошенничество.

Смотрите также видео «Вся правда о трейдинге. Ответы на вопросы трейдеров. Полная лекция Валерия Гаевского»:

Стоит ли Заниматься Трейдингом в Интернете

В предыдущей статье я рассказывал про то, Что такое ETF фонды и как на них можно заработать. А в этой статье вы узнаете существуют ли действительно успешные трейдеры в интернете или это все миф.

Для начала, скажите, вам не кажется странным тот факт, что человек, который хорошо умеет зарабатывать трейдерством, сидит зачем-то в интернете и продает консультации по 20 баксов?

Какой в этом вообще смысл, если Вы умеете из сотен делать тысячи, а из тысяч миллионы? Может лучше отдохнуть в Майями или прокатиться на своем ламборгини? Может лучше заработать еще один миллион долларов, чем тратить свое время на очередного малолетку за 20 долларов в час? Где логика?

Ее нет, так же как НЕТ «волшебной методики» заработка на трейдерстве. Если бы она была, то все эти гуры (зная подобную методику) зарабатывали бы деньги вместо того, чтоб консультировать вас за три копейки.

«Трейдеры из Интернета» зарабатывают на вас, а не на свой торговле. Они продают консультации, обучающие материалы, рекламу своей аудитории, управление чужими деньгами.

Видел, как трейдер делал большие деньги?

В 2022 году я познакомился с одним крипто-трейдером который из 10 000 USD сделал за год 100 000 USD. Мы познакомились с этим парнем на одной крипто-конференции в Киеве. Он очень гордился своими достижениями и глубоким знанием технического анализа. Этот парень показал мне реальные сканы прироста своего капитала. На смартфоне я действительно увидел, как депозит вырос с 10 до 100К за один год. Вот только это был….2022. Год ВОСХОДЯЩЕГО ТРЕНДА.

В тот год цена БИТКОИНА выросла с 1000 долларов в январе, до 20 000 в декабре. Фактически, этот трейдер ВСЕ ИСПОРТИЛ своей торговлей. Если бы он не торговал на бирже, то его 10 000 USD (это было 10 BTC в январе) превратились бы в 200 000 USD к концу года. НО он торговал (трейдерство, мать его) и все испортил.

Вместо гарантированных 200К он сторговал на 100К.

НО самое поучительное для меня было даже не то, что он потерял половину возможного дохода. Самое поучительное для меня было то, что этот трейдер ИСКРЕННЕ ВЕРИЛ В ТРЕЙДИНГ КАК ИНСТРУМЕНТ. Он не замечал 20Х средний рост актива. Он замечал только 10Х у себя в личном кабинете и приписывал его себе и свои интеллектуальным качеством.

Вы никогда не докажете опытному трейдеру что он занимается херней, потому что это обесценит кучу сил, которых он потратил. Это, к тому же, понизит его значимость и социальную оценку. Никто не хочет выглядеть идиотом!

Мне это напоминает средневековых священников, которые были готовы умирать на костре за своего Бога даже когда им предлагали жизнь взамен на отречение. Почему они не отрекались? Да потому что это обесценивает весь смысл жизни, все то, что ее наполняло. Порой проще умереть чем признаться в своих ошибках.

Все это я расзаявил для иллюстрации психологии большинства трейдеров вокруг нас. Эти люди искренне верят в тот финансовый шаманизм, которым занимаются. Вскрыть ложность убеждений очень сложно по двум причинам:

А) Трейдерам это не приятно. Предубеждения заставляют замечать только те сделки, где они в плюсе и игнорировать свои минусы.

Б) На их стороне ВОСХОДЯЩИЕ ТРЕНДЫ. Обычно после кризисов все активы стабильно растут длительное время. Если покупать и продавать, находясь внутри тренда, то относительные потери будут незаметны т.к. все активы растут.

С моим знакомым крипто-трейдером произошла именно такая ситуация. Он был внутри мощнейшего ВОСХОДЯЩЕГО ТРЕНДА, а решил, что причина успеха – его «грамотная торговля». Потому что ему хотелось верить, что он красавчик, а не ситуация.

Поймите, для того, чтоб пользоваться ВОСХОДЯЩИМ ТРЕНДОМ, не нужно быть трейдером. Для этого нужно быть КАПИТАЛИСТОМ-ИНВЕСТОРОМ. Купить актив и забыть про него на длительный срок. Именно этой стратегии я обучаю вас в данном материале. Если торговать как трейдеры, то вероятность вашей доходности снизится.

У моего отца был друг дядя Слава который работал в одной серьезной инвестиционной компании. Там было несколько десятков профессиональных трейдеров (фондовый рынок), которые получали зарплату за свою работу. Как-то я спросил у дяди Славы: какой процент трейдеров стабильно успешны. Он помялся и заявил, что…пожалуй один человек. Причем заявил неуверенно.

Этот разговор был около 20 лет назад. Позже мне стал интересен данный вопрос, и я изучал статистику. В среднем, около 5% трейдеров можно назвать успешными. Причем, чем реже торгует трейдер, тем выше его шанс попасть в эти 5%. Почему?

Потому что чем чаще вы совершаете сделки тем больше ХАОС влияет на них. На коротких промежутках времени очень много «рыночного шума» которые невозможно логически предсказать.

Вот и получается, что на коротких промежутках времени (трейдинг) люди чаще всего теряют. А на длинных промежутках времени (капиталисты-инвесторы) люди почти всегда приобретают. Если в цифрах, то шанс получить ПРИБЫЛЬ В ДОЛГУЮ В 10-20 РАЗ ВЫШЕ, ЧЕМ В КОРОТКУЮ.

Не рекомендую смотреть в сторону трейдинга, потому что против вас будут играть суперпрофи (фонды, инвестиционные компании, трейдеры и т.д.). Ваш шанс войти в 5% очень невысок. Скорее всего, если играть в короткую (трейдинг) то вы будите постоянно проигрывать.

Нде заниматься трейдингом?

Если речь идет о криптовалютах? То конечно стоит обратить внимание на самые популярные, надежные и крупные биржи криптовалют. Потому что мелкие биржи могут попросту пропасть со всеми вашими сбережениями.

Если говорить о традиционных акциях — то тут и выбор традиционный. Выбирайте известных и надежных брокеров. об этом читайте в статье: Как и где открыть счет у брокера, лучшие варианты.

Оставайтесь на связи.

Добавляйте этот блог в закладки потому, что здесь самая правдивая и экспертная информация!

«Потерял 500 000 рублей за 10 минут»: как и сколько зарабатывает трейдер

Т⁠—⁠Ж продолжает расспрашивать читателей об их профессиях и о том, какой доход они приносят.

В новом выпуске Роман Кузнецов, трейдер из Екатеринбурга, рассказал, где студенту из небогатой семьи взять деньги, чтобы начать торговать на Московской бирже, легко ли заработать или потерять полмиллиона за несколько минут и чем финансовая грамотность похожа на зарядку по утрам.

Выбор профессии

Все началось летом 2022 года, когда я переходил на второй курс. Я учился в физико-технологическом институте УрФУ в Екатеринбурге, изучал инновационные технологии, но уже тогда знал, что не хочу работать по специальности.

В то время я интересовался рынком форекс, верил в то, что можно работать по 2—3 часа в день и получать кучу денег. Мне кажется, каждого могла убедить их реклама — все было увешано баннерами со сказками о заработке. Теперь эта реклама запрещена.

Не знаю, откуда во мне была эта мания разбираться в облигациях и акциях. Наверное, меня завораживали фильмы, где люди в пиджаках сидели в больших офисах и говорили умные фразы вроде: « S&P 500 упал на 1,5 базисного пункта, нужно захеджировать позицию».

Я читал много книг, смотрел видеокурсы. И однажды в интернете мне попался человек, который обучал трейдеров за 20 тысяч рублей. Его схема была предельно простой: выкладывает в Ютуб видео, где есть часть обучения, оставляет ссылки на свой сайт, а там тебя обрабатывают профессиональные продажники. Но тогда мне казалось, что он на добрых началах делится информацией.

Для студента из небогатой семьи 20 тысяч — это большие деньги, в месяц я тогда тратил 7 тысяч рублей. Родители явно не одобрили бы такое, но мне одолжил денег другой близкий родственник.

Онлайн-обучение длилось 5 недель, в группе нас было 20 человек, причем я не уверен, что все это были настоящие люди, возможно, кого-то добавляли для массовки. Еще 3 месяца я ждал, когда полученные знания мне помогут, применяя их на виртуальном счете.

Кто-то из той же группы мне подсказал фирму, которая предоставляет капитал начинающим трейдерам. Устроено это так: компания передает вам в управление какую-то сумму, например, 10 тысяч рублей, из которых вы можете потерять не больше 100 рублей, иначе с вами прощаются и набирают других трейдеров. Так происходит бешеный отсев. Капитал возвращать не надо, компания заинтересована в заработке и забирает 10—20% за то, что предоставила условия для торговли.

Я подал заявку в такую фирму, после чего нужно было пройти тест: 100 вопросов и, если не ошибаюсь, час на выполнение. Для подготовки нам дали много теории о том, как устроена биржа. Мне хотелось быстрее приступить к торговле, поэтому я почти сразу решил сдавать тест. И, естественно, завалил его, набрав 86 баллов из 98 положенных. Но мне дали еще неделю, чтобы подготовиться, после чего я набрал нужные баллы и смог начать торговать на Московской бирже.

Проп-трейдинговая компания, в которую я попал, воспитывала именно трейдеров-скальперов. Это как готовить воинов: они вообще ничего не знают о политике, их задача — воевать. Так же было и с нами: дали определенную сумму, и в бой. Есть единый счет, с которого торгуют все, кого там обучили. Поэтому можно начать с нулевыми знаниями и нулевым капиталом. Кто такой брокер, я узнал только в процессе торговли.

Для работы на бирже подходит любой более или менее современный компьютер. На него нужно установить специальные программы для просмотра графиков и биржевых стаканов. В основном брокеры предоставляют QUIK , через которые работают инвесторы и трейдеры на российском рынке. Трейдерам-скальперам важны сделки, проходящие именно сейчас, поэтому мы устанавливаем специальный привод, который в удобной визуализации показывает нам их.

У меня все начиналось в общежитии с одного маленького ноутбука с диагональю 15,6 дюйма. Соседи смирились с тем, что с понедельника по пятницу я по 9 часов в сутки смотрю на какие-то цифры и графики. Каждый считал своим долгом подойти и спросить:

Первые деньги были очень смешными и крошечными — например, 5 рублей 40 копеек в день. Я делился результатами только со своей девушкой, а она, наверное, думала, что выбрала не самого перспективного парня.

Иногда бывали мысли все бросить, но когда видишь, что люди действительно зарабатывают, как тут не продолжить торговать. А тогда был еще и кризис, для трейдеров это золотая жила: коллеги могли выкладывать отчеты по 50—100 тысяч рублей за день.

Это длилось больше полугода, пока я за один день не заработал 5400 рублей. Для студента это была немыслимая сумма.

С третьего курса я уже сам зарабатывал на жизнь и каждые пару месяцев говорил родителям, что брошу это образование, потому что из-за него я много недозарабатываю.

У трейдера нет стабильной зарплаты: ты можешь за один день заработать 50 тысяч, а потом зарабатывать по 2 тысячи или терять. Я брал с собой ноутбук и торговал на парах, но 20—30 минут могли решить мой месяц. То есть просто по пути в универ можно было упустить 20—30 тысяч, а иногда и 100. Это было обидно.

Но, как часто бывает, ради родителей я доучился. Правда, скатился до знатного троечника.

Инвестредакция не могла пройти мимо

Давайте проведем грань между трейдингом, инвестициями, бинарными опционами, тотализаторами и прочими «Кэшбери» (организация запрещена на территории РФ ).

Роман — трейдер: он зарабатывает на краткосрочных сделках на фондовом рынке. Это сложная и кропотливая работа, для которой Роман анализирует большой объем данных, контролирует финансы и рассчитывает риски. Торговать по часу в день под пальмами и при этом зарабатывать сотни тысяч не получится.

А еще есть инвесторы — люди, которые покупают ценные бумаги надолго. Цель разумного инвестора — сохранить заработанное, обогнать инфляцию, приумножить деньги и хорошо жить на пенсии. Можно торговать по часу в месяц и даже под пальмами — сверхприбыль вряд ли будет, но можно уверенно получать доходность выше банковских вкладов. В журнале есть целая рубрика о том, как стать инвестором.

Трейдеры и инвесторы работают на фондовом рынке через официального брокера, который зарегистрирован в РФ и соблюдает законодательство.

А у бинарных опционов, форекса и «Кэшбери» вообще мало общего с трейдингом и инвестициями. Зато есть непредсказуемая волатильность, неподвластность законам РФ и доход организатора при любом исходе — совсем как в онлайн-казино.

Суть работы

Суть моей профессии — зарабатывать на рыночных колебаниях. Допустим, доллар стоит 68,5 рубля, а через 3 минуты — 68,6. Моя задача проанализировать весь входящий поток данных и принять решение по заходу в ту или иную позицию — например, купить доллар по 68,5 в надежде на рост или продать его, чтобы получить прибыль от падения.

Точно могу сказать, что профессия не подходит азартным людям, потому что биржевой рынок легко превратить в казино. Принцип тот же: вы ставите либо на покупку, либо на продажу — все равно что на черное или на красное. Поэтому легко стать игроманом, если не работать над собой и не вводить риск-менеджмент. Неудачная сделка может привести к еще большей неудаче. Мы так устроены: включается азарт, человек думает, что вот сейчас 100% пойдет в его сторону. Часто именно так проигрывают деньги.

Также такая работа не подойдет тем, кто очень импульсивен. В моменты хаоса и истерии других участников важно оставаться хладнокровным, как хирург, выполняющий сложную операцию.

Нравится мне в моей профессии несколько вещей. Во-первых, независимость. Всем процессом управляю только я, все ошибки совершаю тоже я.

Во-вторых, неопределенность. Кому-то важна стабильность, мне же больше мотивации придает то чувство, когда не знаешь, что произойдет завтра. У меня мало рутинных дней. Когда сажусь за компьютер, я даже не знаю, откроется сегодня биржа или все рухнет.

В-третьих, это риск. Я думаю, что, пока мы молоды и полны энергии, нужно рисковать по максимуму. А где риск, там больше заработки.

В-четвертых, здесь нет потолка. Каждый год ты должен бороться с собой и показывать большую эффективность, чем остальные трейдеры. Это как большой голубой океан: ты развиваешься и пытаешься стать самой крупной рыбой.

И в-пятых, это прокачка себя как личности. Когда начинаешь торговать, проявляются все твои качества — как положительные, так и отрицательные. Я, например, поначалу очень торопился и из-за своего характера допускал много ошибок, за которые пришлось расплачиваться.

А это все равно что постоянно поднимать гирю в 10 кг и резко взять 50 кг — последствия не самые хорошие.

Самое трудное здесь — это начальный этап, когда ты абсолютно ничего не понимаешь. Но это как арифметика: если усвоил, что дважды два четыре, то уравнения, логарифмы и интегралы тебе тоже дадутся, просто чуть позже. Как долго нужно учиться, сказать трудно — это то же самое, что спрашивать у тренера, через сколько вы сядете на шпагат. Зависит от того, сколько сил этому уделять, как часто анализировать свои действия, заниматься ли во внерабочее время и т. д.

Когда ко мне обращаются за обучением, я говорю, что в среднем нужен год. При этом мы используем минимум теории и максимум практики. Нельзя научиться плавать по книжкам — так же и тут.

Место работы

Сейчас я работаю на себя через брокерский счет. Его может открыть любой, если есть желание и терпение. Уже четвертый год я 9 часов в день сижу дома и анализирую графики котировок. Правда, теперь у меня более профессиональное место с большим рабочим столом и четырьмя мониторами. Кому-то покажется, что это слишком скучно, но я очень редко заставляю себя работать.

Многие не понимают, почему я не могу уйти с работы пораньше или вообще не работать в какой-то день. Или считают, что если я целый день сижу дома, то у меня обязательно должно быть время на домашние дела. Время действительно есть, но иногда оно стоит очень дорого. Например, недавно, пока я мыл посуду, моя команда заработала довольно приличные деньги. Мытье посуды стоило мне 40 тысяч рублей.

было потеряно во время мытья посуды

Обычный рабочий день

Я живу в Екатеринбурге, и здесь разница с Москвой +2 часа. Биржа открывается в 10:00 по Москве, то есть по моему времени в 12:00. А заканчиваю работать по местному времени в 21:00. Не самый лучший график, но все привыкли. Выходные у нас такие же, как и у всей страны, только в новогодние праздники мы начинаем работать с 3 января.

Начинается мой день с подготовки: просматриваю новости, анализирую, что произошло на вечерней сессии торгов — сама биржа работает до 23:50 по Москве. Интересует все, что может повлиять на ту или иную акцию. За 10—15 минут до начала мы созваниваемся с командой и обсуждаем, где и какие ситуации прослеживаются, советуем сделки.

В нашей команде шесть человек: кроме меня еще парни из Киева, Новосибирска, Нижнего Тагила, Казани. Познакомились в одной трейдерской группе: мы тогда еще ничего не зарабатывали и решили объединить свои усилия. Создали группу в Raidcall и начали вести торги. Вживую мы в первый раз встретились только в этом году, кого-то увидели впервые за три года работы. В команде растешь в 10 раз быстрее и работать намного легче: обмениваться идеями, поддерживать — эмоционально одному иногда очень тяжело.

В 12 часов торги открываются и мы превращаемся в рыбаков: ждем когда заклюет. 90% времени я смотрю на графики, слежу за ценами бумаг и только 10% совершаю сделки. Причем одна сделка может занимать 2 секунды: чтобы быстро войти и выйти из сделки, нужно быстро нажать сначала левую кнопку мыши — купить акцию, а потом правую — продать.

Случай

Когда доллар в 2022 году вырос до 85 рублей, мы все это наблюдали в режиме онлайн и даже сами спекулятивно загоняли его повыше своими покупками. Тогда я поставил свой антирекорд по сливанию денег: я потерял 500 000 рублей за одну сделку, которая длилась буквально 10 минут.

было потеряно в 2022 году за 10 минут на неудачной сделке

Сейчас мне забавно вспоминать эту историю, потому что упущенное я быстро вернул, но зато извлек много уроков. Я осознал, что в любой момент могу потерять деньги, и на следующий день пошел инвестировать их в себя. Мне нужно было почувствовать, что это живые деньги. До этого я ничего не покупал себе дороже ботинок. А в тот раз, например, потратил 30 тысяч на свой день рождения — шиканул. Больше никогда так не тратился на него.

Я понял, что главное не то, сколько денег у тебя сейчас, а сама способность зарабатывать и сохранять капитал.

Доходы

Так как четкой зарплаты у нас нет, обычно я говорю, что мой доход в месяц примерно 100—200 тысяч. Но бывают периоды взлетов и падений: например, в августе было 300 тысяч, а в сентябре может быть минус 50 тысяч.

Мой рекорд — 534 тысячи рублей за день, но я редко говорю об этом, потому что люди сразу начинают умножать на количество рабочих дней и думают, что я давно миллиардер. Хотя это исключение из правил, и даже не знаю, смогу ли я заработать больше.

удалось однажды заработать за день

Самый большой взлет у меня был на старте, когда за 9 месяцев я заработал свой первый миллион.

Тот период подъема длился с 2022 до 2022 года, пока рынок не начал затухать. Когда все стабильно или процветает, мы вынуждены снижать свои расходы, потому что вариантов заработать становится меньше. Сейчас опять намечается кризис, с конца 2022 и до сих пор у нас продолжается рост.

Расходы

Я очень прагматичен в плане финансов, долгое время был скрягой и считал, что нужно только копить. Возможно, это плохо. Если честно, я до сих пор не могу нормально потратить деньги, даже машину себе не могу купить. Такой нищий инвестор.

Мне кажется, тут сыграло роль воспитание. У меня не самые богатые родители, поэтому мне просто совесть не позволяет тратить на себя много. Думаю, семья помогает мне оставаться приземленным.

Когда только начал зарабатывать, я хотел вывести первые 50 тысяч рублей. Но попав в этот процесс, понимаешь, что эти 50 тысяч завтра сделают тебе 100. Поэтому мой личный капитал всегда оставался внутри на счете: чем больше он, тем больше я могу заработать.

Сейчас я трачу 50 000—60 000 рублей в месяц. Покупаю почти все что хочу, иногда даже лишнее. Например, раньше посидеть в кафе на 1000 рублей для меня было дорого, сейчас средний чек может доходить до 4 тысяч. Всего в месяц у меня уходит 20 000 на продукты и кафе, еще 10 000 — на развлечения, 10 000 — на разное. И 40 000—100 000 рублей я откладываю на инвестиционный счет.

Своей квартиры у меня тоже пока нет. Я люблю все считать и пришел к выводу, что арендовать намного выгоднее — трачу на съемное жилье 20 тысяч в месяц. Знаю, что это работает, пока нет семьи, поэтому, возможно, скоро квартира появится.

Экономия

Я для себя решил, что не буду ходить по трем магазинам в поиске дешевых продуктов, а лучше потрачу это время на более полезное дело, которое принесет больший доход, чем я сэкономлю. Кто-то после работы преподает танцы и получает за это деньги, в моем случае такое хобби — это инвестиции, у меня есть свой инвестиционный портфель. Туда вложены средства на долгий срок, это более длинные деньги, которые отложены на квартиру и т. д. Из популярного там, например, есть акции Сбербанка.

На спекуляциях моя позиция может быть закрыта за 10 секунд. А когда я в сфере инвестирования, мне важно понимать, что это за компания и какие у нее финансовые показатели. Поначалу это было сложно разделять, а затем я начал извлекать только плюсы. Сейчас, если появилась плохая новость, я ее замечу сначала как трейдер, а потом проанализирую как инвестор и тут же скину акции.

В общем, нужно понимать цену своего часа: просто умножить 30 дней на 24 часа и поделить это число на месячный заработок. Я считаю, что деньги должны работать сами, даже когда вы спите.

Убраться самому или позвать уборщицу?

Будущее

Рост у трейдеров безграничен, хотя многие останавливаются на заработке в 50—100 тысяч. Глядя на других трейдеров, которые, как звезды, быстро зажигались и быстро падали, я решил обучать людей финансовой грамотности. Но эта идея провалилась: люди хотят советов, но не хотят их выполнять. Это так же, как с зарядкой, про пользу которой все знают, но лень. Все ждут волшебную палочку или эликсир, который сделает их богатыми. Так что после моих неудачных курсов я понял, что богатыми людей делает не умение откладывать 10% доходов в месяц, а их желание и профессионализм.

Сейчас я открываю свою компанию, которая будет предоставлять капитал и другие условия для торговли. Уже начинаем набирать трейдеров на стажировку. Скорее всего, будем ориентироваться на студентов, потому что они самые голодные и жаждущие люди, которым нужны деньги. Будем помогать им знакомиться с российским рынком и воспитывать из них инвесторов.

Затем планирую открыть свою инвестиционную компанию, а последним этапом будет хедж-фонд.

Мне в этом плане очень нравится Уоррен Баффетт, для которого работа — это счастье. Я не могу долго лежать на песке под солнцем, мне уже через 5 минут скучно. Постоянно нужно двигаться и что-то решать. Возможно, дело в возрасте и потом это пройдет. Но пока в планах работать до N лет — сколько проживу.

Хотя сейчас так быстро меняется мир: еще недавно я сидел в интернете по карточке, а теперь мне даже логин и пароль не надо вводить, скорость в 100 раз выше. Даже кошелек можно не носить — все через телефон. Может, завтра и моя профессия станет ненужной. Тогда буду работать в другом направлении.

Стоит ли уходить с основного места работы ради трейдинга

В сети можно встретить уйму мотивирующих выражений о том, что для того чтобы добиться реальных успехов, необходимо посвятить делу все свое время.

Казалось бы, вполне внятное понятие, так как успех приходит с опытом, для получения которого следует постоянно работать над собой и тратить время.

Однако, если речь идет о биржевой торговле, а особенно о торговле бинарными опционами, то тут дела обстоят куда сложнее.

Парадокс ситуации заключается в том, что все мы пришли сюда за деньгами и возможностью избавится от начальства раз и навсегда. Но как раз этот поступок, а именно − необдуманное прощание с основным местом работы, может сыграть с вами злую шутку.

Поэтому сегодня предлагаю рассмотреть основные причины по которым не стоит ставить трейдинг на первый план и опрометчиво бросать основную работу.

Почему не стоит покидать основное место работы ради биржевой торговли

Зависимость потенциальной прибыли от капитала

Многие, почувствовав вкус успеха на бирже, а особенно если он продлился какое-то время, спешат кинуть заявление об увольнении своему начальнику на стол. Проблема заключается в том, что люди это делают в спешке, заработав считанные копейки, но в уме уже выстроили свои хоромы.

Проще говоря, они не думают о том, какой их размер капитала и сколько с его помощью можно реально заработать в будущем. Мне доводилось встречать отдельных уникумов, которые, почему-то, были уверены, что имея 100 долларов на депозите они будут стабильно зарабатывать 300$ и более в месяц!

Но, если рассуждать здраво, то легко можно понять простую истину, которую в бизнесе знают уже веками − деньги делают деньги. И только большие деньги, делают большие деньги!

Простой пример − если вы захотите открыть свой ресторан, то какую прибыль вы рассчитываете получать имея 100$ в кармане? Почему же тогда кто-то думает, что с сущих копеек можно стабильно зарабатывать деньги, которых хватит для финансовой независимости и процветания?

Имея небольшую сумму, если вы хотите зарабатывать сравнительно много, то и рисковать придется практически всем имеющимся депозитом. А это, рано или поздно, но обязательно приведет к сливу. Аксиома!

Другое дело, если трейдинг дополняет ваш семейный бюджет! Тогда вы получаете больше денег, чувствуете себя морально уверенным в себе и ни в чем себе не отказываете!

Стратегия − не станок для печати денег

Об этом мало кто говорит (особенно в рекламе, вместо нормальной обучающей информации), но реальность такова, что нельзя взять (или даже купить) какую-то суперприбыльную торговую стратегию и зарабатывать на ней одним нажатием кнопки.

Торговая стратегия − не станок для печати денег , не принтер, а инструмент, которым нужно уметь виртуозно пользоваться и который работает только в определенных рыночных условиях.

Кто в теме, уже знает, что стратегия показывающая обалденный профит, через пару часов может слить весь депозит! Потому что условия на рынке изменились и теперь она не работает.

И трейдер, понимающий что происходит, должен перестроиться под новые реалии. Например, прекратить торговлю, применить другую стратегию или вовсе разработать и протестировать новую.

Но, если вы еще новичок, то для вас это может оказаться непосильной задачей! Самое печальное, что этому вас никто не научит, это индивидуальное, то что трейдер может постичь только сам, лично! Называется − видение рынка.

Не лучше ли, перед тем, как бросать основное место работы, сначала прийти в состояние «как рыба в воде» на рынке?

Хобби и профессия трейдер являются абсолютно разными понятиями

Трейдинг − это приятное хобби, на которое не жалко тратить огромное количество свободного времени, так как оно приносит удовольствие не только моральное, но и материальное.

С этим нетрудно согласится, ведь любой новичок по триста раз за день заходит в платформу, тщательно следит за ценой и погружен в процесс, как будто он играет в любимую игру. Согласитесь, вам это нравится и вы это делаете в свое удовольствие, несмотря на усталость и работу!

Однако, может настать такое время, когда это хобби станет для вас рутиной, обязательством. И из приятного и прибыльного времяпровождения, превратится в утомительный и даже раздражающий процесс!

Другое дело если вы продолжаете гореть своим хобби и получаете от этого удовольствие. В таком случае биржа может стать отличным источником заработка, который расширит ваши возможности.

А трейдер, как профессия, это то же самое, что и ваше основное место работы. Профессиональный трейдер приходит на работу, отрабатывает определенное количество часов и идет домой, как все нормальные люди. И торгует он далеко не всегда в плюс! И не такими суммами! И не с такими рисками!

И не слушайте всяких умников, которые говорят, что все брокеры − лохотроны, поэтому надо идти торговать на реальную биржу, типа ММВБ! Реальность такова, что на московской бирже просто сольете больше, чем у нормального брокера. Туда со ста долларами не ходят -)))

Мнимая стабильность и жизнь на ожиданиях

Биржа − это риски! Причем риски не только не заработать, но и потерять все, что есть на данный момент! А это означает, что о планировании своего бюджета можно попросту забыть.

Да, можно вести торговлю в плюс, но размер этой прибыли будет изменчив в ту или иную сторону. Более того, можно вовсе закрыть неделю в минус. Поэтому о стабильности, которую дает вам обыкновенная оффлайн работа, не может идти даже речи.

А теперь вопрос, − а готовы лично вы жить в таком режиме?

На самом деле не стоит спешить одеть на себя корону короля рынка и прогнозирования. Если у вас получается успешно торговать и совмещать основное место работы, относясь к трейдингу как хобби, то какой смысл добровольно себя обременять?

Имея основное место работы, вы имеете финансовую подушку безопасности, а это, ни много ни мало, а придает уверенности в завтрашнем дне!

Трейдинг vs. инвестиции. Что выгоднее?

В статье рассмотрим разницу между спекуляцией и инвестицией. К сожалению, эту тему новички на финансовых рынках не всегда поднимают. Это приводит к большому числу вопросов, к серьезным ошибкам, и часто к полной гибели капитала. Изучим детально эту тему, чтобы в дальнейшем можно было избежать ошибок и минимизировать вероятность слива депозита. На самом деле, сказать, что лучше трейдинг или инвестиции сложно, поскольку это две противоположные, альтернативные друг другу концепции.

Особенности трейдинга

Трейдер – это человек, который пытается получить прибыль от краткосрочных колебаний рынка. Срок может изменяться от пары секунд до минут, трейдер специализируется на краткосрочной торговле или на скальпинге до 2 часов/дней. Участник рынка старается получить профит с каждого изменения стоимости, потому что рынок живой, трейдер нацелен на этом заработать.

Часто в рекламе можно встретить предложения относительно простого заработка без усилий, всего нужно узнать, как торговать по уровням, скачать пособие на пять страниц. Можно не работать на дядю и получать доходность 300 % годовых. Достаточно получаса в день, для работы за ПК. Это обман, развод на деньги.

Трейдинг – это серьезная профессия, которая требует подготовки, знаний, умений и опыта, навыков. Просто сесть за компьютер, и начать завершать сделки не получится. Чтобы спрогнозировать движение стоимости спекулянт обращается к статистическим закономерностям изменения цены и математическим приемам. Он в первую очередь смотрит на график и изучает, как менялась цена на протяжении определенного временного интервала. Если изучать график достаточно долго, можно заметить что стоимость движется по определенным законам, паттернам. Паттерны формируются за счет того, что толпа имеет особенность одинакового реагировать независимо от того, когда это произошло 50 лет или 5 минут назад.

Есть трейдеры, которые игнорируют новости и смотрят на график, кто-то ориентируется на новости, события, их интересует публикация финансовых отчетов не в длинных горизонтах, а в краткосрочной реакции рынка на эти события.

Необходимо понимать, что ранее трейдер совершал сделки руками, и данная профессия считалась сложной и выматывающей. Требовала 100% увлеченности в процесс. Сегодня ситуация изменилась, на смену ручному трейдингу приходят машины, или алготрейдинг. Суть торговли сводится к тому, что вместо человека на рынке, следки завершаются роботом. В таком случае, человек должен составить свою торговую систему, по которой будет написан торговый советник. Человеческий фактор присутствует.

Статистические данные удивляют, на Нью-Йоркской бирже:

  • 95% сделок завершается роботами.

Чтобы составить действующий алгоритм, необходимы знания, время и практика. Так что вариант с 5-ти минутным обучением и 300% прибыльностью – это миф.

Что такое трейдинг?

В первую очередь под трейдингом понимают – торговлю на срочном биржевом рынке (Московская биржа). Сюда же относится торговля на рынке Форекс, здесь существуют 100% мошенники, но работают брокеры с лицензиями от ЦБ РФ или же зарубежных регуляторов, но даже у них статистика трейдеров на длительном сроке работы не утешительная. Почему это происходит? Из-за некачественной рекламы, поскольку к трейдингу привлекают людей, которым следует заниматься инвестированием. В результате человек теряет депозит.

Есть и выгода у трейдинга:

  • деньги не замораживаются на длительный срок;
  • можно заработать на краткосрочных колебаниях на рынке большие деньги;
  • заработок возможен на повышении/снижении курса, чего нельзя сказать об инвестиционном подходе.

Нюансы инвестиций

Этот подход находиться на противоположном полюсе трейдинга. Дело в том, что для инвесторов и трейдеров важны разные вещи. Трейдеры – это заработок на краткосрочных колебаниях рынка, вкладчики не обращают внимания на них. Их задача – это долгосрочные перспективы. Вкладчику не важно, снизилась ли цена акций на 20% сегодня или возросла.

Инвестиции делятся на две категории:

  • долевое, в особенности акции, когда осуществляется покупка доли в компании;
  • долговые, когда даются деньги в долг государству, компании, за это начисляется процент (облигации).

Трейдер опирается на математическую, статистическую вероятность, задача инвестора провести грамотный сбор/анализ информации для принятия решения на длинный период. Как осуществляется анализ информации?

  1. Когда выбирается акция для покупки, изначально смотрим на то, в какой стране акция торгуется, какой инвестиционный климат, политическая и макроэкономическая ситуация.
  2. Выбор отрасли, в которой намерены купить актив. Изучаем, перспективна ли сфера, на каком этапе развития она пребывает, убыток/рост, присутствуют ли инвестиции, потенциал для развития.
  3. Выбираем конкретную компанию. Анализируем эффективность бизнес-модели, рассматриваем финансовые показатели, отчеты, коэффициенты. Изучаем, насколько биржевые котировки акций соответствуют реальной стоимости. Инвесторы стараются выбирать недооцененные или дешевые компании, с расчетом, что рынок на этот период не понимает ценность фирмы. Спустя время котировки вырастут.

Логика инвестора заключается в том, что если бизнес хороший, перспективный, рано или поздно котировки компании подтянутся, а инвестор умеет ждать. При принятии решений инвестор ориентируется на фундаментальный анализ, но технический анализ также применяется. Изучается график, для выбора правильной точки для входа на длительный период. Это завершающий этап работы. Изначально он скринит компанию, после выбирает точку входа.

Казалось бы фундаментальный анализ – это сложный и трудоемкий процесс. Сегодня он упростился благодаря техническому прогрессу. Как и в техническом анализе не требуется самостоятельно чертить линии и индикаторы, так и в фундаментальном анализе, самому не нужно рассчитывать коэффициенты. Существуют специальные программы, скринеры, которые облегчают процесс выбора инструмента для инвестирования.

Плюсы инвестиций:

  • экономия времени;
  • инвестиции могут выступать дополнительным источником заработка, хобби.
  • замораживание денег, чаще всего на длительный срок, поэтому капитал не мобильный;
  • инвестиции – это не просто, требуется время для изучения нюансов работы в данном направлении.

Какие секреты успеха инвестора?

Первое – не жалейте времени на изучение и анализ информации, обучение и практику. Во-вторых – нужно настроиться на ожидание, и необходимо научиться просиживать просадки. Иногда фондовый рынок находится в фазе коррекции, он может падать. В таком случае инвестору нужно иметь терпение, своевременно действовать и не торопится.

Не достаточно купить одну бумагу компании и получить статус «лучшего» инвестора. Задача – сформировать для себя выгодный инвестиционный портфель, который будет отвечать личным целям, и защищать от рисков. Портфель должен быть сбалансированным.

Новичкам фондового рынка: честные разговоры о трейдинге

Блог RUVDS на Хабре видел всё: популяризацию JavaScript и крутые переводные материалы, яхтинг, вопросы образования и профессионального развития, бургеры, сыры, пиво и календари с кибердевушками. Задумка поговорить об основах трейдинга и работы на фондовом рынке возникала у нас давно, и вот почему. Большинство компаний, пишущих на биржевую тематику, имею чёткую цель: получить клиентов для своих инструментов и брокерских счетов, а значит, в их статьях инвестирование — исключительно привлекательное занятие, которое должно стать хобби каждого гика. Единственное, что мы можем предложить начинающим трейдерам — это VPS с торговыми платформами, и у нас нет мотивов представлять мир торговли на фондовом рынке как средство разбогатеть.

Мы решили сделать серию статей об основах торговли и наиболее популярных активах для новичков. Честно, без воззваний нести деньги брокеру или открывать свой счёт в конкретном банке. Ну а решать, ваш это путь или нет, — исключительно вам. Иногда гораздо выгоднее и даже быстрее освоить новый стек разработки и прокачать свою заработную плату и стабильный доход до нужного вам уровня.

Сколько денег должно быть у начинающего инвестора и где их брать?

Никакой установленной суммы нет. Среди брокеров можно услышать сумму от 100 000 рублей, но понятно, что это история для пассивного поведения самого инвестора-новичка (то есть если вы поручаете управление капиталом брокеру и сами не принимаете решение по сделкам). Если вы решили попытаться заработать своими силами, то за основу можно взять такие минимумы:

  • «стандартный» минимум — 10 000 рублей
  • ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) — до 400 000 руб. в год
  • для покупки отечественных голубых фишек — 10 000 руб.
  • для покупки зарубежных продуктов — сильно зависит от выбранных активов

Главное, определить важные параметры тех средств, которые вы готовы вложить.

  • В начале своей инвестиционной практики не инвестируйте последнее, у вас должен оставаться запас денежных средств. Одна из моих лучших практик — откладывать 10% от любого дохода (левых, правых, премий и бонусов — вот вообще всех, даже подарков). Если нет цели накопления на что-то важное, часть этих денег можно испробовать в торговле на фондовом рынке.
  • Не берите кредит на инвестиции (исключение — леверидж, специальное плечо от брокера) — вы можете потерять заёмные деньги, а не приумножить. И если свои потерять обидно, то чужие ещё и страшно.
  • Будьте готовы «освободить» свои средства на срок около 3 лет — иногда это связано с возвратом НДФЛ, иногда с формированием долгосрочного низкорискового портфеля и т.д. Ну и плюс к тому, вы точно не сразу найдёте наиболее выигрышную для вас стратегию.

Как выйти на торги на бирже?

Напрямую — никак. В РФ физические лица не имеют права на совершение самостоятельных инвестиций в фондовый рынок. Для доступа к Мосбирже и другим площадкам вам необходимо заключить договор на брокерское обслуживание и открыть брокерский счёт. После этого вы можете доверить управление своими деньгами профессиональному участнику фондового рынка (большие суммы) либо начать совершать сделки самостоятельно (если суммы небольшие).

    Работа напрямую с брокером — вы заключаете договор, устанавливаете торговые платформы и начинаете экспериментировать, основываясь на своих знаниях или (что неплохо, но рискованно) на обсуждениях на форумах профессиональных трейдеров и трейдеров-любителей. Это самый оптимальный вариант для новичков.

  • QUIK — набор инструментов для анализа и торговли с крайне быстрым обновлением данных. Можно торговать на российских и зарубежных фондовых рынках. Безопасен за счёт шифрования данных.
  • MetaTrader5 — программа для торговли инструментами срочного, валютного и фондового рынка. Позволяет создавать кастомные отчёты и торговые алгоритмы на языке программирования MQL5.

Как торговать?

Есть множество стратегий торговли на фондовом рынке (трейдинг), но не все они подходят новичкам. Давайте разберём основные.

Скальпинг — популярный тип трейдинга, при котором трейдер получает прибыль с любого движения цены. Это работа на коротких таймфреймах (иногда даже 5 минут или минута). Подходит тем, для кого трейдинг — основная работа (профессия), требует сосредоточенности и внимания к мелочам.

Фундаментальный трейдинг — тип трейдинга, в котором трейдер торгует в среднесрочной перспективе с использованием фундаментального анализа. Он анализирует и прогнозирует движение рынка и совокупность показателей эмитентов ценных бумаг в портфеле и на основании полученных заключений совершает сделки. Это довольно консервативный метод торговли, он вполне подходит новичкам, которые начинают как раз с фундаментального анализа.

Технический трейдинг — трейдер торгует на любых таймфреймах на основе технического анализа. Сделки закрываются не на основе информации о рынке и эмитенте, а на основе прогнозов изменения цен исходя из того, как они менялись в схожих внешних условиях. По сути это торговля на анализе тенденций. Подходит более опытным трейдерам, однако уже на этапе обучения стоит начать осваивать основы технического анализа.

Ещё одна подходящая для новичков стратегия — это трейдинг на среднесрочном периоде. Принципы действия те же, что и у скальпинга, но прибыль или убыток фиксируются на основе движения цен в среднесрочном периоде (час, несколько часов, сутки). Этого времени достаточно, чтобы провести глубокий анализ и принять решение или определиться со стратегией. Очень стабильный и комфортный метод торговли.

Высокочастотный трейдинг (если вы давно на Хабре, то наверняка читали о нём) — это трейдинг, где трейдерами являются компьютеры, совершающие миллионы вычислительных операций в секунду, чтобы получить максимальную прибыль. Он интересен, перспективен и тем более актуален для программистов, но нужно знать, что он небезопасен, требует знаний и опыта трейдинга, а также может быть атакован или блокирован. Пока до конца не ясно, является ли ВЧ-трейдинг будущим всей мировой трейдинговой системы, но перспективы у него определённо есть.

Ну и два типа трейдинга используются исключительно профессионалами и крупными институциональными участниками рынка.

Моментный трейдинг — торговля за счёт движения цен внутри разных таймфреймов.

Трейдинг на долгосрочных таймфреймах — трейдинг, в основе которого лежит совокупность укрупнённых экономических процессов, внешних факторов, состояния и тенденций рынков.

Есть ещё одна стратегия трейдинга — повторение чужих действий в своей стратегии — не приведёт вас к профессионализму и не позволит выстроить грамотные отношения с фондовым рынком. Почитать подобные истории интересно и познавательно, но строить свой трейдинг исключительно на копировании очень плохая затея.

Выбранную стратегию вы всегда можете «лабораторно» проверить на данных прошлых периодов и посчитать, какой результат вы могли бы получить. Это дополнительная «тренировка» для ваших аналитических навыков.

Итак, вы ознакомились с типами трейдинга и…

Далее я рекомендую вам прочитать блоги крупных брокеров (но помните, что их иногда пишут не профессиональные финансовые копирайтеры и не опытные трейдеры, а маркетологи с филфаковским бэкграундом, поэтому максимум критичности!), посмотреть обучающие материалы (можно даже базовые вузовские учебники), пройти онлайн-курс от известных компаний (например, мне нравится бесплатная школа для новичков Инвестиции 101 от БКС, из русскоязычных материалов она самая сбалансированная). Есть ещё один способ — нанять преподавателя по биржевому делу из бывших трейдеров или из вуза, за короткое время вам доступно объяснят основы. Но не стесняйтесь спросить о наличии практического опыта.

На протяжении всего обучения вам будет нужен демо-счёт, где вы сможете оперировать виртуальными деньгами и не нести реальный убыток (впрочем, и не получать реальную прибыль). (Кстати, обратите внимание, что демо-счёт вас вдохновлять не должен, поскольку, во-первых, он сильно упрощён относительно реальной ситуации, во-вторых, может вас мотивировать и «подыгрывать»).

И вот когда вы вооружены базовой теорией до зубов и вы знаете, что японские свечи не продаются на Алиэкспресс и не подходят к Тойоте и Хонде, можно пробовать начинать работать с реальными деньгами на брокерском счёте.

А нет, стоп. Не хочу показаться доморощенным психологом, но знаю по себе: настройтесь, что вы — не волк с Уолл-стрит. Никакой уверенности, никакой расслабленности, никакого азарта. Вы — неопытный сапер на минном поле без карты мин. А значит максимум рационализма, рассуждений и осторожности.

Вам нужен брокер, а точнее, организация, где вы сможете открыть брокерский счёт. Брокер предоставит вам доступ к торговым инструментам, возьмёт на себя все технические и юридические риски. Все действия брокер совершает от вашего имени и за ваш счёт (если не оговорено иное), а вы как трейдер принимаете решение о том, какие активы приобретать, как формировать портфель и т.д. При желании (часто при определённом установленном объёме инвестиций) вам может быть предоставлен персональный брокер, с которым вы сможете в чате или по телефону консультироваться по поводу каких-то рисковых сделок, структурных продуктов, доступа к определённым инструментам и т.д.

Как выбрать брокера?

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Это компания, которая имеет доступ к торговым площадкам фондового рынка и которая будет совершать сделки от вашего имени и за ваш счёт. Кроме этого, брокер является налоговым агентом и именно он надлежащим образом оформит и подаст декларации на уплату налогов или оформит налоговый вычет. Деньги на ваш счёт поступят уже «очищенными» от налогов. За свою деятельность брокер берёт комиссию — как правило, это очень небольшая сумма, зато гарантии и удобство — на высоком уровне.

  • Первое и главное — ваш брокер или форекс-дилер обязательно должен иметь лицензию Центрального Банка РФ. Проверить его можно в актуальных реестрах на сайте Банка. Если вам говорят, что лицензия вот-вот или на обновлении, откажитесь от отношений с такой компанией.
  • Доверия заслуживают брокерские счета известных банков. Инвестиционные предложения есть у Сбербанка, ВТБ, Альфа-Банка, Тинькофф-банка и других. Отличаются они возможностями, минимальными условиями, набором инструментов и доступностью.
  • Брокер должен не просто заключить договор на брокерский счёт, но и рассказать вам обо всех инструментах, предоставить доступ к десктопным и мобильным приложениям, необходимым для инвестиционной деятельности.
  • Даже если вы собрались инвестировать пассивно (доверить управление капиталом брокеру), у вас должны быть инструменты контроля и мониторинга состояния ваших счетов, вы можете видеть детали всех сделок и транзакций.
  • Рекомендую вам обратить внимание на зарубежных брокеров, например, один из популярных вариантов с хоть какой-то русскоязычной поддержкой это Interactive Brokers. Его отличают торговые программы с огромным количеством функций и аналитических возможностей.
  • Дополнительная страховка — срок деятельности компании на рынке. Если она действует более 3 лет, как правило, компании можно доверять.

Не нужно путать брокера с аналитиками и тем более с робоэдвайзерами. Если брокер по договору имеет массу обязательств, то эти субъекты никакой ответственности за свои советы и рекомендации не несут. Тем не менее, в любой компании-брокере работают целые аналитические службы, которые обеспечивают брокеров основой для принятия решений и данными для анализа.

Как формировать портфель?

Есть три основных параметра инвестирования: доходность, период инвестирования и риск. Соответственно, каждый портфель определяется соотношением этих факторов. Тут, как в старой шутке: выбери любые два. На графике вы можете увидеть соотношение для разных типов инвесторов.

Думаю, самое оптимальное соотношение для инвестирования: диверсифицируйте — в надёжные инструменты вкладывайте не менее 40%, в высокорисковые — 10%, остальные 50% распределяйте исходя из ликвидности и вашей основной стратегии. Оптимальный срок инвестирования — до трёх лет (в том числе из-за налогового законодательства). Самый простой вариант для старта — завести ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт, мы о нём в дальнейшем ещё поговорим).

Как потерять деньги с гарантией?

Большинство новичков частного инвестирования совершают одни и те же типичные ошибки, которые отличаются лишь масштабом потерь. Не делайте так.

  • Не торгуйте на удачу и на авось. Каждое ваше действие должно быть продуманным и обоснованным — и что особенно важно — основанным на данных и аналитике. Например, вы увидели маяки роста акций Газпрома и решили «сбросить» свой пакет на фоне роста, а на следующий день они выросли на 40%. Почему? Потому что рынок ждал выхода позитивной финансовой отчётности и повышенных дивидендов — отчётность выкатили, рост пошёл. Вы правильно считали сигнал рынка, но недополучили прибыль, потому что поторопились. А для опытного инвестора положение дел в компании-эмитенте и информация обо всех событиях — важнейший инструмент. Даже если вы не можете дать точный прогноз и глубокое объяснение рыночным процессам, вы должны как минимум знать, на каких трендах стоит продавать, покупать или держать активы вашего инвестиционного портфеля.
  • Не ожидайте мгновенной феерической прибыли — нельзя «торгануть на 10 000 и через неделю вывести 100 000» (даже мошенникам). В зависимости от стратегии инвестирования формируется доходность, которая может быть в том числе отрицательной. «Сказочная» прибыль может быть результатом рисковой инвестиции опытного инвестора, но и это чаще всего лишь дело случая, потому что результаты высокорисковых инвестиций слабо прогнозируются.
  • Бросить работу ради ухода в инвесторы — самое худшее, что может случиться с новичком. Путь от первой мысли до опытного брокера может занять и 3 года, и 5 лет довольно плотного обучения. Я скажу прямо по своему опыту: даже после 3 лет специализации финансовой математики, управления ценными бумагами и биржевого дела в вузе единственное, что вы можете сделать профессионально и достоверно — это распознать мошенников. «Делать деньги» на бирже не выходит, нужно дополнительное обучение и практика. Опять-таки, в основном, брокеры, которые работают с клиентскими счетами, являются сотрудниками финансовых организаций и, кроме комиссионных выплат, имеют оклад и в случае чего могут легко горизонтально переместиться в аналитику или обучение. Если вы бросаете всё, ставите QUIK, подключаете счёт и начинаете «играть на бирже», готовьтесь мало есть, плохо одеваться и много экономить. Вывод прост: либо торговля на фондовом рынке для вас источник дополнительного дохода и интеллектуальное хобби, либо вы сознательно обучаетесь и меняете профессию. И да, торговля на бирже это не игра, это именно работа, даже для частного инвестора.
  • Страшнее предыдущего пункта ошибок нет, но уверенное второе место занимает использование для своих первых шагов на фондовом рынке денег, который вам нужны сейчас или в ближайшее время. Например, если вы копите на ипотеку, автомобиль или любую другую крупную и нужную покупку, и вдруг решили быстро «докопить», оставьте эту затею — слишком высок риск. А вот если у вас есть «кубышка», куда вы откладываете свободные средства и вы уверены, что в ближайшее время деньги вам не понадобятся (я рекомендую рассматривать период инвестирования 3 года), можно спокойно попробовать себя в приумножении капитала через брокерский счёт. Но помните — вы можете не просто не получить дополнительную прибыль, но и потерять основную сумму вложения.
  • Не связывайтесь с виртуальной валютой.
  • Ошибочно использовать только один инструмент инвестирования (например, вкладывать только в акции одной компании, только в доллары, только в золото и т.д.). Точнее, в таком случае вы получаете не активное инвестирование, а довольно консервативный инструмент «сохранения» денег, который может принести доход в долгосрочном периоде. Такой тип инвестирования по эффективности можно сравнить с банковским депозитом.
  • Не менее ошибочно инвестировать во всё подряд, особенно в рисковые инструменты, непонятные стартапы, новые компании, в акции на фоне хайпа вокруг каких-то событий. Такое отношение к своему портфелю приводит к потере доходности, непонимании основ структурных инвестиций. В конце концов, вы можете попасть в такую ситуацию, когда просто не сможете прогнозировать поведение участников рынка и реакцию рынка на них.

I am selling almost all physical possessions. Will own no house.

— Elon Musk (@elonmusk) May 1, 2022

вызвал вот такое движение:

Вот и прогнозируй свой портфель на основании Twitter (кстати, отличный способ — уже есть понимание, что твиты CEO корпораций и тем более политиков и в частности Д. Трампа активно влияют на тренды фондового рынка)

Знаете, что говорит о том, что вы подошли к работе на фондовом рынке правильно? Вам должно быть скучно. Азарт в инвестициях (любых!) — худший советчик.

Мы выбираем фондовый рынок по разным причинам: из интереса, для вложения и сохранения свободных денежных средств, из желания заработать или просто научиться чему-то новому. Некоторые разработчики после знакомства с фондовым рынком меняют специализацию и уходят в разработку торговых роботов.

Фондовый рынок — непростая история. В реальности никто не может постоянно успешно предсказывать будущее фондового рынка: сегодня попадёте в точку вы, а завтра другие инвесторы (на то это и спекулятивная торговля — в хорошем смысле этого слова). Это, конечно, не рулетка и не игровой автомат, но вся сложность заключается в том, чтобы определить тенденцию, научиться делать технический и фундаментальный анализ. Всё остальное базируется именно на этом. И программисты, математики, технари нередко хороши в анализе трендов, но сказать с первого дня «я эксперт в экономике» слишком самонадеянно и может обернуться против вас. Помните: риск есть всегда.

Что почитать по теме?

    — настольный сайт российского инвестора (один из) — неплохие аналитические материалы и примеры, но помните, что сайт посвящён форексу, а форекс бывает разный (о валюте мы ещё поговорим). (можно разбирать как задачи) — много отдельных крутых роликов

Список литературы и сайтов сильно отличается в зависимости от выбранных инструментов, поэтому в статьях о разных инструментах будут дополнительные отсылки.

Если у вас есть опыт инвестирования (позитивного или негативного), расскажите в комментариях, как вы начинали, на что натыкались и бросили ли это дело?

Что такое трейдинг как начать зарабатывать

Когда обычный человек слышит слово трейдер или брокер, сразу же рисуется образ из фильма Волк с Уолл — стрит. Успешный человек, дерзкого характера. Атмосфера торговли в яме.

Однако с появлением домашних компьютеров и хорошего интернета, стали появятся онлайн терминалы для торговли. Появился новый вид профессии — индивидуальный трейдер — для торговли такому трейдеру нужен доступ в интернет, и не важно компьютер это будет или телефон. Ему всего лишь нужно запустить терминал и начать торговать.

Что такое трейдинг

Суть трейдинга в том чтобы продать дороже, купить дешевле. Вся торговля происходит не на базаре а в специальных местах — фондовых или крипто биржах.

Если говорить о традиционных биржах таких как фондовых и валютных — такие биржи являются частью большой финансовой машины мирового формата. Чтобы торговать на любых биржах, кроме крипто валютных, необходимо получить лицензию, ваша фирма должна быть аккредитована. Такие фирмы называются брокеры.

Трейдер приходит к брокеру и заключает договор на оказание услуг по управлению операциями на бирже.

Отличии криптовалютных бирж существенно, на криптовалютной бирже необходимо лишь подтвердить свою личность. За все последующие действия отвечаете лично вы, напрямую взаимодействуя с биржей.

Чтобы совершить операцию на традиционной бирже, трейдер делает звонок своему биржевому брокеру и запрашивает информацию по каждому инструменту, далее дает указание на открытие ордеров. Это работает и сейчас, однако есть и другой более продвинутый метод.

Чтобы воспользоваться биржевыми рынками сейчас, необходим лишь доступ в интернет и торговый терминал от брокера.

Торговый терминал — софт разработанный брокером, в котором уже вы лично осуществляете операции по инструментам. Это программное обеспечение разработанное брокером, либо сторонним разработчиком работающего с вашим брокером. Брокер в свою очередь предоставляет вам доступ к терминалу. При регистрации счета вы получаете логин и пароль.

Далее пополнив счет , средства перечисляются на ваш торговый счет. Трейдер начинает ставить ордера, заключать сделки через торговый терминал брокера.

Трейдер — это спекулянт. Основная задача продать дороже купить дешевле, то есть заниматься перепродажей с целью увеличить свой капитал.

Для чего нужен трейдинг

Трейдинг — это процесс получения выгоды от продаж. Трейдер — это работник в сфере трейдинга.

Да, это работа — вы предоставлены сами себе, ваша заработная плата это то сколько успешных сделок вы проведете.

В процессе трейдинга учувствуют практически все крупные звенья мировой экономики. Банки, фонды, компания и прочие. А значит трейдинг на биржах очень сильно влияет на мировую экономику.

Рынки — это механизм саморегулирования сырьевых товаров, акций компаний и валют, так как цена в большинстве случает зависит от торгующих людей. Чем выше спрос — тем выше цена, и наоборот , когда спрос на актив падает — падает и цена.
Но не стоит забывать о манипуляциях и новостных факторах.

Манипуляторов называют маркет мейкерами. Что в дословном переводе делать рынок.

Маркетмейкеры — это центральные банки, а так же крупные игроки имеющие огромные суммы денег. Способные двигать цены в нужных им направлениях.

Основными маркет мейкерами, то есть теми, кто устанавливает цены и влияет на их курс являются центральные банки разных стран.

Навыки, без которых не обойтись трейдеру

Чтобы стать трейдером — не нужно иметь специального образования.

Данной профессией может овладеть каждый. Для этого необходимо много практики, а так же грамотные наставники.

Как добиться успеха в трейдинге? — Необходимо обладать и постоянно улучшать личностные качества. Такие как:

  • Терпение — терпение очень важное качество, оно необходимо как для успешной торговли в качестве выжидание лучших моментов для открытия и закрытия сделки, так и для улучшения навыков торговли.
  • Самоконтроль — Эмоциональная составляющая является не отъемлемой частью успешного трейдера, сделки необходимо проводить с четким расчетом и по стратегии.

Трейдинг — это постоянная работа над собой и своими знаниями.
Важны знания в математике, статистике, понимание механизмов мировой финансовой системы. Факторы влияющие на те или иные инструменты.

Но не стоит пугаться, данные знания придут со временем и с опытом.

Особенность интернет трейдинга

Сегодняшний трейдинг используя термина и интернет имеет ряд преимуществ:

  • Нет необходимости находится в коллективе, вы работает только на себя. Это может быть ваш личный офис, кабинет или же просто из дома;
  • Нет графика работы. Да есть время в которое открыт рынок — сессия. Однако никто не запрещает вам взять и пойти гулять, выпить кофе, посидеть в сквере, а потом пойти работать;
  • Ваша зарплата напрямую зависит от ваших способностей и тактики, торгуете ли вы раз в неделю или каждый день решать вам.

По началу не обязательно делать трейдинг основной работой , однако для лучшего понимания рынка все же необходима заниматься темой вплотную.

Давайте по пунктам разберем как начать заниматься трейдингом.

  • Выбрать рынок на котором собираетесь торговать — акции, валютный рынок, рынок криптовалют.
  • Исходя из предпочтений рынка выбрать брокера.
  • Пройти процедуры регистрации трейдера у выбранного брокера. Как правило это делается по интернету, автоматически. Вы предоставляете документы, и с вами заключается договор.
  • Пополнить свой брокерский счет, это можно сделать по средствам того брокера которого вы используете — это могут быть банковская карта или электронные деньги.
  • Скачать и настроить терминал для торговли предлагаемый вашим брокером. Каждый брокер работает со своими терминалами или терминалами партнерами.
  • Далее терминал подключается к счету через запрос брокеру, обычно через личный кабинет.

Далее можно начинать торговать.

Виды трейдинга

Трейдинг бывает разных разновидностей. Давайте рассмотрим каждую:

  • Дискретный трейдинг — обычная торговля в которой трейдер сам принимает решения исходя из собственной стратегии, а может быть интуиции. Это самая легкая но и самая рискованная из разновидностей. Подходит для профессиональных трейдеров.
  • Алгоритмический трейдинг — торговля по алгоритму, исходя из стратегии вашей или уже существующей. Вы четко следуете алгоритму не делая лишних действий. Отличный вариант для новичков.
  • Доверительное управление — вы даете деньги опытному трейдеру, он на них торгует и процент отчислят вам. При этом необходимо заключать договор, а так же обговаривать в нем все риски. За частую много мошенников. Будьте аккуратны в выборе данного метода.
  • Копирование — данный вид трейдинга заключается в копировании сделок успешного трейдера, это может выглядеть как в виде сигналов, так и в виде использования специальной программы , где забивается несколько данных api аккаунтов которые автоматически открывают сделки за поводырем. Такие api копируют сделки и не имеют права на вывод средств. Вознаграждение как правило присылаются в оговоренное время — это проценты от сделки.
  • Автоматическое торговля — это программные продукту или плагины, советники . Торгуют так же по api с вашего аккаунта, проблема такой торговли — алгоритм может не учитывать множества факторов, и привезти к сливу депозита.

Самое лучшее решение это смесь дискретного трейдинга с алгоритмическим.

К видам трейдинга так же можно отнести разделение по длительности торговли. По длительности торговли различают трейдеров:

  • Скальперы или скальпинг — Торговля в коротких промежутках времени, на мелких тайм фреймах таких как 1 минута, 5 минут.
  • Интрадейщики или внутридневная торговля — торговля в течении дня, исползуя 15 минутные и часовые тайфмремах.
  • Среднесрочники или торговля в среднесрок — это торговля с периодом в несколько дней или недель.
  • Долгосрочники — долгосрок. Чем то схожи с инвесторами. Суть данного метода, провести аналитику и купить инструмент на долгосрок. Такие сделки бывают длительностью от месяца до года и более.

Стоит ли начинать заниматься трейдингом

Трейдинг не простой вид деятельности, это целая профессия. Начав заниматься трейдингом — стоит понимать тот факт, что в первое время, необходимо часами проводить за компьютером. Читать литературу, проходить обучение. Ну и торговать. Существует много терминалов с демо счетом. Прежде чем начать торговать на реальные средства рекомендую по упражняться на демо счете.

Работая трейдером можно извлекать не малую прибыль из рынка. Но так же и получить большой убыток. Поэтому необходимо работать по четкому плану — стратегии.

Популярные темы:

Спасибо что дочитали статью до конца!

Торговля по сигналам в телеграмм — PRO TRADE SIGNALS
Индикаторы для прибыльной торговли — PRO Trand Indicator

Регистрация на бирже Бинанс (10% скидка) — Binance
Последние новости в канале телеграмм — PROТрейдинг
Общение на тему технического анализа в чате телегам — PROТрейдинг Chat

Реально ли заработать на трейдинге. У кого получилось

Когда мы покупаем новый шампунь в надежде на то, что он поможет избавиться от перхоти, мы уже не можем повлиять на его качество и эффективность. Производитель все уже решил за нас, но мы не боимся рискнуть и попробовать.

На рынке трейдинга все несколько иначе: нам предлагают инструмент для получения дохода, но его эффективность мы можем контролировать самостоятельно. А значит – решать уровень заработка будешь сам.

Почему не получается заработать?

Возможно, потому, что ты не пробовал заработать тут.

Большинство делает иначе. Открываешь стартовый депозит и начинаешь с головой погружаться в мир цифр, графиков, аналитики и планов на светлое будущее. Эйфория проходит уже через несколько дней, а от стартового депозита остаются либо жалкие крохи, либо печальная цифра «0».

Это проходит каждый новичок. Ведь нельзя взять $10 и постараться за пару вечеров сделать состояние в несколько сотен тысяч долларов. Ты должен понимать, что больший размер портфеля дает вам бОльшие возможности. Но и несет бОльшие риски.

Трейдинг требует жесткой выдержки, иначе рискуешь войти в список этих ребят:

Ник Лисон. Этому парню удалось обанкротить английский банк Barings, история которого насчитывала свыше 230 лет. Торговал Лисон фючерсами на индекс Nikkei. Большая позиция и постоянный займ у банка привел к превышению резервов банка.

Потери: $1,3 млрд.

Джером Кервель. Трейдер из Франции, которые сумел принести убытки банку Societe General (в котором и работал) на сумму в $6 млрд. Джером сумел обойти систему учета и контроля, совершая незаконные сделки. Но, «что-то пошло не так» и ошибка стоила трейдеру всего.

Потери: $6 млрд.

Ясу Хаманака. Этот трейдер известен под прозвищем «Мистер Медь», поскольку занимался торговлей металлом в компании Sumitomo. Искусственно завышая цены через Лондонскую Биржу металлов, Ясу поднимал внушительные суммы. Но в один момент медь рухнула, Хаманаку обвинили в мошенничестве и трейдер потерял несколько миллиардов долларов.

Потери: около $5 млрд.

Тошихидэ Игучи. 30 000 несанкционированных сделок, над которым Тошихидэ работал в течение 11 лет, обернулись существенными потерями. Игучи был приговорен к четырем годам тюрьмы, а после освобождения написал несколько книг, включая бестселлер «Мое многомиллиардное образование».

Потери $1.1 млрд.

«Слив депозита» – обязательный этап, который проходит любой, даже самый успешный трейдер. Пробиться к «месту под солнцем» не потеряв первичный стартовый капитал, невозможно.

На начальном этапе трейдинга сливают абсолютно все. Это аксиома.

Но почему же тогда трейдеры не прекращают торговать?

Просто трейдинг – тонкая штука. Возьмем простую и банальную статистику. Из 5000 человек, которые прочтут этот пост, лишь малая часть попробует начать торговлю прямо сейчас. И вот почему:

  • трейдинг – это полный развод;
  • у меня нет стартового капитала;
  • я не дружу с числами, математика и аналитика мне чужды;
  • где гарантии, что я работаю с реальными данными и котировками.

Из 5000 останутся 100, которые попробуют, а успешным станет только один. Это реалии.

Биржи не терпят «сейчас пойдет», «я фартовый», «ну, давай вниз» – и такой расклад сразу же приводит к быстрому опустошению депозита.

Успешный трейдер – это человек, который владеет собой и полностью контролирует свои эмоции. Хладнокровие в финансовых операциях – главный ключ к успеху. И именно хладнокровия не хватает новичку.

Стоит ли пробовать и как начать торговлю

Некто очень умный (не знаю, жив ли этот человек) сказал: «В жизни нужно попробовать все». Он не успел договорить эту фразу, поскольку 99 из 100 человек разбежались «пробовать все» и только один дослушал его до конца:«… но в меру и не сразу».

Один из самых известных трейдеров современности Майкл Маркус к своему «звездному часу» шел около 20 лет. Начав с суммы в 30 000 долларов, он сумел заработать $80 млн. По словам Макруса, главный секрет беспроигрышной торговли – умение максимально выжидать благоприятных условий для совершения сделки.

Эти ребята просто знали суть трейдинга, ведь пояснить принципы правильной торговли несложно. Несколько недель и все становится понятным. Почему они добились потрясающих результатов? Они просто научились соблюдать изученные принципы и жестко им следовать.

Мы неоднократно писали о торговле бинарными опционами совместно с брокерской компанией IQ Option. В одной из статей были приведены 7 заповедей новичка. Думаю, каждый, кто попробовал после этого вариант заработка с IQ Option, обвинил компанию в мошенничестве.

Но главный вопрос вот в чем: соблюдали ли вы все 7 пунктов? Нельзя играть в футбол, не зная правил. Вернее: вы можете катать мяч, забивать голы, но никогда не станете профессионалом.

В случае с торговлей бинарными опционами IQ Option все выглядит просто: тебя никто не пытается обмануть, ты самостоятельно принимаешь решения и определяешь уровень своего дохода.

И у кого-то это получается вот так (не смотреть приведенный ролик в офисе и в присутствии детей):

Видео 18+

Везет только тем, кто пробует. Перед тобой платформа, которая позволяет получать прибыль до 86% без необходимости вникать во все тонкости трейдинга на начальном этапе.

В мире трейдинга все точно также – не попробовав и не прощупав рынок, нельзя судить о том, что заработать невозможно. Десятки тысяч людей сколотили состояние на торговле и многие из них, начав с банальных операций на парах евро/доллар, остались верны им и по сегодняшний день. Главное – желание.

Площадка IQ Option примечательна тем, что ты можешь торговать из любой точки мира при наличии интернет подключения. Запутаться в интерфейсе терминала попросту невозможно. И начать можно сейчас.

Реально ли зарабатывать на трейдинге? С какой суммы начать.

Многие считают, что для того чтобы начать хорошо зарабатывать на фондовом рынке, обязательно нужная очень крупная сумма. При этом многие думают, что на форекс или на рынке криптовалют можно разбогатеть с очень небольшой суммы. Хотя на самом деле это заблуждение. Так реально ли зарабатывать на трейдинге, и сколько нужно вложить?

Реально ли заработать на трейдинге? Про крипту, форекс.

Многие не совсем понимают, что такое мани менеджмент и по факту просто берут огромное кредитное плечо (повышенный риск) и в итоге довольно быстро сливаются. На рынке криптовалют большое плечо не взять, но с такой волатильностью даже со 2-3 плечом можно кране быстро слиться. Я даже не рассматриваю сейчас вариант торговли без стопов, то что сейчас практикуют многие на такой эйфории и считают, что все обязательно выкупят и рынок покажет +10050 процентов роста. Но многие скоро разочаруются. И любители торговли без стопов снова сольются. Когда пузыри будут сдуваться, завалят все рынки, в том числе и крипту.

Теперь к важному моменту о рисках. Многие считают, что на той же крипте можно быстрее заработать и больше, но по факту просто берут повышенный риск. Если у вас стоп допустим 2-3 процента и тд., то вам по факту даже весь депозит лучше не задействовать, уже не говоря о плече.

Сама по себе более высокая волатильность не гарантирует того, что вы заработаете и обязательно на много больше. Вы должны понимать, что чем больше цели по доходности вы выставляете, тем выше ваши риски, они растут пропорционально. А если вы строго контролируете риск, то даже при высокой волатильности, не обязательно что доходность будет выше, чем на чуть менее волатильных инструментах. Здесь все от очень многих факторов зависит. Волатильность не ключевой. Бывает, что есть свои закономерности и нюансы на менее волатильных бумагах, и при правильной выборке, можно находить модели, которые дают намного более значимое смещение вероятности и качественные сигналы на вход.

А на каком-то одном инструменте, волатильность может быть высокая, но по факту сигналов нет. По крайне мере с нужным смещением вероятности. И можно наделать кучу тупых сделок и в итоге все слить. А наоборот, там-где вола ниже, но есть качественные сигналы, более спокойно и размеренно без рисков показать лучшую доходность.

Сейчас на рынок пришло огромное количество начинающих, которые еще не научены горьким опытом, лезут в рынок с плечами, без стопов, в надежде показать много иксов. Они не понимают, что рынок может падать, и может очень долго падать.

Важно понимать, что мы торгуем, важно находить точки входа с нужным смещением, грамотно выставлять стопы, если это инвестиции, грамотно диверсифицироваться, либо хэджироваться. Поэтому высокая волатильность не всегда равно высокая доходность. Хотя несомненно для трейдера это плюс. Но только для грамотного трейдера, который понимает, что с этим делать. И также хочу отметить, что я не сторонник торговли одним каким-то инструментом, как делают многие, я всегда делаю выборку из большого количества инструментов.

Зарабатывать можно на любом рынке, но только с грамотным подходом и контролем рисков. Без знаний вы в любом случае сольетесь. Кстати, свою доходность за 9 лет я выкладывал в раздел “обо мне”.

С какой суммы можно заработать?

Теперь переходим к суммам. Как вы уже поняли, если торговать с адекватными рисками и без плеч, то по факту на фондовом рынке сумма будет не особо больше чем на том же форексе, либо на рынке криптовалют. И с какой суммы реально можно выйти на хороший доход? Я в свое время начинал с суммы тысяч в 30, и именно с этой суммы вышел на те доходы, которые у меня есть.

Опять же, на маленьких суммах проще показывать большие проценты. С ростом капитала доходность будет падать. И причин на самом деле много. В том числе и ограниченная ликвидность. Некоторые модели лучше работают на менее ликвидных бумагах. Да с суммы в 30 тысяч времени уйдет много на разгон, и при положительном результате в идеале немного дополнять счет от внешних доходов. У меня такой возможности не было. Но я тоже немного пополнял счет. Правда от дохода с инвесторских счетов, которые я нашел под управление.

Но именно с суммы в 30 тысяч изначально я вышел на боле менее адекватный доход, при этом, совмещая с работой. Затем уволился и именно трейдинг был моим единственным источником дохода на тот момент. Потом, когда я за период год показал хорошую доходность, мне удалось найти инвестора, счет которого я тоже начал вести. Это позволило максимизировать доходность. И я немного и на свой счет докидывал денег и на начальном этапе стал двигаться еще чуть более быстрыми темпами. Хот по факту мне это сэкономило год-два времени.

В любом случае, главное желание и стремление, и тогда все получится. Главное не ныть, не лениться и никого не слушать, а идти к своей цели. Не ставьте сразу цель сделать трейдинг единственным источником дохода, совмещайте его с другой деятельностью, это снизит психологическую нагрузку. Вообще любой внешний доход, особенно на начальном этапе, я считаю, упростит задачу.

Поэтому начать и добиться результата можно с любой суммы. Главное не ставить цель сделать это быстро сразу, и не ставить какие-то громадные цели по доходности. Я заметил, что многие, именно с этой целью идут в трейдинг. Что они быстро и много заработают. При этом они даже не понимают до конца что такое трейдинг, и сразу спрашивают сколько иксов можно заработать за первый год.

Видимо сейчас слишком много кругом мотивационных курсов, на которых учат ставить такие цели. Вы сначала попробуйте, может вам это не понравится. Если вам не понравится эта профессия, вы не будете подходить к ней с душей, не будет готовы первое время тратить адекватное количество времени на это у вас ничего не получится.

Чтоб заработать хорошие деньги в любой сфере, вам должна нравиться эта сфера, вы должны получать от нее удовольствие и подходить с душой.

Мне очень нравится тема трейдинга, инвестиций и я готов кучу времени проводить в копаниях с графиками, анализировать фундамнталл, макроэкономические данные, я получаю огромное удовольствие от этого. Это для меня как игра. Мне не нужно заставлять себя это делать, я живу этим. По-другому никак. Если вас это не заинтересует эта профессия, то пытаться заставлять себя и что-то делать через силу не стоит.

Ладно, мы уже куда-то уходим в тему мотивации ��

В общем, главный вывод, что не важна сумма, это может быть 20-30 тысяx рублей. Самое главное – это ваше желание и целеустремленность. Даже на такой сумме можно показать результат, понять, что вам это подходит, а потом понемногу докладывать на счет, чтоб побыстрее выйти на адекватный доход. Когда вы уже будет психологически готовы к этому. Ну либо с хорошей доходностью найти инвестора. Я многим своим ученикам помог с этим. Я формирую проп команду из тех, кто прошел у меня обучение. Подробности тут.

В общем, главное желание. И пока не попробуете никогда не поймете ваше это или нет.

Стоит ли заниматься трейдингом

Стоит ли заниматься трейдингом? Этот вопрос мне приходится слышать все чаще. Постановка вопроса таким образом, вполне рациональна и адекватна. Она говорит о том, что человек присматривается, прощупывает почву и к своим решениям подходит довольно серьезно. Но есть и другой подход, когда решения принимаются под влиянием эмоций и внешних маркетинговых факторов, а это является фатальной ошибкой которая может сыграть с вами злую шутку.

Ценность проекта INVESTMENTS WORLD, состоит в защите людей, от совершения дорогостоящих ошибок. И с этой целью я постараюсь максимально подробно рассказать, чем в действительности является трейдинг. И дать наиболее ценные советы для тех кто решит стать трейдером.

Дочитав статью до конца, вы сможете адекватно оценить свои силы и самостоятельно ответите себе на вопрос “стоит ли заниматься трейдингом?”.

Для начинающих, ассоциация трейдинга связана с успешной беззаботной жизнью. Представление о трейдинге вызывает такие фантазии как лучезарный берег курортного побережья, красивые девушки, шикарная яхта, солидные дорогие костюмы и автомобили. Оно и понятно, ведь структуры, заинтересованные в капитале, создают именно такие образы, чтобы привлечь ваши деньги.Но возникает вопрос, почему при всей доступности трейдинга этих богатых и успешных людей больше не становится. И стоит ли заниматься трейдингом?

Трейдинг и инвестирование, в чем разница и стоит ли заниматься трейдингом

Прежде чем начать разбираться с поставленным вопросом давайте внесем ясность, что же такое трейдинг и чем он отличается от инвестирования.

В наше время большинством участников рынка эти понятия приравниваются. Считается, что проведения любых операций на различных рынках (валютном, фондовом, срочном) является инвестированием. Но это опасное заблуждение.

Трейдинг — это краткосрочные операции с целью получения дохода от колебаний цены того или иного инструмента. (краткосрочная эмоциональная история) Трейдинг несет в себе безграничные риски, что точно нельзя назвать инвестированием.

Инвестирование в свою очередь — это грамотное вложение средств с большой долей вероятности приумножения таковых. (долгосрочная взвешенная история) Регулируемые риски в зависимости от вашей стратегии.

Уже исходя из этого, я могу сказать, что трейдинг с большой долей вероятности не тот вариант который вам нужен.

История одного трейдера

Мой путь трейдера начался в 2022 году с красивой рекламы, Форекс конторы. В то время я жил в Санкт Петербурге и располагал довольно большим запасом свободного времени. Однажды, возвращаясь с работы, я наткнулся на красивый баннер который гласил о невероятных возможностях, больших деньгах и красивой жизни. Как сейчас помню, в своей голове, образы стильных мужчин в дорогих костюмах и атмосферы финансовой элиты. Но это были лишь образы. Впоследствии, как вы понимаете я связался с рекламируемой компанией, ей оказалась PROFIT GROUP, прошел двухнедельные курсы по трейдингу и приступил к созданию своей успешной карьеры. Пополнив первый счет на 100$ я стал ежедневно отслеживать графики, обложился различными индикаторами и конечно же следил за новостями. Что я получил от этой всей деятельности?

На тот момент я получил колоссальную, эмоциональную динамику. Мое эмоциональное состояние прыгало от максимального плюса, до максимального минуса. Проще говоря, мои эмоции скакали от счастья при выигрыше, до сильнейшей депрессии при проигрыше. Нет смысла расписывать в подробностях весь этот этап моей жизни, могу лишь сказать, что это был кромешный ад и легким заработком такой вид деятельности точно не назовешь.

Результатом всех моих стараний стало то, что примерно через пол года я слил 4000$ семейного бюджета. Ну так себе удовольствие. В силу своего, порой бального упорства я не остановился на этом. Получив серьезное поражения, мои иллюзии развеялись, и подход обрел более серьезный характер. Пришло время плодотворной учебы, я поглощал все, что так или иначе связано с трейдингом. Читал тонны книг и проходил платные курсы.

Исходя из полученных знаний и опыта я с полной ответственностью заявляю, что труднее вида деятельности вы не найдете. Оставьте свои иллюзии о простоте трейдинга и легких деньгах. Вас ждет титанический труд без каких либо гарантий успеха.

С PROFIT GROUP и форексом мы тогда распрощались в силу моего недоверия к структуре бизнеса Форекс компаний. Но нужно признать, что их двухнедельные курсы дали мне начальное представление о рынках, о существующих методах анализа и навык использования базовых инструментов технического анализа. Все это бесспорный бонус таких Форекс зазывал.

В настоящее время я являюсь по большей степени долгосрочным инвестором и в меньшей степени трейдером фондового рынка.

По прошествию 7 лет я уже не рассматриваю трейдинг как постоянный источник дохода. Он для меня является дополнением к моему бизнесу и инвестиционным стратегиям. И скорее несет развлекательный характер нежели имеет конкретные цели.

Куда вы попадете, придя в трейдинг

Чтобы ответить на вопрос, стоит ли заниматься трейдингом, необходимо понимать в какой среде вам предстоит находиться.

Приходя в этот бизнес, а по другому трейдинг не назовешь. Вы попадаете в условия к которым в силу человеческой натуры, не готовы. С детства мы привыкли в той или иной степени следовать определенным правилам и ограничениям. Нас окружают законы страны, правила этикеты, правила взаимоотношений, правила дорожного движения и т.д. Попадая на рынок, вы попадаете в среду где нет никаких правил, там вы обладаете безграничными возможностями и подвергнетесь безграничным рискам. Такая среда просто не соответствует, человеческой природе.

Если вы не выстроите свой канон правил и ограничений, которым неуклонно будете следовать находясь в рынке, вас ждет катастрофа. Вы начнете кататься по волнам эмоционального серфинга, и при первом изменении погоды погибните в океане.

Рынок не ваш друг или приятель, который сулит богатство и беззаботную жизнь. Рынку плевать на вас и все ваши мысли. Рынок стихия и у вас нет шансов заявить о себе. Он даже не знает о вашем существовании. Ко всему прочему на рынке преобладают законы джунглей и отсутствует понятие взаимопомощи, на рынке все против вас и даже вы сами против самого себя. Вас ждет агрессивная среда, в которой, вы изначально проигрываете по всем аспектам и имеете отрицательное математическое ожидание.

С чем предстоит встретиться в трейдинге

Так же, чтобы разобраться, стоит ли заниматься трейдингом, давайте поймем с чем нам предстоит встретиться.

Как гласит одна мудрость: Безграничной силой обладает не тот, кто поразил врага, а тот кто смог победить самого себя.

Это высказывание в полной мере отражает то с чем вам предстоит столкнуться в трейдинге.

Трейдинг это ежедневная борьба с самим собой. И именно по этой причине он является тяжелейшим бизнесом на планете. В этом бизнесе единственным врагом для вас являетесь вы сами. Если вы не готовы заглянуть в самые потаенные и мрачные уголки своей души. Если вы не готовы принять и изменить, порой неприятные составляющие вашей личности, то в трейдинге вам делать нечего. Многие на этом месте начнут возражать, но эти многие и понятия не имеют, скольких трудов будут стоить эти изменения.

Как не прискорбно это осознавать. Большинство людей уязвимы и слабы в психологическом плане. Они подвержены привязанностям и являются рабами своих же привычек. Они не в силах этого изменить. Если большинство проигрывают в борьбе с никотином и алкоголем то, что уже говорить о борьбе с самим собой. Как большинство не может избавится от своих пагубных привычек, отказаться от сигареты или другого действие от которого зависят, так же они не смогут избавиться от убыточной сделки, пока не нанесут себе значительный ущерб. В трейдинге вы познакомитесь со всеми составляющими своего внутреннего мира, вы ощутите такой коктейль эмоций о котором даже не подозревали. Ваш единственный шанс хоть как то приблизится к успеху это научится взаимодействовать со всеми элементами своей личности. И если вы считаете эту задачу простой, то я не постесняюсь назвать вас глупым человеком.

Иллюзии трейдинга

Большинство тех кто приходит в трейдинг считают это дело простым и незамысловатым. Они убеждены в таких положительных моментах трейдинга, как:

  • отсутствие ограничений по доходу
  • безграничное количество свободного времени
  • постоянное развитие в области мировой экономики
  • заработок когда пожелаешь
  • работа из любой точки мира

Необходимо понять, что эти все прекрасные качества предоставляемые трейдингом, навязаны маркетинговыми программами заинтересованных компаний. Ну и паразитами, позиционирующими себя успешными трейдерами, промышляющими на так называемом обучении. Но некто вам откровенно не скажет, стоит ли заниматься трейдингом. Им это просто не выгодно.

Могу отметить, что при анализе существующих статей на эту тему я встретил как минимум 3 сайта завлекал и шарлатанов. Они рьяно расписывают всю пользу и безграничные возможности предоставляемые трейдингом. И мне искренне жаль тех людей которые клюнут на эту удочку. В знак заботы о своих читателях я настойчиво рекомендую, запомнить цифру 2% из 100. Именно столько трейдеров добиваются хоть какого то успеха на этом поприще.

Иллюзия того, что трейдинг это просто, является первой и основной ловушкой для людей.

Еще раз повторюсь трейдинг это адский труд. Готовьтесь к нервным срывам, бессонным ночам, ухудшению отношений в семье и это в лучшем случае. В худшем вы потеряете все, включая семью.

Но вернемся к нашей иллюзии. Почему это является ловушкой?

Дело в том, что начинающий трейдер исходя из этой иллюзии формирует свое представление о рынке, которое в корне отличается от реалий самого рынка. Его рынок это одно, а сам рынок совершенно другое. Трейдер ожидает, что цена будет двигаться так как он себе представляет, но это самомнение новичка редко оправдано.

Если по случайности трейдер оказался прав, то он впадает в эйфорию от своей гениальности, а в мыслях приобретает шикарную яхту. Но как только рынок перестает соответствовать его представлениям, бедняга испытывает смесь отрицательных эмоций и безграничный страх.

Из-за страха, гений торговли начинает пристально отслеживать движение цены, теряет покой и сон, срываться на своих близких, становится раздражительным и невыносимым человеком. Когда несоответствие взгляда трейдера и самого рынка становится существенным, он несет огромные убытки.

Это приводит к осознанию, что данный вид деятельности не так просто как казалось. Ему приходится расстаться со своей красивой жизнью, дорогой машиной, шикарным особняком которыми владел в своих мыслях. Фантазия в которую он искренне верил, рушиться и трейдер безмерно страдает. В случае если человек упорный и целеустремленный он начинает учиться и предпринимать повторные попытки, которые так же редко ведут к успеху. В остальных случаях, новичок сливает весь свои капитал и покидает рынок с соответствующим мнением о нем. Такие люди впоследствии обходят рынок стороной, и не решаются даже на консервативные стратегии инвестирования. Тем самым лишая себя действительно хороших возможностей в будущем.

Еще один парадокс состоит в том, что начинающий трейдер даже не предполагает, что может понести убытки и потерпеть неудачу. Вера в свою правоту настолько сильна, что он с завидным стойкостью держит за убыточную позицию и сливает свой депозит.

Это так же является одним из элементов над которым приходится работать даже опытному трейдеру. Ниже вы можете видеть вырезку из отчета брокера по моему личному счету.

Данный убыток я получил в феврале 2022 г., а результат по году составил -20% депозита. Поверьте в тот самый момент я не был счастлив. Эта еще одна причина всерьез задуматься, стоит ли заниматься трейдингом. Нужно сказать, что мне по-прежнему сложно выйти из убыточной позиции и я прикладываю уйму сил, чтобы совладать с самим собой. И это при том, что у меня ни много, ни мало 7 летний опыт за плечами.

Из чего состоит трейдинг

Если разобраться из чего состоит трейдинг, “станет проще ответить на вопрос стоит ли заниматься трейдингом?”

Многие самонадеянные личности при первом знакомстве с трейдингом делают ошибочный вывод о его простате еще и по той причине, что в теоретическом плане трейдинг действительно прост.

Вся суть трейдинга стоит на трех китах:

  • личностная психология
  • отточенная система торговли
  • надежный план управления капиталом (риск менеджмент)

На первый взгляд все довольно просто.

Вкратце рассмотрим эти составляющие.

Личностная психология

На этот пункт я обращаю особое внимание и считаю его наиболее сложным в достижении.

Не знаю насколько вы прокачаны в психологии и готовы ли разобрать себя на части, отрегулировать все эмоциональные элементы и собрать себя обратно? Описать, что вас ждет не возможно, так как все крайне индивидуально. Еще раз напомню. Вам предстоит бой с самим собой, а как известно, выйти победителем из такой схватки дано не многим. Все что в вас есть благодаря опыту накопленному с рождения, все понятия, привязки, сложившиеся мнения, эмоциональные реакции, мировоззрение и многое другое, придется подвергнуть сомнению и по необходимости изменить. Готовы ли вы к этому? Вам решать.

Отточенная система торгов

Тут не все так сложно как в случае с психологией, но усилия приложить придется. В трейдинге существуют огромное количество способов, и инструментов анализа рынка.

Думаю вы уже знакомы с такими понятиями как технический и фундаментальный анализ рынков. Каждый из них, это огромная область для изучения. Ваша задача изучить весь или часть инструментария, входящего в эти методы и выбрать для себя наиболее подходящие. Вам придется не только познакомится с различными инструментами, но и провести их тестирование, а на это необходимо время. Систему необходимо создать лично. Ну на крайний случай взять готовую и адаптировать под себя, что не рекомендую. Каждый видит сигналы различных инструментов по своему. Даже если я вам дам свою систему торговли, это вам мало чем поможет. Вы не сможете добиваться тех же результатов, что и я. Все реакции и решения индивидуальны. Мы видим одни и те же вещи, а воспринимаем их по-разному. Именно поэтому никто не скрывает своих систем торговли.

Надежный план управления капиталом (риск менеджмент)

Это второй по важности элемент после личностной психологии. Также этот элемент очень содействует в освоении самой личностной психологии.

Он выступает неким ограничителем. На эту тему написаны внушительные книги, но по факту весь риск менеджмент можно свести к элементарной математике и простейшим расчетам. Кому интересно, задавайте вопрос в комментариях или через соц сети. Все расскажу и покажу. Также, по вашим запросам могу написать отдельную статью на эту тему. Сложно не изучить риск менеджмент, а следовать тем ограничениям которые вы с помощью него установите. И тут мы возвращаемся к первому пункту, ведь именно он вам будет мешать соблюдать свои же правила.

Вышеописанные три пункта и есть три кита на которых держится весь трейдинг, освоите их и есть шанс, что вы добьетесь успеха. Как вы видите не особо сложно, правда?. Но я к сожалению по сей день не могу сказать, что в полной мере владею ими.

Основные рекомендации

Тому кто невзирая на эту статью все же решил встать на путь освоения трейдинга скажу следующее. Или вы не совсем нормальный или очень отважный человек. Все, что я могу для вас сделать, это дать пару полезных советов:

  1. Учитесь на маленьких деньгах. Приобретаемый опыт может вам обойтись как в миллионы так и в несколько тысяч. Не важно сколько вы внесете на свой депозит, за период обучение вы с вероятностью 99% его сольете.
  2. Учитесь на живых деньгах. Только так вы начнете работать над своей психологией.
  3. Торгуйте исключительно от риска. Первый ваш шаг в трейдинге это конон ограничений и беспрекословное следование ему. Только так у вас есть шанс выжить.

Что касаемо первого пункта я настоятельно советую, открыть счет у брокера не более чем на 20-30 т.р. О том как подобрать подходящего и надежного брокера вы можете узнать из моей статьи “Как выбрать фондового брокера 2022: основные требования”

При открытие счета стоит выбрать срочный (Forts) рынок и учиться на фьючерсах газпрома или сбербанка с объемом в 1 контракт. На срочном рынке минимальные комиссии а эти инструменты довольно дешевые в сравнению с золотом или РТС. При таком подходе, чтобы слить депозит, нужно сильно постараться, а ваше обучение будет вполне обосновано по стоимости.

Краткие итоги

И так, подведем краткие итоги. Что мы имеем?

  • трейдинг это самое сложный вид деятельности на планете
  • красивые образы которые сопровождают трейдинг, являются иллюзией и неправдой
  • вероятность добиться успеха в трейденге составляет 2% из 100

Для того чтобы получить хоть какой то шанс на успех необходимо:

  • полностью переделать себя как личность
  • провести титаническую работу по изучению, отбору, тестированию подходящих инструментов и методов
  • разработать систему из инструментов и методов
  • рассчитать и принять для себя различные ограничений
  • свести все вышесказанное воедино и заставить работать в гармонии

Возможно я что то упустил, но надеюсь смог в полной мере донести те основные трудности которые ждут вас на пути освоения трейдинга .

Дорогие друзья однозначно утверждать, что трейдингом заниматься не стоит я не стану. На этот вопрос каждый, для себя, должен ответить сам.

Надеюсь, эта статья была вам полезна и вы сделали верный выбор. Оставляйте комментарии, делитесь с друзьями, ставьте звездочки. Это очень важно для меня и поможет в развитии данного сайта. Так же жду ваших вопросов и обсуждений.

Можно ли заработать на трейдинге и сколько реально зарабатывать трейдингом?

С момента создания интернета началось развитие трейдинга. Постепенно его популярность возросла до небывалых высот и не снижается в течение уже многих лет. Однако немало людей до сих пор задаются вопросами, реально ли вообще и сколько можно заработать на трейдинге.

Вопрос о том, можно ли заработать на трейдинге, является закономерным, но не совсем корректным. Правильнее было бы задуматься, насколько реально добиться при помощи трейдинга стабильного заработка .

☝ Дело в том, что получить прибыль от одной или нескольких сделок под силу практически каждому . Для этого НЕ требуются глубокие познания трейдинга, достаточно открыть сделку в правильном направлении, то есть угадать, куда будет в будущем двигаться цена.

Между тем в долгосрочном периоде стабильно получать доход посредством трейдинга гораздо сложнее . Тем не менее, практика показывает, что это вполне реально.

Принимая решение заняться трейдингом, важно понимать: статистические данные подтверждают, что успеха в торговле на всех рынках в совокупности достигают лишь 10 % трейдеров. На Forex это число ещё ниже↓ .

Причин неуспеха достаточно много. В первую очередь он может быть связан с легкомысленным отношением к трейдингу. Если человек приступает к этому занятию только для того, чтобы быстро разбогатеть, у него вряд ли получится. Скорее всего, он просто сольёт свой депозит, пополнив ряды разочаровавшихся.

⚡ Еще одной важной причиной является неправильный выбор брокерской компании для торговли на бирже. Эксперты советуют работать только с проверенными брокерами. Одной из лучших и надёжных является эта брокерская компания .

Успеха удаётся достичь тем, кто стремится стать профессионалом . Чтобы стабильно зарабатывать трейдингом, придётся приложить большое количество усилий, получая новые знания и опыт. Подробности о том, как заработать на бирже, описаны в нашей отдельной статье.

Читайте также наши следующие статьи:

Сколько можно заработать на трейдинге и от чего зависит доходность

Нередко новички, приходя в трейдинг, желают заработать быстро и много. Такая цель абсолютно неправильная, ведь с размером прибыли возрастает и уровень риска .

Чтобы понять, сколько можно заработать трейдингом, стоит знать, какие критерии оказывают влияние на доходность.

Критерий №1. Размер вложенного капитала

Неправильно оценивать доход в абсолютных величинах, то есть ставить перед собой цель заработать конкретную денежную сумму.

Прибыльность трейдинга должна определяться в процентах от внесённой на депозит суммы. При этом важно ставить перед собой реальные цели . Таковой является доходность около 5 % от денежной суммы на счёте в месяц. Этот размер прибыли является наиболее реальным.

Если пытаться существенно увеличить этот показатель, достичь сверхприбыли, дело может закончится сливом депозита. Если есть желание получать большую денежную сумму, придётся увеличивать↑ размер депозита.

Критерий №2. Уровень риска, который трейдер согласен заложить в свою торговую стратегию

Не стоит игнорировать принципы управления капиталом. С одной стороны, это может привести к прибыли в одной сделке, которая превысит размеры депозита. С другой стороны, за одну операцию можно также и потерять практически все денежные средства на счёте.

Средний уровень риска должен быть не более 5 %. Новичкам профессионалы рекомендуют ориентироваться на показатель, равный 12%.

Важно понимать: основная суть трейдинга заключается именно в достижении стабильного дохода. При соблюдении правил Money Management можно добиться устойчивости к изменениям на рынке и стабильной прибыли. Если игнорировать их, и в каждой сделке рисковать большой частью депозита, рано или поздно денежные средства на счёте будут практически полностью потеряны.

Добиться стабильного дохода удастся только в том случае, если будет понимание рыночных тенденций, использование здравого расчёта и принципов управления капиталом.

Критерий №3. Эффективность выбранной торговой системы

Трейдер сам выбирает приемлемую для него торговую систему. Одни работают с использованием скальпинга, то есть на минимальных таймфреймах, другие выбирают краткосрочные торговые периоды, третьи предпочитают среднесрочные интервалы и удерживают позиции открытыми в течение нескольких дней. Все торговые системы имеют собственную эффективность, которая выражается в доходности.

Критерий №4. Стрессоустойчивость

Помимо технических принципов в трейдинге огромное значение имеет психология. Она заключается в непрерывной тщательной работе над собой и умении контролировать собственные эмоции.

Стоит учитывать! Если человек не умеет справляться со стрессом и слишком сильно поддается эмоциям, для него не актуален вопрос, можно ли зарабатывать при помощи трейдинга.

Критерий №5. Степень понимания рынка

Новички нередко задаются вопросом, реально ли заработать трейдингом, не имея никаких специальных знаний. Нередко в рекламе убеждают, что торговля на бирже является элементарным процессом. Но это в корне неверно. Добиться стабильного дохода под силу только профессионалу.

Однако не всё так печально: специалистом может стать практически любой целеустремленный человек. Для этого придётся пройти теоретические обучающие курсы, а также практические занятия у опытного трейдера.

Сегодня на рынке предлагается огромное количество различных обучающих курсов. Часть из них являются бесплатными, другая – платными. Каждый может выбрать тот вариант, который подойдет именно ему.

Специалисты рекомендуют новичкам обратить внимание на ещё одну дополнительную возможность трейдинга – торговые сигналы. Подписавшись на них, можно увеличить ↑ шансы успеха в торговле. Но использовать их следует с умом, проводя предварительный анализ.

Критерий №6. Время, уделяемое трейдингу

Доходность трейдинга, как и многих других видов работы, во многом зависит от количества времени, которое будет уделяться этому процессу. Если тратить на трейдинг всего по 12 часа в день, провести тщательный вдумчивый анализ вряд ли удастся. Более того, в этом случае будет упущено немало выгодных моментов.

При этом профессионалы, которые ежедневно следят за рынком в течение целого рабочего дня, получают возможность заключения максимального количества прибыльных сделок.

Критерий №7. Волатильность рынка

Волатильность или, проще говоря, изменчивость рынка оказывает существенное влияние на доходность. Под её влиянием зачастую прибыльные торговые системы постепенно становятся убыточными. Поэтому важно тщательно анализировать рыночную ситуацию и в случае необходимости корректировать используемую стратегию в соответствии с её изменениями.

На самом деле добиться успеха в трейдинге под силу далеко не всем. Не каждый сможет работать в течение длительного времени, не только анализируя рынок, но и корректируя собственное поведение и приобретая новые знания. Всё это является объективной реальностью.

Поэтому прежде чем принять решение о занятии трейдингом, следует проанализировать собственные желания и возможности. Это поможет понять, готов ли человек потратить большое количество времени и сил для достижения успеха .

Если трейдинг интересует человека не как ремесло и творческий процесс, а исключительно как способ добыть большое количество денег, вполне возможно, есть смысл отказаться от затеи и заняться чем-то другим.

Однако если вы уверены в своих силах и чувствуете, что способны на многое, не стоит бояться. Многие успешные трейдеры начинали с нуля. Добиться успеха может только тот, кто приложит к этому максимум усилий. Более того, трейдером не рождаются, а становятся: они делают себя сами!

В завершение советуем посмотреть следующие видеоролики:

Трейдинг – что это такое, виды трейдинга и как он происходит

Кто такой трейдер и чем он занимается + инструкция, как стать трейдером с нуля

Игра на бирже — как играть и заработать на бирже в интернете

Команда журнала «Richpro.ru» желает удачи и успехов во всех начинаниях!

Если у вас остались вопросы, есть замечания либо дополнения по данной теме, то пишите их в комментариях ниже. До новых встреч!

Автор статьи: Алексенко Сергей —
Специалист по финансам (рубрика «Финансы», «Вопросы специалисту»). Отвечает на вопросы и публикует ответы на самые интересные из них.

Инвестор, развивает свой онлайн-бизнес и является профессиональным коучером. Много путешествует, создав свой источник пассивного дохода. Познакомиться с нами можно по ссылке — «Команда сайта».

Мифы о трейдинге (часть 2)

Если вы выходите на рынок без правил, он заберет ваши деньги . Представьте, что вы смотрите футбол без правил. Это был бы полный хаос, а игра закончилась бы дракой обеих команд. Так и в трейдинге. Без применения ограничений, опустошение торгового счета — лишь дело времени.

Алгоритмический трейдинг это единственное чем стоит заниматься

Не тратьте время на написание очередной чудесной программы, которая будет печатать вам деньги на рынке. Рынок — живой и дышащий организм. Если вы полагаете, что можно легко описать ордера на покупку, продажу или стоповые, то вы очень сильно ошибаетесь. Пусть этим занимаются группы экспертов, имеющих прямой доступ к биржам. Не ввязывайтесь в эту игру, у вас нет ресурсов, опыта и времени для непрерывного тестирования ваших торговых моделей. Начните принимать на себя ответственность за свою торговлю, прекратите полагаться на машинные коды. Поймите, что нельзя запрограммировать рынок с его бесконечным множеством переменных.

Чтобы заниматься трейдингом, нужно иметь ученую степень

Торговля меньше всего зависит от положения человека в обществе. Ваша национальность, вероисповедание, уровень образования и финансовое состояние не имеют никакого значения. Если вы напряженно работаете и изучаете механизмы рынка, то перед вам открываются безграничные перспективы. Трейдеры с великолепным формальным образованием зачастую оказываются наихудшими, потому что они привыкли всегда быть правыми и не могут не стараться победить в каждой сделке.

Бизнес-планирование трейдинга — это скучно

Не хотите зарабатывать — не составляйте план. Сколько вы планируете заработать в месяц? Что сделаете с полученной от торговли прибылью? Большинство трейдеров не задаются этими вопросами, потому что у них нет намерения забирать деньги с рынка. Многие относятся к трейдингу, как к хобби. Они, на самом деле, просто хотят действовать, а не заботятся о зарабатывании денег.

Отслеживать результативность торговли — сложно

Да, это так, если посмотреть на те отчеты, которые предлагаются в интернете. Отслеживание результативности торговли сводится к нескольким ключевым показателям, которые помогут вам определить, как стать более стабильным и более прибыльным трейдером. Нужно следить за показателями прибыли. Главное — заработали ли вы больше на прибыльных сделках, чем потеряли в убыточных. Какое дело до того, что понедельник, с 10 до 11.30 утра, является вашим самым удачным днем для торговли? В результате длительной практики, вашим лучшим днем может стать среда. Не нужно путаться в коэффициентах Шарпа, оставьте статистикам миллионы показателей эффективности. Просто сосредоточьтесь на нескольких показателях, которые действительно помогут вам заработать.

Чем дороже курсы по трейдингу, тем они лучше

Необходимо покупать книги и посещать курсы, потому что это пробудит в вас творческий подход при разработке своего метода торговли. Тем не менее, полагать, что курсы за $10000 долларов лучше, чем за $1000 — неправильно. Ваш стиль торговли может больше соответствовать тому, что говорится на курсах за $1000, и они позволят вам заработать больше.

Торговые чаты — полезны

Если вы легко принимаете постороннюю точку зрения, то вам лучше воздержаться от участия в торговых чатах, это станет для вас напрасной тратой времени и денег. Не позволяйте другим людям диктовать вам, что покупать или продавать. Всегда нужно принимать собственные торговые решения.

Нельзя заработать трейдингом, начиная работу с небольшого депозита

Зачем использовать больше денег, чем есть на вашем распоряжении? Можно заработать кучу денег начав торговать с минимального депозита. Великие трейдеры не стали великими только потому, что одолжили у банка или знакомых денег на торговлю. Просто убедитесь, что на вашем счете достаточно средств для комфортной торговли.

Трейдинг по графикам — это шаманство

Любой трейдер , работающий по техническому анализу скажет вам, что цифры не врут. Вы можете остаться при мнении, что графики бессмысленны.

Дейтрейдинг — это для «чайников»

Дейтрейдинг — это не базовый курс по HTML и не обучение написанию резюме. Не совершайте ошибку, предполагая, что можно по черно-желтой книжке научиться покорять рынок. Вы можете таким образом приобрести какие-то базовые понимания рынка, но вам предстоит еще долгий путь, прежде чем задуматься о вложении в рынок реальных денег. Видели ли вы когда-нибудь книгу «Пластическая хирургия для «чайников»? Конечно, нет! Вполне вероятно, что освоить торговлю так же сложно, если не сложнее.

Торговать утренние гэпы — легко

Утренние гэпы могут в какой-то момент быть вашим лучшим другом, но быстро развернуться против вас в следующую секунду. Сначала нужно решить, собираетесь ли вы торговать на закрытие гэпа или на его продолжение. Можно еще больше усложнить дело, решив, что будете торговать на закрытие или на продолжение, в зависимости от тренда рынка. Безусловно, утренний гэп предполагает движение, но нужно быть отчаянным парнем, чтобы участвовать в таких размашистых движениях.

Иногда стоит оставить позицию на ночь

В конце торговой сессии находясь в хорошей позиции может прийти яркая идея оставить позицию на ночь, дав возможность заработать еще больше денег. Но если вы не имеете достаточного опыта, то вам не стоит этого делать. Если вы начинаете удерживать позиции в овернайт, то вы — уже не дейтрейдер. Вы вступаете в другую область, которая требует другого понимая рынка и навыков. Не говоря уже о том, что утренний гэп может не дать вам возможность безопасно выйти из позиции, если ситуация обернется резко против вас.

Интернет кишит страшными историями о трейдинге

Воспользуйтесь поисковиком браузера, чтобы найти историю о том, как кто-то понес крупные убытки. Вы с трудом найдете хотя бы одну. Люди сохраняют конфиденциальность в отношении своих финансов, а тем более, когда речь идет о трейдинге. Знайте: много историй вы не найдете, но эти истории будут реальны. Думая о финансовом крахе, нужно предполагать наихудшее. Помните, что к рынку надо относиться уважительно, тогда он будет уважать вас.

Журнал трейдера — бесполезная штука

Журнал торговли — это способ фиксации психического состояния, в котором вы находились в день совершения сделки. Опытные трейдеры скажут вам, что торговля — это, в основном, игра психологической устойчивости, прикрытая техническим анализом, сигналами и социальными сетями. Журнал поможет вам честно понять, почему вы открыли конкретную сделку. Но что более важно — какие эмоции вы испытывали во время этой сделки. Вы можете использовать журнал для определения подъемов и спадов в торговле, чтобы контролировать свои эмоции.

Домашнее задание делать не нужно

Если вы думаете, что просто сядете за компьютер в 9.30 и заработаете деньги, то глубоко ошибаетесь. Как минимум, нужно в 8.30 начать наблюдать за моментумными акциями этого дня, чтобы сформировать вотч-лист. В результате, все ваши мониторы будут снабжены актуальными графиками и трендовыми линиями, которые понадобятся, чтобы наблюдать за пробоями. Вы также можете использовать это время, чтобы просмотреть свои прошлые сделки и проанализировать ошибки.

Периодически совершать сделки ва-банк — это нормально

Нужно ли комментировать абсурдность этого заявления? Никогда, т.е. ни при каких обстоятельствах, не вкладывайте все свои средства в одну сделку. Если вы ошибетесь, то игра будет окончена.

Если NASDAQ или другой индекс смотрит вверх, то нужно идти в лонг

Само по себе, движение широкого рынка в одном из направлений не означает, что вам нужно за ним следовать. Трейдинг предполагает торговлю. Поскольку вы торгуете волатильные акции, то нужно просто сконцентрироваться на своей позиции, приглядывая за рынком. Но не нужно превращать рынок в зеленый или красный сигнал светофора, следуя в направлении широкого рынка.

Не нужно делать перерывы

В отличие от обычной работы, если вы не торгуете, то и не зарабатываете. Аналогично, работая консультантом, вы не можете зарабатывать во время отпуска, но должны заработать достаточно, чтобы хватило на отпуск, когда занимаетесь бизнесом. Если вы не будете делать перерывы, стремясь больше заработать, это приведет к потере денег из-за усталости и неправильных решений. Поэтому лучше просто отвлечься и перезарядить батареи.

Я могу заниматься трейдингом с планшета или большого смартфона

Вас может подвести мобильная связь. Но хуже того — действительно ли вы можете разглядеть график на своем телефоне или планшете? Круто, конечно, когда в продуктовом магазине люди расплачиваются, просканировав свой мобильник, но далеко не все можно делать с помощью телефона.

Нужно совершать по 100 сделок в день

Единственный, кому вы поможете, совершая по 100 сделок в день, — это ваш брокер. При таком количестве сделок, вы будете отдавать на комиссии внушительные суммы ежедневно. Если посчитать сколько вы платите за открытие и закрытие позиции и просто умножить это на 100, то получится неплохая сумма. Ведь можно придумать миллион лучших вариантов, куда потратить эти деньги вместо того, чтобы отдавать их из-за переторговки.

Я буду практиковаться в торговле

Большинство брокерских фирм позволяют практиковаться в торговле, но только во время торговой сессии. Это ежедневно ставит вас перед выбором — зарабатывать на жизнь трейдингом или практиковаться. Если вы не используете инструментов для повторного воспроизведения рынка, который позволяет практиковаться в режиме 24х7, то у вас никогда не будет времени, чтобы освоить необходимые навыки. Пилоты авиалиний, полицейские, врачи и представители любых других профессий должны оттачивать практические навыки в течение сотен, если не тысяч, часов. Почему дейтрейдинг должен отличаться?

Ваши друзья и родные поймут, почему вы хотите заниматься трейдингом — это здорово

Но нужно осознавать, что трейдинг — это вещь, в которой люди вашего круга могут не разбираться. Это не значит, что они не любят вас или не поддерживают то, что вы делаете. Но они могут счесть это просто азартной игрой или вообще ерундой, а не престижной работой, наподобие врача или юриста. Пока человек не будет ежедневно сидеть вместе с вами за столом и наблюдать, каких усилий вам стоит эта деятельность, он не сможет этого понять. Но помните: это нормально. Торговля требует ваших личных усилий по обузданию собственных эмоций с целью управления собственной судьбой. И этот путь, который нужно быть готовым пройти в одиночку.

Положительным является то, что чем большего успеха вы добиваетесь, тем больше интереса ваши друзья и родные проявляют к тому, что вы делаете на рынке. Здесь вас может постичь очередное разочарование, поскольку они захотят видеть быстрый результат или просто везение, пренебрегая тысячами часов вашей работы. Вы должны осознавать, что не живя и не дыша трейдингом, вряд ли удастся достичь успеха.

Вы заберете прибыль в конце года

Не заберете. Вы будете просто продолжать инвестировать деньги в надежду заработать еще больше. Нужно регулярно забирать прибыль с рынка, получая реальные деньги. Конечно, не нужно забирать 100% прибыли, но все же нужно себя вознаграждать. Начинающих это будет стимулировать зарабатывать больше. Кроме того, те мелкие пиксели на экране, где отображается состояние вашего торгового счета, обретут для вас реальный смысл. И наконец, за эти деньги вы сможете позволить себе что-то приятное.

Заработать на рынке практически нереально

Если вы произносите это вслух, значит, делаете что-то неправильно. Когда вы поймаете кураж, деньги буквально польются в ваши карманы почти без усилий. Это будет возможно благодаря тому, что вы научились принимать риски и придерживаться своих правил.

Невозможно торговать без сложной системы

Проторговав несколько лет и стабильно получая прибыль, вы начнете входить и выходить из сделок неосознанно. Но оглянувшись назад, вы заметите, что вышли из позиции непосредственно перед тем, как тренд сменился. Интуиция такого уровня появится, когда вы научитесь чувствовать рынок и открывать сделки даже не задумываясь. Навыки такого уровня присущи очень немногим, так что не торопитесь.

Вся правда о трейдинге, которую вам никто не скажет

Многие видели в интернете или по телевизору ценовые графики на какие-нибудь товары, акции или индексы. Ежедневно в экономических новостях рассказывают о текущих курсах валют. И многие замечают, что курс валют и цены на акции постоянно меняются. Так вот, если правильно применять экономические знания и разобраться в механизмах финансовых рынков, то на изменении цен можно заработать деньги.

Трейдинг – это средство медленного обогащения

Для многих это утверждение будет не совсем приятным, но нужно сказать: Трейдинг – это схема медленного обогащения.

Вы можете возразить, что слышали о трейдерах, которые начали торговать на маленьких счетах и смогли добиться на своем балансе семизначных цифр. Это могло быть так, но шансы здесь ничтожны. И вот почему. Единственный способ быстро заработать огромную сумму денег – это брать на себя слишком большие риски. Только если вам невероятно повезет, вы можете заработать много денег.

Однако 99,99% трейдеров, которые попытаются это сделать, просто сольют свой депозит. Лишь немногим счастливчикам удастся заработать хотя бы какую-то приличную сумму. И дело тут не в мастерстве, а лишь в удаче.

Послушайте, что Уоррен Баффет говорит о своем богатстве:

Мое богатство произошло благодаря сочетанию жизни в Америке, счастливых генов и сложных процентов.

Ключевое слово здесь – сложные проценты. Другими словами, Уоррен Баффет стал самым богатым инвестором в мире, так как он был лучшим в том, что он делает, и он постепенно накапливал свою прибыль. Это достигается не за несколько недель или месяцев, а за более чем 50 лет.

Поэтому если вы смотрите на трейдинг как на схему быстрого обогащения, вы будете разочарованы.

Трейдинг в сети

Не для всех открыт доступ к мировым финансовым биржам. Для торговли на них необходимо пройти специальные курсы и внести плату. Да и поехать в крупные города, чтобы работать трейдером не каждый сможет. Сейчас же любой пользователь всемирной паутины может попробовать себя в роли трейдера. Нужно иметь лишь компьютер или ноутбук и выход в интернет.

Еще лет 10-15 назад доступ к торговле на финансовых рынках необходимо было получать через специального посредника – брокера. А доступ они открывали только за хорошие гонорары и комиссии. Поэтому для обычных людей трейдинг был недоступен.

Брокеры брали на себя обязанность совершать сделки, но совершали только крупные сделки, соответственно можно было уйти в минус. Поэтому позже стали появляться трейдеры, которые напрямую влияют на рынок, покупая и продавая товар. Они сами решают, какой объем они купят или продадут и сами определяют время своей сделки. Трейдер может самостоятельно вывести свою прибыль без всяких посредников (необходима лишь комиссия для интернет-биржи).

Вам нужны деньги, чтобы зарабатывать на трейдинге

Это один из самых больших торговых мифов, который обманул большинство трейдеров. Если вы считаете, что вам нужна прибыльная торговая стратегия, которую вы сможете использовать, чтобы заработать миллионы долларов на рынке. Так вот, это чушь.

Да, у вас может быть прибыльная стратегия, но это не значит, что вы можете заработать миллионы долларов. Почему? Потому что размер вашего депозита имеет очень важное значение!

Приведу пример. Допустим, у вас есть торговая стратегия, которая приносит 20% в год.

  • На вашем торговом счете сумма в 1000 долларов. Получается, вы сможете заработать 200 долларов в год.
  • Если сумма 10 000 долларов, это будет 2 000 долларов в год.
  • Если сумма в 1 миллион долларов, это будет 200 000 долларов в год.

Как видите, ваша торговая стратегия – это всего лишь одна часть уравнения. Другой не менее важный аспект – это размер вашего счета.

И по этой же причине хедж-фонды привлекают миллионы, если не миллиарды долларов – им нужны деньги, чтобы действительно зарабатывать на трейдинге.

Чем на самом деле занимаются трейдеры

Они делают две вещи: пытаются предсказывать будущее и отнимают деньги друг у друга.

Предсказывают будущее

Чтобы заработать, трейдер обязательно должен сделать прогноз. Например, как изменится цена доллара, как изменится цена акции Газпрома или Сбербанка. И на основании своего прогноза совершить сделку – открыться либо на повышение, либо на понижение.

Трейдеры пытаются предсказать будущее двумя способами – техническим и фундаментальным анализом.

Технический анализ – это когда я смотрю на график и делаю прогноз. В этом аналитическом направлении куча разных методов. Например, вот анализ на основании уровней поддержки и сопротивления:

Цена как бы опирается на невидимые линии и отталкивается от них.

Вот анализ на основании уровней Фибоначчи.

Фундаментальный анализ – это когда трейдер изучает общее состояние экономики. И строит прогноз. Например, выходит новость о том, что Дональд Трамп проигрывает выборы – трейдер сразу думает, подешевеет рубль к доллару или подорожает. Вышла новость о закрытии границ из-за ковида – трейдер тоже думает, упадут акции авиакомпаний в цене или нет.

Потом по своим прогнозам трейдеры открывают сделки. Если прогноз верный – они зарабатывают, если ошибочный – теряют деньги.

Отнимают деньги друг у друга

Откуда трейдеры на рынке берут деньги? У других трейдеров. Чтобы я заработал на изменении курса, кто-то другой должен на этом потерять деньги. То есть я сделаю правильный прогноз, а вы, например, неправильный. Вы потеряете деньги на своем прогнозе, а я их получу.

Обобщаем

Трейдеры на рынке делаю две вещи – пытаются предсказать будущее и отнимают деньги друг у друга.

Трейдинг – один из худших способов получать регулярный доход

Многие трейдеры начинают торговать, потому что хотят получить еще один источник дохода. Они хотят бросить свою работу с 9 до 6 и получить свободу заниматься любимым делом. Если вас тоже посещают подобные мысли, то позвольте вас предупредить. Трейдинг – это один из худших способов иметь постоянный источник дохода.

Почему? Потому что рынки всегда меняются! Торговая стратегия, приносящая прибыль на этой неделе, на следующей неделе может перестать работь. Это не означает, что вы больше не сможете торговать по этой стратегии, но вам потребуется время, чтобы рыночные условия вернулись в вашу пользу, а это может занять несколько недель или месяцев.

Поэтому вам не следует рассчитывать на получение прибыли каждый день, неделю или месяц. Вы сможете взять только то, что вам дают рынки, и не более того.

Почему брокеры предлагают обучение трейдингу

Потому что это самый лучший способ заманить вас в биржевую игру. Вы приходите на сайт брокера, регистрируетесь и начинаете учиться. Изучаете все тонкости технической аналитики и даже, может быть, фундаментальный анализ.

Когда обучение заканчивается, вы начинаете думать: «Я теперь точно самый умный. Я всё знаю. И про свечные модели, и про паттерны, и про волны Вульфа и Эллиотта, и трендовые индикаторы с осцилляторами ставить умею».

И начинаете торговать.

И постепенно сливаете все свои деньги. А что брокер? А он счастлив. Брокеры фондового рынка получают комиссию с каждого действия трейдера. Трейдер открыл сделку – брокер заработал, трейдер закрыл – брокер тоже заработал. Даже если трейдер потерял деньги на этой сделке, брокер все равно зарабатывает.

На валютном рынке примерно та же история, только там спреды, а не комиссии.

Брокеру без разницы, зарабатываете вы или нет. Ему надо, чтобы вы торговали, и торговали как можно больше. Поэтому он вас будет обучать, он вам будет предлагать бонусы, он будет вас заманивать новыми торговыми терминалами, вебинарами, книжками, аналитикой и еще всякими разными штучками.

Брокерам нужны ваши деньги. И больше ничего.

Вы всегда изучаете рынки

Вот моя кривая обучения как трейдера. Я начал с индикаторов, затем с торговли по прайс-экшн. В течение нескольких лет я думал, что это все, что мне нужно, чтобы стать прибыльным трейдером. Но это вредило моему росту, потому что я отключил все остальное (и ограничился только прайс экшен). Когда я осознал свою глупость, я быстро вернулся к изучению рынков.

Я спросил себя: «Что делают другие успешные трейдеры, чтобы получать прибыль от рынков?» Именно тогда я пришел к торговле по тренду, системной торговли, торговли с возвратом к среднему значению и т. д.

Сегодня я торгую по нескольким торговыми стратегиями на разных рынках, что приводит к более плавной кривой капитала моей доходности.

Урок таков. Вы можете быть прибыльным трейдером, но это не означает, что ваша кривая обучения окончена, потому что вы всегда должны изучать рынки.

Необходимые навыки

Итак, что нужно трейдеру в 2022 году? Хорошая теоретическая база. Знание правил торговли. Алгоритм торговли. Понимание того, как работает трейдинг и сама биржа. Умение планировать. Накопленный капитал. Постоянный анализ сделок на бирже. Необходимо вести статистику своих сделок и подмечать свои ошибки. Разрабатывать новые стратегии трейдинга. Делать выводы.

Если Вы хотите обладать всеми навыками успешного трейдера, то рекомендуем посмотреть программы от Александра Герчика и выбрать подходящий вам.

Рынок всегда меняется

Вот реальная история.

Примерно с 2006 по 2022 год фьючерсы на Nikkei активно торговались частными трейдерами в Сингапуре. Это потому, что Nikkei торгуется на нескольких биржах, таких как SGX, OSE и CME, и это предлагает возможности арбитража.

Позвольте мне объяснить, как это работает. Предположим, вы можете купить 1 контракт Nikkei за 100 долларов на SGX, а затем быстро продать его на CME за 101 доллар, получив безрисковую прибыль в размере 1 доллара.

Теперь, когда вы торгуете большим количеством контрактов и делаете это много раз в день, можно зарабатывать шестизначные суммы в день. Многие частные трейдеры использовали эту неэффективность и несколько лет зарабатывали хорошие деньги. Затем что-то случилось. Компьютерные алгоритмы пришли на рынок, чтобы получить прибыль от этой неэффективности.

Как вы знаете, машины быстрее людей, рынок стал эффективным, и дни «легких денег» прошли. В конце концов, большинство трейдеров не смогли адаптироваться к этому и в конечном итоге вообще бросили торговлю.

Итак, урок. В трейдинге нет никаких гарантий. То, что что-то работало в прошлом, не означает, что это будет продолжать работать и в будущем. Вот почему вы должны продолжать изучать рынки, чтобы адаптироваться к постоянно меняющимся рыночным условиям.

Для чего люди занимаются трейдингом?

Как и любая профессия, трейдинг приносит доход. В отличие от банков, в трейдинге можно приумножить свои капиталы в несколько раз. Но, конечно же не просто так, а прикидывая усилия к анализу рынка и обучению. Имея средства для инвестирования, но торгуя как попало в трейдинге не выжить.

Трейдер – это такой же торговец, стремящийся купить подешевле и продать подороже, чтобы извлечь выгоду для себя. На финансовых рынках трейдер извлекает прибыль от торговли акциями, валютой, облигациями и фьючерсами. По типу торговли различают следующие типы торговцев:

  • Трейдеры ценных бумаг (акции, облигации).
  • Валютные трейдеры (валютный рынок Форекс, где стоимость валюты одной страны выражается в валюте другой страны, например доллар/рубль (USD/RUB) – стоимость 1 доллара в рублях).
  • Товарные трейдеры – игроки на товарных рынках (зерно, драгоценные металлы, нефть).

Встречается и понятие трейдинга на бинарных опционах, где необходимо просто предугадать, подешевеет инструмент за определенное время, либо подорожает. В случае верного прогноза трейдер бинарных опционов получает фиксированную прибыль, в случае неверного прогноза – теряет инвестированные средства.

Цель трейдера: проанализировать рыночную ситуацию, спрогнозировать дальнейшее поведение цены и заключить сделку в соответствии с прогнозом.

Как стать успешным трейдером, если шансы против вас?

На данном этапе, мы поняли, что торговать не так просто, как кажется. Итак, что вы можете с этим поделать? Вот мои предложения.

Не изобретайте велосипед

Вы можете разобраться во всем самостоятельно, что будет стоить вам много времени и денег. Ключевым моментом является поиск торговых алгоритмов, которые содержат конкретные торговые правила с результатами тестирования на истории. К примеру, вы можете купить мой торговый алгоритм.

Не бросайте свою постоянную работу

Если торговля – ваш единственный источник дохода, вы психологически ставите себя в невыгодное положение. Почему? Потому что вам нужно будет зарабатывать деньги каждый месяц. Это заставляет вас принимать неправильные торговые решения, такие как расширение стоп-лосса, усреднение убыточных сделок, слишком частые сделки.

Вот почему многие профессиональные трейдеры не полагаются на трейдинг как на единственный источник дохода.

К примеру, некоторые трейдеры занимаются обучением других трейдеров. Большинство хедж-фондов взимают плату за управление каждый год, даже если это убыточный год. Если вы управляете хедж-фондом на миллиард долларов и получаете 2% комиссии за управление, это означает, что вы получаете гарантированно 20 миллионов долларов в год.

Как видите, профессиональные трейдеры и хедж-фонды структурируют свою торговлю таким образом, чтобы это был не единственный их источник дохода. Это означает, что если у вас есть работа, у вас есть постоянный источник дохода каждый месяц, несмотря ни на что. Это позволяет вам сосредоточиться на торговле, не беспокоясь о том, сможете ли вы оплатить счета в этом месяце или нет.

Погрузитесь в девятое чудо света

Альберт Эйнштейн однажды сказал: «Сложные проценты – восьмое чудо света». Но я собираюсь пойти дальше и представить вам 9-е чудо света. Итак, что это такое? Это регулярное добавление средств и увеличение вашей прибыли.

Если вы зарабатываете в среднем 20% в год со счетом в 5000 долларов, через 20 лет он превратится в 191 688 долларов. Не так уж плохо.

Но что, если вы добавляете на свой счет еще 5000 долларов каждый год и увеличиваете свою прибыль? Через 20 лет он будет равен 1 311 816 долларов. Видите, насколько это мощно?

Профессия трейдера – какая она

Профессия трейдера представляет из себя почти настоящий “ад”. Вечное сиденье за монитором, а точнее за группой мониторов. В любую минуту может случиться на рынке какая-то ситуация, поэтому трейдер как рыбак с удочкой — ждет подходящего клева.

Нервное истощение, постоянная смена настроения, упущенные выгоды, эйфория от большой прибыли и досада от больших проигрышей — всё это сопровождает трейдера, который работает в компании.

Реальная торговля на Форекс и фондовой бирже не имеют ничего общего с фильмами про рынки. Там все сделано, чтобы сделать кино интересным, но реальная профессия трейдера совершенно иная.

Работа в конторе вряд ли доставит кому-то радость. Нервы, напряжение, правила. Такой ритм мало кто выдерживает. Успешные трейдеры уходят от туда потому что им просто не имеет смысла приносить компании деньги, когда они с таким же успехом сделают это дома.

  • Ошибки трейдеров;

Подведем итоги

Итак, вот что вы узнали сегодня:

  • Трейдинг – это схема медленного обогащения. Если кто-то обещает вам «быструю прибыль», бегите подальше от таких советчиков.
  • Лучшая торговая стратегия не принесет вам ни цента, если у вас нулевой капитал – вам нужны деньги, чтобы зарабатывать деньги на трейдинге.
  • Рынок постоянно меняется, что делает его одним из худших способов получения регулярного дохода от торговли. Если вы хотите стабильный доход, найдите стабильную работу или дополнительные источники дохода, а не занимайтесь только трейдингом.
  • Независимо от того, сколько денег вы заработали, вы всегда должны изучать рынки.
  • Если вы хотите быть успешным трейдером: 1) Следуйте тому, что работает 2) Не бросайте свою постоянную работу 3) Постоянно добавляйте деньги на свой торговый счет.

Что такое «трейдинг»?

Трейдинг – профессиональная деятельность группы лиц, которые осуществляют анализ ситуации на финансовых рынках для извлечения прибыли с покупки или продажи. Данный вид деятельности распространен на биржах, особенно набирают популярность интернет платформы для домашнего трейдинга.

Людей, которые занимаются трейдингом, называют трейдерами. Чаще всего, это те люди, которые ищут, куда вложить свободные инвестиции, помимо банков (в которых инфляция съест почти все проценты по вкладу). Они могут самостоятельно обучиться трейдингу и работать на дому с помощью интернет биржи, либо доверить свои инвестиции профессиональному трейдеру.

Профессиональный трейдер – человек, имеющий огромный опыт работы на финансовых рынках, отличающийся успешностью своей торговли и ежемесячной прибылью. Некоторые из них заработали целые состояния, начиная с малого. О качествах профессионального трейдера будет отдельная глава статьи чуть ниже.

В обоих случаях, при самостоятельном трейдинге или под управлением профессионалов существуют риски. В первом случае – риск потери капитала из-за собственных ошибок, а во втором – риск отдать свои деньги под управление недобросовестного трейдера или компании-однодневке.

Стоит ли пробовать себя в роли трейдера

Попробовать стать трейдером может каждый из нас. При этом бесплатно. Например, Форекс-брокер (alpari.com) может открыть демо-счет. На нём будут все абсолютно реально, кроме денег. Вы можете торговать и видеть реальные котировки с рынков. Но только деньги не настоящие.

Научиться торговать на виртуальных деньгах невозможно. Поскольку главная проблема трейдера – это эмоции. Мы тупим, когда что-то идёт не так. Берём необоснованный риск. Если оказались правы, то говорим, что мы такие “крутые”, если же нет, то виноват рынок или так получилось.

Только на реальных деньгах человек может испытать все свои чувства и проверить свои нервы. Я не советую класть туда большие деньги. Но хоть какие-то можно. В любом случае Вы получаете за это непередаваемые эмоции и опыт.

Я бы лучше рекомендовал обратить внимание не на Форекс, а на фондовый рынок. Это более прозрачный и спокойный рынок. Даже если купить акцию не удачно, то можно не продавать ее в убыток, а сидеть ждать лучших времен.

Фондовая биржа склонна расти на большом промежутке времени. Поэтому можно просто подождать.

Открыть брокерский счёт можно у следующих брокеров (сам работаю через них):

Более подробно про то как купить и торговать на бирже можно прочитать в статьях:

  • Как купить акции физическому лицу;
  • Инвестиции в акции — полный обзор;
  • Инвестиционный портфель — как его сформировать;
  • Вложения в ценные бумаги — просто о сложном;
  • Доходность акций;

Доходы

Так как четкой зарплаты у нас нет, обычно я говорю, что мой доход в месяц примерно 100—200 тысяч. Но бывают периоды взлетов и падений: например, в августе было 300 тысяч, а в сентябре может быть минус 50 тысяч.

Мой рекорд — 534 тысячи рублей за день

, но я редко говорю об этом, потому что люди сразу начинают умножать на количество рабочих дней и думают, что я давно миллиардер. Хотя это исключение из правил, и даже не знаю, смогу ли я заработать больше.

Самый большой взлет у меня был на старте, когда за 9 месяцев я заработал свой первый миллион.

Тот период подъема длился с 2022 до 2022 года, пока рынок не начал затухать. Когда все стабильно или процветает, мы вынуждены снижать свои расходы, потому что вариантов заработать становится меньше. Сейчас опять намечается кризис, с конца 2022 и до сих пор у нас продолжается рост.

Технический и фундаментальный анализ рынка

На определенном промежутке времени кто-то всегда зарабатывает деньги. Человеку повезло попасть на растущий или падающий рынок и применить соответствующую стратегию. Он уже возомнил из себя великого мастера в трейдинге. На самом деле это не так! Нужно делать выводы на горизонте 5; 10; 15; 20 и более лет.

Существует много книг по техническому анализу, они в открытом доступе. Если было бы все просто – нас окружали бы одни миллиардеры. На самом деле существует очень много видов технического анализа. Часть литературы морально устарела. Лишь единицы зарабатывают на основе технического анализа.

Фундаментальный анализ тоже работает частично. Мы можем наблюдать как компании, находящиеся на половину банкротами, могут увеличивать стоимость акций на 30-50%. Ситуация искажается финансовыми вливаниями крупных игроков или правительств государств.

Большая глупость искать недооцененные компании. Стоит инвестировать в растущие, развивающиеся компании. Многие вещи на рынке не поддаются даже логике. На рынке работает психология и математика! Важно обращать внимание на диапазон уровней. Это единственно, что понятно и объяснимо…

Заработок на новостях

Многие люди думают, что можно строить стратегии своих заработков на новостях. Анализируя предлагаемую нам информацию в СМИ замечу, что далеко не всегда ситуация на фундаментальном рынке соответствует событиям из нашей жизни. Порой ситуация развивается парадоксально, и это объяснимо побочными факторами, решениями отдельных лиц, имеющих огромные возможности.

Мы не можем знать: кто и с какой целью готовит для нас эти новости. Зачастую нам показывают рост акций определенной компании, увеличение выплаты дивидендов. Однако, это делается не для того, что бы сделать лучше простым игрокам рынка.

Надувается «пузырь». Люди скупают акции в надежде разбогатеть, и даже несколько месяцев радуются увеличению их стоимости. После этого «пузырь» лопается или постепенно сдувается. Таким образом, крупные игроки пополняют свои инвестиционные счета новыми суммами, а новички теряют деньги.

Для того, чтобы зарабатывать на новостях – нужно жить в этих новостях. Важно понимать: заложены ли эти новости в рынок или нет? Новости СМИ – это самый лучший инструмент для манипуляции людьми.

Цитата Уоррена Баффета «Только когда начинается отлив, вы узнаете, кто плавает голым

Почему у большинства негативное отношение к финансовым рынкам

В России сложилось негативное мнение к финансовым рынкам. Это связано с тяжелыми временами в 1990-ых годов. В то время почти каждый гражданин так или иначе обжегся. При чем несколько раз:

  1. Вложили ваучеры в непонятные активы, которые обесценились. А вложили, потому что не имели представления о том как и во что инвестировать;
  2. Бум финансовых пирамид;
  3. Дефолт 1998 года;

Три удара, которые отпугнули почти всё население. Теперь можно услышать, что все это обман и мошенничество.

Смотрите также видео “Вся правда о трейдинге. Ответы на вопросы трейдеров. Полная лекция Валерия Гаевского”:

Сколько можно зарабатывать на торговле на бирже – Реальные доходы трейдеров

Примеры доходов трейдеров и сколько можно заработать на трейдинге в месяц. Сколько нужно учиться и может ли простой человек зарабатывать на жизнь на финансовых рынках.

В 2008 году китайский трейдер Чен Ликуй за месяц увеличил стартовый депозит более чем на 60 000%. Это аномальный результат, но он показывает, что в вопросе – сколько можно заработать на трейдинге – нет верхней границы. Можно зарабатывать $100 в месяц, а может выйти на доход в $10000-$20000 и выше. Все зависит от принятого стиля работы, стартового капитала и массы прочих нюансов.

  • Можно ли реально заработать на трейдинге
    • Сколько зарабатывают новички на трейдинге
    • Сколько может заработать профессиональный трейдер
    • Сколько нужно времени, чтобы начать стабильно зарабатывать
    • От чего зависит доходность трейдинга
    • Можно ли жить только на доходы от трейдинга
    • Как зарабатывают трейдеры
    • Мифы о заработке на трейдинге
    • Преимущества и недостатки заработка на трейдинге
      • Заключение

      Можно ли реально заработать на трейдинге

      Если бы это было иначе, то не было и этой профессии, понятия и рынка. Объем торгов на валютном рынке в 2022 годах превысил $6,6 трлн. Ежедневный оборот торгов только на Нью-Йоркской фондовой бирже достигает $1,5 трлн, при том, что капитализация активов биржи превышает 20 триллионов. Капитализация мирового фондового рынка превышает $85 трлн.

      Цифры впечатляют. На трейдинге реально можно заработать деньги, что и делают банки и финансовые конгломераты вроде Goldman Sachs, JPMorgan Chase & Co, CitiGroup, Morgan Stanley и другие. Банки и финансовые организации имеют собственные отделы трейдеров. Каждый хедж фонд, управляющие и инвестиционные компании также основаны на трейдинговой деятельности, вся суть которой, сводится к анализу активов и прогнозировании их стоимости.

      Кроме институциональных трейдеров есть полно и частных. Вы не увидите о них рекламу или информацию, так как никто в здравом уме не будет кричать на весь мир – смотрите, я трейдер и вот сколько сотен тысяч я заработал за год. Известными становятся лишь те, кто решил написать книгу об этом, например, Линда Рашке, Питер Линч и другие.

      Пример реального трейдера-миллионера – владелец Твиттер аккаунта @cissan_9984. Он использовал тактику парного трейдинга, работая с индексами Nikkei 225, S&P 500 и фьючерсными контрактами на USD, EUR. Сумел заработать более $180 млн. за 2 года, свою личность не раскрывает и продолжает торговать.

      Цена актива определяется постоянно изменяющимся соотношением спроса и предложения. Задача человека – научиться находить стабильно повторяющиеся закономерности и прогнозировать поведение рынка.

      Этот принцип работает в отношении всех без исключения торговых инструментов.

      Проще показать, реально ли заработать трейдингом:

      Это скрин завершеных сделок у брокера Finmax.

      Сколько зарабатывают новички на трейдинге

      Если рассматривать дистанцию в 3-6 месяцев, то для начинающего трейдера результат в 3-5% прибыли в месяц – уже успех. Например, ПАММ счета с такой доходностью уже собирают большое количество инвесторов. Точную статистику Форекс брокеры не приводят, но известно, что больше 60% новичков уходят с рынка ни с чем.

      На более коротких дистанциях новички могут достигать любой прибыли. При стечении обстоятельств их показатели могут даже обгонять результат профессионалов. Дело в том, что профи торгуют по системе с четким манименеджментом и критериями отбора точек входа. У большинства новичков этого нет, они могут войти в рынок всем депозитом и при везении сделать +100% от депозита в день.

      На том же движении профессионал заработает в разы меньше. Он войдет меньшим депозитом, что в одной сделке даст худший результат, но на дистанции позволит обогнать нестабильного новичка.

      Предположим, депозит равен $1000:

      1. Новичок нарушает манименеджмент и входит в рынок объемом 0,5 лота. На движении в 389 пунктов он зарабатывает за день $1945 и увеличивает капитал на 194,5% за день. Но это не показатель того сколько зарабатывают трейдеры в начале пути;
      2. Профи в этой же ситуации рискует не более 6-7% от депозита. При стопе в 110 пунктов это вынуждает его снизить лот до 0,05. Цена пункта падает до $0,5, в валюте на том же движении прибыль оказывается равной $194,5.

      Несмотря на то, что доход трейдера в первом случае выше в 10 раз, он действовал неправильно. Входить объемом в 0,5 лота при депозите в $1000 – верный путь к сливу депозита, 1-2 раза может повезти, но на дистанции такой стиль торговли гарантированно сольет депозит.

      В этом и заключается разница между профи и начинающим. Для одного трейдинг – рутина, для второго – источник адреналина, бессистемные сделки в надежде поймать удачу.

      Сколько может заработать профессиональный трейдер

      В вопросе сколько зарабатывают на трейдинге, профессионализм заключается не в рекордной доходности в моменте, а в стабильности.

      Если один трейдер зарабатывает каждый месяц 2-5% на дистанции в несколько лет, его можно называть профи.

      Если же постоянно наблюдаются «качели», в один месяц он зарабатывает 50%, потом теряет 60%, снова зарабатывает 30% и опять уходит в минус – это явный признак непрофессионализма.

      Что касается того сколько можно заработать на трейдинге в месяц, то 5-10% – отличный результат. Речь идет об усредненных показателях. Все же трейдинг сопряжен с риском, в отдельные месяцы результат может быть околонулевым или даже отрицательным, но затем ситуация исправляется.

      Речь идет о консервативной работе. При повышении рисков можно добиться и 10-30% профита в месяц, но риск слива также растет.

      Нужно понимать, что никто не рождается трейдером, ими становятся. Каждый профи тоже с чего то начинал, и как говорят самые успешные и известные трейдеры – они начинали с ошибок.

      У профессионального трейдера есть большие перспективы. Во-первых, это возможность самостоятельно зарабатывать деньги. Во-вторых, это перспектива работать в крупнейшем банке или компании. Есть перспектива стать финансовым аналитиком рынка, писать прогнозы для известных изданий или даже ТВ шоу на финансовых каналах.

      Во время опыта приходят дополнительные идеи заработка на своем опыте и знаниях, поэтому чаще всего трейдеры перестают подвергать себя ежедневным рискам и уходят из активного трейдинга в смежные отрасли. Одно дело рисковать $500, а другое $300 000. Это сложно.

      Сколько нужно времени, чтобы начать стабильно зарабатывать

      Четкие критерии установить невозможно. Многое зависит от человека, подхода и системы.

      Однажды, известные трейдеры и инвесторы Ричард Деннис и Вильям Экхарт поспорили о том, что любой может заработать на трейдинге, получив стратегию. Они провели отбор и набрали 13 простых человек, которых обучили и дали миллионы долларов в управление. Результатом была прибыль. На протяжении последующих лет трейдеры в среднем приносили 80% за год. Не забывайте, они работали с большими деньгами.

      Один из тех трейдеров, Куртис Фейс, прославился своей книгой «Путь черепах», в которых он описывал свой опыт и как все было на самом деле.

      Но не только ученики известных трейдеров могут достичь успеха. Вся информация на рынке одинаково доступна, как профессионалам, так и остальным людям. Интернет уравнял возможности для всех. Вы можете зайти на государственные и банковские сайты, изучать процентные ставки, статистические данные и другие экономические показатели наравне с профессиональными трейдерами и принимать решения.

      Нельзя сказать, что в понедельник трейдер еще был новичком, а во вторник уже стал профессионалом. Это качественные, а не количественные характеристики.

      Если анализировать ошибки, контролировать эмоции, то за 4-6 месяцев вполне можно выйти на стабильный доход.

      Проверенные и надежные брокеры для заработка

      Брокер Тип Мин. депозит Регуляторы Просмотр
      Акции, Фьючерсы, Опционы, Фондовые индексы, Криптовалюты, Облигации, Форекс, Сырьевые товары $250 ЦРОФР Далее.
      Форекс, Инвестиции, Фиксированные контракты $300 FSA, TFC Далее.
      Акции, Облигации, ETF, Форекс, Сырьевые товары, Фондовые Индексы, Криптовалюты, Фьючерсы и Опционы $500 FINRA, CySEC, Банк России Далее.
      Форекс, Акции, Индексы, ETF, Сырьевые товары, Энерготовары, Металлы $100 IFSC, The Financial Commission Далее.
      Форекс, Акции, Сырьё, ETF, Индексы, Крипто $200 CySEC, MiFID Далее.

      Брокер Evotrade предлагает более 2000 активов. Современная торговая платформа делает процесс покупки акций проще, чем заказ пиццы.

      Здесь мы можете собрать внушительный портфель и зарабатывать не только на росте акций, но и за счет дивидендов. Кроме ценных бумаг с NYSE и NASDAQ, у брокера Evotrade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony. а также фьючерсы на энергоресурсы и сырьевые товары, фондовые индексы и другие.

      Брокер регулируется в России ЦРОФР, предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Минимальный депозит для открытия счета $250.

      Профессиональный опционный брокер FiNMAX предалагет бинарные опционы на акции, индексы, товары и валюты (+криптовалюты). Прибыль за каждую сделку от 70%. Сроки опционов от 30 секунд до 6 месяцев. Не требуется установка платформы на ПК.

      Брокер регулируется ЦРОФР. Минимальный депозит для открытия счета $250, минимальная сделка $10.

      Официальный сайт: FiNMAX

      Брокер Мин. депозит Макс. плечо Регуляторы Просмотр
      $250 1:200 ЦРОФР Далее.
      $300 1:3000 FSA, TFC Далее.
      $100 1:2000 IFSC, TFC Далее.
      $500 1:500 CySEC, FSCA, FCA Далее.

      От чего зависит доходность трейдинга

      И на фондовом рынке, и на Форекс, и при торговле криптовалютами прибыль зависит от трех факторов:

      • От принятого риска. У консервативной тактики есть существенный недостаток – она снижает не только риски, но и прибыль;
      • От торговой стратегии. На результат влияет и интенсивность торговли, и средний профит по сделкам. Стратегия – это определенный алгоритм действий, при котором вы будете открывать или закрывать сделки;
      • От стартового капитала. 5% от $1000 – это $50, а те же 5% от $20000 – это уже $1000. В трейдинге не бывает чудес, если располагаете капиталом в $200-$300, то не рассчитывайте на профит в тысячи долларов в месяц.

      Можно ли жить только на доходы от трейдинга

      В вопросе можно ли заработать трейдингом на жизнь, все зависит от запросов трейдера. Это удобнее показать на конкретном примере.

      Предположим, в месяц трейдеру нужна $1000. Этих денег хватит для оплаты коммунальных услуг, продуктов питания и прочих статей расходов. При этом:

      • Трейдер может позволить себе открыть депозит в $2000;
      • Его стратегия дает средний месячный профит в 7%.

      Для достижения цели нужен депозит как минимум в $1000/0,07 = $14286 (минимальный депозит брокеров в 250-500 долларов уже не кажется большим). Первоочередная задача – нарастить капитал до этого уровня. При депозите в $2000 и доходности в 7% месячный доход составит всего $140, нет смысла снимать эти деньги, потребности трейдера они не перекроют.

      На начальной стадии есть смысл направить все усилия на наращивание капитала. При доходности порядка 7% в месяц на достижение цели уйдет порядка 2,5 лет. Если изыскать возможность каждый месяц дополнительно к заработанным деньгам вносить на счет $50, срок сократится до 25 месяцев.

      Если увеличить сумму до $100 в месяц, срок ожидания снижается до 22 месяцев. А если пополнять счет на $200 в месяц, то уже через 17 месяцев цель будет достигнута. Если бы работа велась более агрессивно, например, с доходностью порядка 10-12% в месяц, срок ожидания сократился бы.

      Если сомневаетесь можно ли заработать на торговле на бирже сумму, достаточную для жизни, повторите подобный расчет самостоятельно. Успех в трейдинге зависит в том числе и от способности планировать работу.

      Малый капитал не позволит сразу зарабатывать сумму, достаточную для жизни. Посчитайте сами сколько можно заработать на трейдинге с 1000 рублей, даже если рисковать всей суммой и заработать +200% от этой суммы, в валюте прибыль окажется не существенной для жизни – порядка $25-$30.

      Но всё достижимо, важно лишь начать.

      Тем более вы можете торговать не только своими деньгами, но и на деньги инвесторов. Для этого брокер Альпари создал специальные счета, в которые могут инвестировать деньги неограниченное количество людей. Вам нужно лишь открыть счет, торговать и приносить прибыль. Инвесторы увидят, что вы хорошо торгуете и начнут вкладывать вашу торговлю деньги. Если в вас вложат 70 тысяч долларов и вы будете получать комиссию в 40% от прибыли, то при достижении 60% прибыли за 10 месяцев вы можете получить $42000 чистой прибыли только от капитала инвесторов.

      Посмотрите рейтинг ПАММ счетов и вы увидите, что в них вкладывают не маленькие деньги.

      Также посмотрите на что способна прибыль в 6% в месяц при условии, что вы не будете ее выводить, а инвестировать в работу:

      За 36 месяцев депозит растет в более чем 8 раз.

      Как зарабатывают трейдеры

      Основной источник дохода успешных трейдеров – непосредственно торговля на финансовых рынках. Все спекулятивные операции проходит по схемам «купил дешевле – продал дороже» и наоборот. Работа ведется на валютном, товарном, срочном, на фондовом рынке со всеми типами активов. Спекулировать можно и нефтью, и какао, и валютами, и ценными бумагами.

      Кроме того, трейдеры могут зарабатывать на обучении, продаже своих прогнозов и аналитики, публикации своей аналитики в печатных изданиях или колонках на известных сайтах, написании своих книг.

      Мифы о заработке на трейдинге

      Сформировалось целое семейство мифов в отношении трейдинга. Они мешают адекватному восприятию заработка на финансовых рынках.

      Самые распространенные заблуждения:

      • Профи может стать только человек с профильным образованием (экономическим). В реальности не нужно быть экономистом, чтобы зарабатывать за счет движения валютных пар или изменения стоимости фьючерсов на акции Apple;
      • Трейдинг – удел миллионеров. На самом деле кредитное плечо позволяет работать с небольшими суммами;
      • Для успеха нужна удача. Удача поможет разве что в отдельно взятой сделке. На дистанции зарабатывать за счет везения невозможно. Только системная торговля позволит зарабатывать;
      • Есть секрет, достаточно узнать его и можно зарабатывать в каждой сделке. В реальности Грааля нет, все стратегии периодически дают осечки, важно, чтобы полученная прибыль перекрывала убыток;
      • На обучающих курсах гарантированно учат зарабатывать. Если дать одну и ту же информацию двум людям, они всегда воспримут ее по разному и примут отличающиеся решения;
      • Нужно предсказывать движения графика. В реальности нужно иметь 2-3 сценария развития событий и уметь подстраиваться под рынок. Нет смысла ставить условия рынку;
      • Любая сделка может слить капитал. Этот сценарий возможен только при нарушении правил управления капиталом. Профессионал контролирует риск в каждой сделке.

      От этих мифов желательно избавиться в самом начале пути.

      Преимущества и недостатки заработка на трейдинге

      Если сравнить недостатки и достоинства трейдинга, то один лишь потенциально неограниченный доход перекрывает все перечисленные недостатки.

      В таблице ниже указаны сильные и слабые стороны трейдинга, если рассматривать его как профессию, а не хобби, дающее дополнительный доход.

      Плюсы и минусы

      Недостатки трейдинга Преимущества трейдинга
      Отсутствие фиксированной заработной платы, социального пакета Неограниченный доход. Брокеры не ограничивают верхнюю границу заработка
      Нестабильность – рынок может измениться, стратегия перестанет приносить прибыль, что скажется на прибыли трейдера Отсутствие географических ограничений. Можно заработать на трейдинге в России, торгуя при этом активами в Японии, Европе, США, Мексике, Бразилии…
      Психологическая нагрузка высока Низкий входной порог. Для старта нужны небольшие деньги
      Нужен стартовый капитал, чтобы доход обеспечивал жизненные потребности трейдера Свободный график работы. Трейдер привязан к расписанию торговых сессий, но он сам устанавливает для себя рабочие часы и назначает выходные дни
      Нет общения с коллективом Отсутствие ограничений по возрасту. Единственное требование – нужно быть совершеннолетним, чтобы открыть брокерский счет

      Заключение

      Все сомнения по поводу того реально ли заработать трейдингом связаны с непониманием принципа работы финансовых рынков. Отсюда и боязнь быть обманутыми, и уверенность в том, что торговля недоступна простым людям.

      В реальности трейдинг технически прост, а как минимум 50% успеха зависит от самого трейдера и его способности подавлять эмоции. Если он способен справиться с этим, высока вероятность того, что новичок со временем превратится в профессионала, а финансовые рынки станут его основным источником дохода.

      Торговля – реальный шанс радикально изменить свою жизнь. Но путь к успеху в торговле не имеет ничего общего с тем как это показывается в рекламе. Нельзя пополнить счет на $500 и через месяц увольняться с работы, рассчитывая, что доход от трейдинга обеспечит все жизненные потребности. Трейдинг – это не спринт, а скорее марафон. Марафонцы не стремятся пробежать дистанцию максимально быстро, экономно расходуют силы, делая ставку на стабильность, тот же подход пригодится в торговле.

      Тип активов принципиального значения не имеет, трейдер может заработать на акциях, работать с фьючерсами на товарные активы, инструментами валютного рынка. Для успеха нужна лишь рабочая стратегия, хотя бы небольшой капитал на старте и железобетонная дисциплина. Если эти составляющие есть, ваши шансы на успех высоки.

      «Новые рынки, события и занятия делают жизнь интереснее, позволяя постоянно самообновляться. Продолжаю следить за развитием и делиться с вами.»

      Обучение трейдингу на бирже! Вам надо?

      Приветствую Вас. Сегодня я хочу разобрать, а нужно ли вообще проходить обучение трейдингу на бирже? После первого знакомства с рынком, каждый начинающий трейдер начинает понимать, какой потенциал таит в себе эта среда и какое огромное количество способов заработка в ней существует.

      Лучший брокер

      Конечно же, здесь может появиться вполне логический вопрос: “Нужно ли обучение трейдингу на бирже?” или же все-таки как-то можно наладить другой тип заработка в контексте рынка.

      Хочу отметить, что сейчас встречается весьма много людей, которые не торгуют собственными руками, а получают стабильную прибыль альтернативными способами. Это связано с тем, что обучение трейдингу на бирже поддается далеко не каждому.

      На самом деле, получать прибыль на рынке альтернативным способом куда проще, ведь нет необходимости оттачивать свои умения, изучать огромное количество материала. Вместо этого, за Вас будет торговать какой-то другой человек или специальный советник.

      7,

      Согласитесь, пассивный доход весьма греет душу! Но не все так однозначно, ведь то, что подходит одному, может совсем не подойти другому.

      К примеру, если сам процесс торговли Вас завораживает, то, нет никакого сомнения, что обучение трейдингу на бирже придется Вам как раз кстати, и в один прекрасный день Вы станете превосходным трейдером.

      Некоторые могут подумать, что это будет своего рода пустой тратой времени, но они точно ошибаются, ведь когда трейдер остается один на один с рынком, то вся его прибыль зависит исключительно от него и не от кого другого.

      1

      Все профессиональные трейдеры безмерно любят сферу трейдинга, и с радостью проводят каждую минуту у терминала, непрерывно анализируя движение базовых активов.

      1

      Но если вдруг, Вы начали обучение трейдингу на бирже и чувствуете, что это не Ваше, и хотелось бы найти себя в чем-то ином, то даже не задумывайтесь, бросайте обучение!

      1

      Благо, что сейчас есть огромное количество иных других способов, которые позволят получать прибыль на рынке, но при этом не нужно будет обучаться сфере трейдинга, затрачивая свое драгоценное время.

      14,

      Можно инвестировать средства в ПАММ

      Этот способ потребует от Вас умение грамотно составлять инвестиционный портфель. При этом, лучше всего имеющийся капитал грамотно разделить между несколькими управляющими, которые имеют достойные результаты, тем самым у Вас получится диверсифицировать свои риски.

      1

      Суть состоит в том, что вероятность проигрыша одновременно всех управляющих весьма мала, соответственно, если один получил убыток, остальные за счет своего выигрыша могут покрыть минус. В любом случае, таким образом, потенциальные риски в полной мере будут ощутимо снижаться.

      1

      1

      При этом Вам не нужно проводит серьезные расчеты для выбора управляющего, нужно просто грамотно изучить стиль его торговли, благо, что информация об этом есть.

      1

      На основе этих статистических данных Вы сможете собрать действительно качественный портфель, и получать полноценную и постоянную прибыль.

      1

      Вы можете использовать советники

      Все-таки, многие люди опасаются передавать в управление собственные средства незнакомцам, поэтому они прибегают к использованию так называемого алготрейдинга.

      Советники позволяются закладывать в себя определенный алгоритм действий, они лишены человеческих факторов, ведь не ощущают никаких эмоций.

      21

      Кроме того, любой советник можно проверить на истории и убедиться, что он действительно достоин внимания. Советник ни при каких условиях не нарушит рискменеджмент или правила системы, так как действует исходя из четкого алгоритма действий.

      2

      2

      Но Вам стоит отчетливо понимать, что не все советники могут быть одинаково хорошими. В первую очередь, при покупке советника Вам должны предоставить именно видео тестирования советника, картинкам доверять нельзя, ведь умельцы фотошопа без проблем могут нарисовать что-угодно.

      2

      Минимальный промежуток тестирования составляет год. Это даст Вам гарантию того, что советник успешно пережил все напряженные моменты, которые за этот период формировались на рынке.

      2

      При моделировании рыночной картины минимум на 90% и выборки по крайне мере за 12 месяцев даст Вам возможность понять, что за продукт Вы собираетесь покупать и стоит ли он своих денег.

      2

      2

      Кроме того, я хочу предостеречь Вас, наиболее часто продавцы предоставляют мониторинг счетов из непонятных ресурсов. Доверять можно исключительно мониторингу Myfxbook, все остальные даже не стоит и рассматривать, так как подделать можно все.

      2 29,

      Поэтому я Вам могу сказать точно, что наличие мониторинга с Myfxbook или наличие видео тестирования в действительной мере будет свидетельствовать, что перед Вами качественный продукт.

      Лучшие брокеры за 2021 год: